Khi chính phủ Trung ương hoặc Tiểu bang cần một khoản vay cho một dự án ngắn hạn hoặc dài hạn, nó sẽ liên hệ với Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ để đáp ứng các yêu cầu về vốn của mình.
RBI thường vay tiền từ nhiều ngân hàng, tổ chức bảo hiểm, NBFC, v.v. để đảm bảo rằng chính phủ có thể tài trợ cho dự án.
Để đổi lấy số tiền đã vay, RBI phát hành chứng khoán chính phủ lãi suất cố định thường được gọi là Gilts. Một quỹ Gilt đầu tư vào những con Gilt này, chiếm ít nhất 80% danh mục đầu tư của nó.
Có một loại quỹ Gilt khác được gọi là quỹ Gilt 10 năm hoặc quỹ Gilt với thời hạn không đổi 10 năm. Tên của quỹ Gilt có vẻ dài ra, nhưng nó thực sự nói lên tất cả những gì bạn cần biết về quỹ.
Quan trọng: Blog này nhằm mục đích giáo dục độc giả và thông tin được cung cấp ở đây không được coi là lời khuyên đầu tư từ Cube Wealth.
Một quỹ Gilt đầu tư vào Gilts, một loại chứng khoán chính phủ lãi suất cố định do RBI phát hành. Thời hạn không đổi 10 năm Quỹ Gilt đầu tư vào Gilt và chứng khoán chính phủ với thời gian đáo hạn không đổi là 10 năm.
Khi nói đến quỹ nợ, thời gian đáo hạn danh mục đầu tư thường có nghĩa là thời gian cần thiết để người vay có thể nhận lại hoàn toàn khoản nợ hoặc khoản vay, trong trường hợp này, sẽ là 10 năm.
Dưới đây là danh sách thời gian đáo hạn danh mục trung bình của các quỹ nợ khác nhau theo ngữ cảnh:
“Không đổi” chỉ ra rằng loại quỹ Gilt này sẽ có thời hạn 10 năm trong danh mục đầu tư của nó tại bất kỳ thời điểm nào. Về mặt logic, một khoản vay càng dài thì rủi ro càng cao.
Ngoài ra, quỹ Gilt có thời hạn không đổi 10 năm cũng bị ảnh hưởng bởi lãi suất biến động. Hãy xem làm thế nào.
Thời hạn không đổi 10 năm Nguồn vốn Gilt bị ảnh hưởng bởi hai yếu tố:
Điều quan trọng cần lưu ý là quỹ Gilt đầu tư vào trái phiếu chính phủ và chứng khoán “lãi suất cố định”, quỹ Gilt có thời hạn không đổi 10 năm cũng vậy.
Nếu lãi suất giảm dựa trên việc điều chỉnh tỷ lệ repo của RBI, quỹ Gilt có thời hạn không đổi 10 năm có thể tăng giá trị vì lãi suất cố định được biết đến là một đề xuất sinh lợi hơn các công cụ nợ và vốn cổ phần khác.
Mặt khác, thời hạn không đổi 10 năm Các quỹ mạ vàng có thể mất giá trị nếu lãi suất tăng do lãi suất cố định thấp hơn các công cụ nợ hoặc vốn chủ sở hữu khác.
Trong khi đó, các quỹ qua đêm và các quỹ thanh khoản không bị tác động bất lợi bởi lãi suất do thời gian đáo hạn ngắn. Bạn có thể đọc thêm về quỹ qua đêm và quỹ thanh khoản tại đây:
1. Quỹ Qua đêm là gì &Ai Nên Đầu tư?
2. Các quỹ tương hỗ lỏng ở Ấn Độ:Tất cả những gì bạn cần biết
Thời hạn không đổi 10 năm Các quỹ Gilt được coi là an toàn hơn các quỹ cổ phần và quỹ hỗn hợp vì chứng khoán mà họ đầu tư vào được phát hành bởi chính phủ Ấn Độ và RBI.
Đọc blog này để biết liệu đầu tư vào quỹ tương hỗ có an toàn hay không
Nói chung, chính phủ được biết là sẽ trả lại số tiền mà họ đã vay cho các dự án của mình. Do đó, thời hạn không đổi 10 năm Các quỹ Gilt có rủi ro vỡ nợ tương đối thấp nhưng có rủi ro lãi suất.
Đọc blog này để biết tất cả về các quỹ nợ
Như tên cho thấy, thời hạn không đổi 10 năm Các quỹ Gilt có thời gian đáo hạn là 10 năm. Do đó, những nhà đầu tư kiên nhẫn, có tầm nhìn dài hạn có thể thấy đây là một lựa chọn đầu tư phù hợp.
Đọc blog này để tìm hiểu 15 mẹo đầu tư dài hạn
Như với bất kỳ quỹ nợ nào, quỹ Gilt có thời hạn không đổi 10 năm được biết là tạo ra lợi nhuận tương đối thấp hơn so với quỹ cổ phần. Dữ liệu lịch sử chỉ ra rằng lợi nhuận có thể dao động từ 9-10% trong hơn 5 năm.
Đọc blog này để biết về các quỹ tương hỗ tốt nhất với lợi nhuận cao nhất
Mặc dù thời hạn không đổi 10 năm Các quỹ Gilt có thể có rủi ro vỡ nợ gần như bằng 0 hoặc không đáng kể, nhưng chúng thực sự mang rủi ro lãi suất. Lãi suất tăng và giảm có thể tác động đến NAV của quỹ.
Đọc blog này để tìm hiểu các chiến lược để chọn các quỹ tương hỗ tốt nhất vào năm 2021
Thời hạn không đổi 10 năm Quỹ mạ vàng bị đánh thuế giống như quỹ Nợ:
1. Nếu khoản đầu tư được giữ dưới 3 năm, Lợi tức vốn ngắn hạn bị đánh thuế theo khung thuế của nhà đầu tư
2. Nếu khoản đầu tư được giữ trong hơn 3 năm, Lợi tức vốn dài hạn bị đánh thuế ở mức 20% với lợi ích lập chỉ mục
STCG ngụ ý rằng các nhà đầu tư ở khung thuế cao hơn sẽ phải trả thuế cao hơn ngay cả khi họ kiếm được lợi nhuận tương tự như người từ khung thuế thấp hơn.
Các quỹ ELSS và các quỹ cổ phần khác có hiệu quả về thuế hơn các quỹ Gilt có thời hạn không đổi 10 năm. Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thêm về ELSS và quỹ cổ phần.
Rất nhiều điều có thể xảy ra trong 10 năm tới trong thế giới tài chính. Điều này đặc biệt đúng đối với quỹ Gilt có thời hạn không đổi trong 10 năm vì chứng khoán mà họ đầu tư vào có thời hạn dài.
Các nhà đầu tư cũng phải cảnh giác với rủi ro lãi suất và lợi nhuận thấp là một phần cấu thành nên quỹ Gilt có thời hạn không đổi 10 năm. Có nhiều lựa chọn đầu tư tốt hơn với các lợi ích tương tự như quỹ thanh khoản, quỹ qua đêm, quỹ cực ngắn hạn và các quỹ nợ khác.
Bạn có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ này trên ứng dụng Cube Wealth với lời khuyên từ đối tác Tư vấn quỹ tương hỗ của Cube Wealth First . Wealth First có thành tích đánh bại thị trường ~ 50% và giúp bạn nhận được các đề xuất được lựa chọn trên ứng dụng Cube Wealth hàng tháng.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để đầu tư vào các quỹ tương hỗ tốt nhất.
** Lưu ý: Sự kiện và số liệu kể từ ngày 27-01-2021
Đọc về tất cả các loại quỹ tương hỗ phổ biến
1. Nợ tương hỗ
2. Quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu
3. Quỹ tương hỗ lỏng
4. Quỹ Tương hỗ Toàn cầu &Quốc tế là gì?
5. Các loại quỹ tương hỗ mà bạn có thể đầu tư ở Ấn Độ
Xem video này để tìm hiểu thêm về Wealth First, cố vấn quỹ tương hỗ của Cube Wealth