Một loại hàng hóa như bông hoặc dầu thô có tiềm năng tạo ra lợi nhuận. Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ sẽ không muốn sở hữu một lượng lớn bông hoặc dầu thô.
Đây là nơi các quỹ hàng hóa bước vào. Về mặt lý thuyết, quỹ hàng hóa tuân theo nguyên lý cơ bản giống như bất kỳ quỹ tương hỗ nào:Bạn sở hữu các đơn vị của quỹ nhưng không sở hữu hàng hóa hoặc sản phẩm thực tế.
Hãy xem xét quỹ hàng hóa một cách chi tiết để phân tích cách hoạt động của một quỹ hàng hóa điển hình, các loại quỹ hàng hóa khác nhau và các lựa chọn thay thế cho quỹ hàng hóa. Nhưng trước tiên, nó sẽ hữu ích để hiểu hàng hóa là gì.
Quan trọng: Blog này nhằm mục đích giáo dục người đọc và thông tin được cung cấp ở đây không được coi là lời khuyên đầu tư từ Cube Wealth.
Hàng hóa là nguyên vật liệu thô, hàng hóa và dịch vụ có thể được mua và bán để đổi lấy tiền mặt hoặc các hàng hóa khác. Một hàng hóa có thể cứng hoặc mềm về bản chất.
Ví dụ về hàng hóa bao gồm:
Hàng hóa có thể được mua và bán trên thị trường hàng hóa hoặc trao đổi. Hầu hết hàng hóa được giao dịch bằng cách sử dụng hợp đồng tương lai. Đọc chi tiết về thị trường hàng hóa tại đây.
Bây giờ bạn đã biết hàng hóa là gì, chúng ta có thể nói về quỹ hàng hóa.
Quỹ hàng hóa đầu tư vào một hoặc nhiều hàng hóa tương tự như quỹ đầu tư vốn sẽ đầu tư vào cổ phiếu của một công ty hoặc nhiều công ty khác nhau.
Hoạt động của quỹ hàng hóa liên quan trực tiếp đến giá trị hàng hóa mà nó đầu tư vào. Giá trị hàng hóa tăng hoặc giảm sẽ tác động đến lợi nhuận do quỹ hàng hóa tạo ra.
Hàng hóa có bản chất rất dễ biến động và bị ảnh hưởng bởi các yếu tố rộng lớn như cung và cầu, điều kiện kinh tế, địa chính trị, quan hệ thương mại, v.v. Một ví dụ đơn giản là giá hành:
Vào tháng 12 năm 2020, hành tây có giá từ 120 yên đến 150 yên / kg. Vào tháng 1 năm 2021, hành tây có giá dưới ₹ 50 mỗi kg *.
Do đó, quỹ hàng hóa mang theo một mức độ biến động và rủi ro mà các nhà đầu tư cần phải lưu ý. Sự không chắc chắn này cũng khiến người quản lý quỹ phải vượt lên trên và xa hơn nữa để tạo ra lợi nhuận.
Các quỹ này đầu tư vào các tài sản vật chất thực sự như kim loại, đất đai, tài nguyên thiên nhiên, v.v. Một quỹ hàng hóa thực sự hoặc cơ bản có thể đầu tư vào Vàng, Bạc, Chì và các loại khác.
Quỹ tài nguyên thiên nhiên sẽ đầu tư vào các công ty có liên quan đến tài nguyên thiên nhiên như nông nghiệp, năng lượng, dầu mỏ, khai thác mỏ, v.v ... Các nguồn tài nguyên thiên nhiên này có thể bao gồm từ kim loại quý đến xăng dầu.
Các quỹ tương lai và thậm chí hầu hết các nhà đầu tư đại chúng không thực sự muốn hàng hóa được giao đến trước cửa nhà của họ. Thay vào đó, họ muốn tạo ra lợi nhuận bằng cách tận dụng sự biến động giá của hàng hóa.
Trong những trường hợp như vậy, hợp đồng tương lai trở thành một trong những cách tốt nhất để đầu tư vào hàng hóa. Hợp đồng tương lai là một thỏa thuận giữa người mua và người bán bao gồm:
Quỹ tương lai sẽ nắm giữ các hợp đồng tương lai khác nhau và lợi nhuận thu được sẽ lần lượt gắn liền với lợi nhuận được tạo ra. Tuy nhiên, điều này dẫn đến một vài nhận xét thú vị:
Do đó, quỹ tương lai có tính biến động cao và được nhiều người chấp nhận là quỹ rủi ro nhất trong số các quỹ. Có những lựa chọn thay thế an toàn hơn như quỹ nợ, quỹ thanh khoản, quỹ cực ngắn hạn và quỹ chênh lệch giá.
Nếu bạn đang tìm kiếm lợi nhuận tương tự nhưng mức độ biến động tương đối thấp hơn, bạn có thể xem xét đầu tư vào các quỹ cổ phần bảo thủ do cố vấn quỹ tương hỗ của Cube Wealth, Wealth First đề xuất.
Xem video này để tìm hiểu thêm về Wealth First, cố vấn của Cube
Các quỹ tương hỗ kết hợp có thể đầu tư vào cả hàng hóa thực tế và hợp đồng tương lai. Do đó tên, quỹ kết hợp. Ví dụ:một quỹ kết hợp có thể đầu tư vào dầu thô và dầu thô tương lai.
Các quỹ chỉ số phản ánh giá trị của chỉ số cơ bản mà họ đầu tư vào. Ví dụ:quỹ chỉ số đầu tư vào MCX iCOMDEX Bullion sẽ theo dõi và phản ánh giá trị của chỉ số.
Thị trường hàng hóa không được liên kết với thị trường vốn chủ sở hữu. Dữ liệu công khai trên internet cho thấy thị trường hàng hóa và thị trường cổ phiếu có mối tương quan nghịch hoặc thấp.
Điều này có thể cung cấp cho nhà đầu tư cơ hội đa dạng hóa như một phương tiện để phòng ngừa những tổn thất có thể xảy ra trên thị trường chứng khoán.
Sự đa dạng hóa trong phạm vi quỹ hàng hóa cũng rất lớn. Các nhà đầu tư có thể chọn từ nhiều loại quỹ hàng hóa như quỹ hàng hóa đích thực, quỹ tương lai, quỹ chỉ số, v.v.
Các quỹ này có thể đầu tư vào một hoặc nhiều hàng hóa mà tất cả đều có ưu và nhược điểm riêng. Tuy nhiên, các nhà đầu tư có thể nhận thấy sự khó đoán của thị trường hàng hóa là điều đáng lo ngại.
Tham khảo ý kiến của một huấn luyện viên về sự giàu có để biết bạn nên đầu tư vào quỹ hàng hóa hay quỹ tương hỗ cổ phần.
Một số mặt hàng như vàng và bạc được biết là có giá trị cao hơn trong thời kỳ lạm phát. Ngoài ra, hầu hết các quỹ hàng hóa tạo ra lợi nhuận phù hợp với thị trường toàn cầu.
Tuy nhiên, bạn có thể đầu tư vào các tùy chọn hiệu quả hơn như Digital Gold của Safegold trên ứng dụng Cube Wealth để phòng ngừa lạm phát. Đọc blog này để biết thêm về Digital Gold của SafeGold bằng cách sử dụng Cube Wealth.
Hầu hết các quỹ hàng hóa đều dưới sự giám sát của một nhà quản lý quỹ có kinh nghiệm. Cuộc gọi của người quản lý quỹ liên quan đến hàng hóa hoặc hợp đồng tương lai có thể tạo ra hoặc phá vỡ quỹ hàng hóa.
Việc quản lý quỹ quá tin tưởng này có thể là một yếu tố rủi ro trong một thị trường hàng hóa được biết đến là dễ biến động. Tuy nhiên, cuộc gọi phù hợp có thể dẫn đến lợi nhuận tốt hơn.
Mọi thị trường đều có những rủi ro và biến động nhất định. Tuy nhiên, thị trường hàng hóa có thể trải qua những biến động và biến động giá cả trong ngắn hạn thất thường.
Điều này có thể ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động chung của quỹ hàng hóa bất kể cuộc gọi tốt hay xấu từ người quản lý quỹ. Bạn không cần phải nhìn xa hơn giá bạc từ năm 2006-2021 để xác định điều này:
Hàng hóa có thể bị ảnh hưởng bởi một loạt các yếu tố khác nhau như:
Nhìn chung, quỹ hàng hóa mang nhiều bất ổn khác nhau cùng với sự biến động trên mức trung bình. Nhà đầu tư phải nghiên cứu kỹ lưỡng và tham khảo ý kiến của chuyên gia đào tạo tài chính trước khi đầu tư vào bất kỳ quỹ hàng hóa nào.
Các quỹ hàng hóa có thể biến động trong ngắn hạn và đòi hỏi sự hiểu biết đa dạng về các xu hướng kinh tế vĩ mô và vi mô khác nhau. Do đó, quỹ hàng hóa có thể là một lựa chọn cho các nhà đầu tư dày dạn với khẩu vị rủi ro trên mức trung bình.
Có các lựa chọn đầu tư thay thế cho quỹ hàng hóa mà bạn có thể đầu tư với lời khuyên đã được chứng minh từ các chuyên gia cố vấn giàu có của chúng tôi:
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thêm.
1. Các khoản nợ
2. Vốn chủ sở hữu
3. Quỹ kinh doanh chênh lệch giá
4. Chứng khoán Ấn Độ
5. Chứng khoán Hoa Kỳ
6. Vàng kỹ thuật số
7. ETFs
Lưu ý: Tất cả các dữ kiện &số liệu kể từ ngày 15-01-2021. Các số liệu được đề cập trong bảng trên bao gồm dữ liệu có sẵn công khai trên Google. Trong khi chúng tôi cập nhật blog của mình thường xuyên, hãy kiểm tra ứng dụng Cube Wealth để biết các dữ kiện và số liệu mới nhất.