Các nhà đầu tư quỹ tương hỗ thường đầu tư vào quỹ thanh khoản, quỹ siêu ngắn hạn, quỹ qua đêm và quỹ chênh lệch giá cho các mục tiêu đầu tư ngắn hạn của họ.

Lý do chính cho điều này là tính thanh khoản cao và rủi ro thấp mà các quỹ này cung cấp so với các quỹ tương hỗ khác. Đây là những đặc điểm của hầu hết các quỹ nợ. Ngoại trừ, quỹ chuyên kinh doanh chênh lệch giá không phải là quỹ nợ!

Trong khi quỹ thanh khoản, quỹ siêu ngắn hạn và quỹ qua đêm là quỹ nợ, quỹ chênh lệch giá là quỹ hỗn hợp chỉ đầu tư một phần vốn của họ vào các công cụ nợ.

Trong câu chuyện này, chúng tôi sẽ đặt các quỹ chênh lệch giá dưới kính hiển vi bằng cách so sánh chúng với một trong những lựa chọn đầu tư ngắn hạn phổ biến nhất, quỹ thanh khoản.

Quỹ chuyên kinh doanh là gì?

Sẽ rất hữu ích nếu bạn biết được chênh lệch giá có nghĩa là gì trước khi nói về quỹ chênh lệch giá. Nói tóm lại, kinh doanh chênh lệch giá có nghĩa là mua một hàng hóa với giá thấp hơn và bán cùng một loại hàng hóa đó để kiếm lời ở nơi khác.

Đây là những gì các quỹ kinh doanh chênh lệch giá làm - họ tận dụng các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá, tức là sự chênh lệch về giá cổ phiếu giữa các thị trường, để tạo ra lợi nhuận. Một quỹ chênh lệch giá đầu tư ít nhất 65% số tiền của mình vào vốn chủ sở hữu.

Các quỹ chuyên kinh doanh được biết là tạo ra lợi nhuận 4-7% trong dài hạn. Tuy nhiên, quỹ chênh lệch giá có thể rất dễ biến động trong thời gian ngắn hạn ngay lập tức (1 ngày hoặc 1 tuần).

Trong một số điều kiện khắc nghiệt nhất định, quỹ chênh lệch giá thậm chí có thể tạo ra lợi nhuận âm. Đọc blog này để biết thêm chi tiết hơn về các quỹ chênh lệch giá.

Quỹ lỏng là gì?

Quỹ thanh khoản là quỹ nợ đầu tư vào nợ và chứng khoán thị trường tiền tệ như trái phiếu công ty, tín phiếu kho bạc, thương phiếu, chứng khoán chính phủ, v.v.

Danh mục đầu tư của quỹ có tính thanh khoản sẽ đáo hạn sau 91 ngày (trung bình). Điều này làm cho nó trở thành khoản đầu tư lý tưởng cho ngắn hạn từ 1 ngày đến 3 tháng. Các quỹ thanh khoản được biết là tạo ra lợi nhuận từ 4-6%.

Các nhà đầu tư được biết là dựa vào nguồn vốn lưu động trong ngắn hạn hoặc để chuyển tiền mặt thặng dư của họ hoặc chuyển tiền vào quỹ cổ phần bằng cách sử dụng Kế hoạch chuyển giao có hệ thống.

Các quỹ thanh khoản được coi là một trong những quỹ tương hỗ ổn định và an toàn nhất do thời gian đáo hạn ngắn và chất lượng của các công cụ nợ tốt mà họ đầu tư vào.

Đọc thêm về 10 quỹ thanh khoản tốt nhất ở Ấn Độ cho năm 2021 tại đây.

Quỹ kinh doanh chuyên nghiệp so với Quỹ thanh khoản:Điểm khác biệt chính

Chúng tôi đã nói về những quỹ chênh lệch giá và quỹ thanh khoản đầu tư vào và cách chúng hoạt động, nói chung. Hãy chuyển sang sự khác biệt chính giữa quỹ chênh lệch giá và quỹ thanh khoản.

Sự khác biệt # 1. Rủi ro

Các quỹ thanh khoản được coi là an toàn hơn các quỹ chênh lệch giá. Một quỹ thanh khoản đầu tư vào các công cụ nợ có thời gian đáo hạn ngắn (91 ngày). Quỹ kinh doanh chênh lệch giá đầu tư vào vốn chủ sở hữu và dựa vào các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá.

Xem video này để biết tại sao điều quan trọng là phải biết mức độ rủi ro của bạn

‍

Sự khác biệt # 2. Trả lại

Cả quỹ thanh khoản và quỹ chênh lệch giá đều mang lại lợi nhuận tương tự trong dài hạn trong khoảng 4-7%. Tuy nhiên, các quỹ chuyên kinh doanh chênh lệch giá có thể sử dụng các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá để mang lại lợi nhuận ngắn hạn tốt hơn.

Sự khác biệt # 3. Thuế

Các quỹ chuyên kinh doanh có thể tiết kiệm thuế hơn các quỹ thanh khoản dựa trên khung thuế của bạn. Điều này là do quỹ chênh lệch giá được coi là quỹ cổ phần trong quá trình đánh thuế.

‍Đọc thêm về những sai lầm trong việc tiết kiệm thuế mà bạn nên tránh trong năm 2021.

Sự khác biệt # 4. Chi phí

Các quỹ chuyên kinh doanh chênh lệch giá có thể có tỷ lệ chi phí tương đối cao hơn các quỹ thanh khoản do phụ thuộc nhiều vào khả năng của người quản lý quỹ trong việc sử dụng các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá để mang lại lợi nhuận.

Sự khác biệt # 5. Thanh khoản

Các quỹ thanh khoản, như tên gọi cho thấy, tốt hơn các quỹ chênh lệch giá về tính thanh khoản. Bạn có thể rút tiền từ quỹ thanh khoản trong 1-2 ngày trong khi có thể mất 3-5 ngày để rút tiền từ quỹ chênh lệch giá. Một số quỹ thanh khoản thậm chí còn có tính năng hoàn trả trên insta.

Sự khác biệt trong nháy mắt

Cả quỹ chênh lệch giá và quỹ thanh khoản đều có thể tạo ra lợi nhuận hơn so với tài khoản tiết kiệm ngân hàng hoặc tiền gửi cố định và mang rủi ro thấp hơn so với các quỹ tương hỗ khác.

Các quỹ chuyên kinh doanh có tốt hơn quỹ thanh khoản không?

Một quỹ chênh lệch giá có thể tạo ra lợi nhuận tương đối tốt hơn một quỹ thanh khoản. Nhưng một quỹ thanh khoản thường ổn định hơn và nhất quán về lợi nhuận so với quỹ chênh lệch giá.

Các quỹ thanh khoản có tính thanh khoản cao hơn đáng kể so với các quỹ chênh lệch giá. Hầu hết các quỹ thanh khoản không tính phí thoát để đổi sau 7 ngày. Tuy nhiên, phí thoát có thể áp dụng khi nói đến quỹ chênh lệch giá.

Nhưng các quỹ chênh lệch giá có hiệu quả về thuế hơn các quỹ thanh khoản vì chúng bị đánh thuế giống như các quỹ tương hỗ cổ phần. Tóm lại, việc bạn có nên đầu tư vào một trong hai quỹ hay không phụ thuộc vào mục tiêu của bạn.

Làm thế nào để đầu tư vào các quỹ chuyên kinh doanh và quỹ thanh khoản tốt nhất?

Có hai cách để đầu tư vào quỹ chênh lệch giá và quỹ thanh khoản ở Ấn Độ. Một cái đang ngoại tuyến và cái kia trực tuyến.

1. Ngoại tuyến

Phương thức này sẽ yêu cầu bạn đến ngân hàng hoặc văn phòng AMC gần nhất. Sau khi đạt được, bạn sẽ phải thực hiện KYC và sau đó điền vào biểu mẫu với (các) quỹ chênh lệch giá mong muốn và (các) quỹ thanh khoản từ hơn 100 biến thể chương trình mà bạn muốn đầu tư.

2. Trực tuyến

Bạn có thể sử dụng các ứng dụng đầu tư để mua và bán các quỹ chênh lệch giá và các quỹ thanh khoản từ sự thoải mái của ngôi nhà của bạn. Trên thực tế, các ứng dụng như Cube giúp việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ phù hợp trở nên dễ dàng hơn với lời khuyên từ Wealth First, các chuyên gia đã hoạt động tốt hơn thị trường trong thập kỷ qua.

Dưới đây là danh sách nhỏ các quỹ chênh lệch giá và thanh khoản tốt nhất hiện đang được đề xuất trên Cube:

‍
Lưu ý:Các dữ kiện và số liệu đều đúng vào ngày 20-10-2021. Tất cả thông tin được đề cập là dành cho mục đích giáo dục và dựa trên thông tin có sẵn công khai. Không có thông tin nào được chia sẻ ở đây được hiểu là lời khuyên đầu tư. Chúng tôi thực sự khuyên bạn nên tham khảo ý kiến ​​của một huấn luyện viên của Cube Wealth trước khi đầu tư tiền của mình vào bất kỳ cổ phiếu, quỹ tương hỗ nào. PMS hoặc nội dung thay thế.