Trong thập kỷ qua, đã có sự gia tăng nhanh chóng sự quan tâm khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Một số điều này có thể là do sự đa dạng hóa mà nó cung cấp cùng với tùy chọn thanh khoản và tất nhiên, lợi nhuận tiềm năng cao hơn! Thêm vào đó là thực tế là không có hình phạt nào được đưa ra ngoài một lượng thoát nhỏ nếu các quỹ tương hỗ được bán và điều đó khiến tiền gửi trở nên xấu hổ. Tuy nhiên, điều quan trọng nhất khi đầu tư vào quỹ tương hỗ là đảm bảo bạn mua được quỹ tương hỗ chất lượng!
Trước khi chúng tôi tìm hiểu cách bạn có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ chất lượng, hãy cùng xem xét các tùy chọn. Các quỹ tương hỗ cũng chủ yếu được chia thành quỹ nợ, quỹ thị trường tiền tệ và quỹ cổ phần. Tuy nhiên, để đưa ra lựa chọn đúng có thể là một quá trình phức tạp và khó khăn do có rất nhiều lựa chọn. Điều quan trọng là phải biết rằng một quỹ có thể có chất lượng kém. Nếu một quỹ có tỷ lệ chi phí cao, có phí tải ẩn hoặc lợi nhuận bị pha loãng thì điều đó có thể gây hại nhiều hơn lợi!
Blog này nhằm giúp bạn đưa ra quyết định đúng đắn và đầu tư vào các quỹ chất lượng.
Khi quyết định đầu tư vào các quỹ tương hỗ, điều quan trọng là phải đảm bảo rằng quỹ đó có tiềm năng mang lại lợi nhuận tốt bên cạnh việc lý tưởng cho mức độ rủi ro và mục tiêu tài chính của bạn. Đầu tư vào các quỹ với ít hoặc không có nghiên cứu có lẽ là sai lầm lớn nhất mà bạn có thể mắc phải với tư cách là một nhà đầu tư.
Dưới đây là một số điều bạn có thể làm để đảm bảo bạn chọn được quỹ tương hỗ tốt nhất cho nhu cầu tài chính của mình:
Xếp hạng quỹ tương hỗ là một thước đo phức tạp về lịch sử của quỹ, về lợi tức và rủi ro của quỹ. Nó cung cấp cho nhà đầu tư hình ảnh về lợi nhuận của quỹ có thể trông như thế nào. Tuy nhiên, có một quan niệm sai lầm phổ biến rằng quỹ được xếp hạng 5 sao luôn hoạt động tốt hơn quỹ được 3 sao. Điều quan trọng cần lưu ý là các khoản tiền được xếp hạng cao nhất tại thời điểm hiện tại có thể không phù hợp với nhu cầu của bạn hiện tại hoặc trong tương lai. Các xếp hạng này thường động và có thể thay đổi vào bất kỳ thời điểm nào.
Do đó, không nên sử dụng xếp hạng quỹ làm tiêu chí duy nhất cho tìm kiếm của bạn và cần được xem xét cùng với các thông số như chi phí quỹ, tính nhất quán cũng như phả hệ của quỹ.
Khi sự bất ổn của thị trường gia tăng và số lượng các kế hoạch, khoản đầu tư và quyền chọn được cung cấp tăng lên, các nhà đầu tư rất dễ cảm thấy quá tải. Một cố vấn tài chính chuyên gia phân tích danh mục đầu tư của khách hàng và có thể hướng dẫn nhà đầu tư phân bổ tài sản, đầu tư vào sản phẩm và giúp nhà đầu tư lựa chọn sản phẩm khi họ có danh mục đầu tư chưa đa dạng hoặc quá đa dạng.
Danh mục đầu tư quỹ tương hỗ cho phép bạn theo dõi và quản lý các khoản đầu tư mà bạn đã thực hiện. Cube cho phép bạn làm điều này một cách dễ dàng; không có trang tổng quan hoặc biểu đồ phức tạp, chỉ hiển thị cho bạn những gì có liên quan. Tổng lợi nhuận của bạn phụ thuộc vào danh mục đầu tư tổng thể của bạn chứ không phải vào một quỹ nhất định mà bạn đã đầu tư vào.
Đầu tư vào quỹ tương hỗ thường là một chặng đường trung hạn, khoảng thời gian bạn chọn nên phù hợp với mục tiêu tiền tệ của mình để có thể truy cập tài sản không lâu trước khi sự kiện mong muốn. Ví dụ, nếu bạn có kế hoạch mua một chiếc ô tô trong vòng 2-3 năm, việc đầu tư vào quỹ tương hỗ trong cùng một khoảng thời gian sẽ cho phép bạn gần như có đủ khả năng tự cung tự cấp cho thời điểm phát sinh.
Xem những video này về những sai lầm lớn nhất mà nhà đầu tư mắc phải
Lời khuyên đầu tư chất lượng có thể giúp bạn tránh những sai lầm, đánh giá chính xác các lựa chọn đầu tư phù hợp, đạt được các mục tiêu tài chính của bạn và cuối cùng là tạo ra sự giàu có trong tương lai.
Việc thuê một chuyên gia huấn luyện sự giàu có có thể mang lại sự rõ ràng cho các quyết định của nhà đầu tư bằng cách khắc phục những sai lầm rõ ràng trước khi những quyết định không chính xác khiến họ phải trả giá. Bạn có thể nói chuyện miễn phí với chuyên gia đào tạo về tài sản của Cube ngay hôm nay nếu bạn cần trợ giúp đầu tư vào quỹ tương hỗ, cổ phiếu, vàng hoặc thậm chí các tài sản thay thế như Khoản vay P2P.
Các cố vấn của Wealth hướng dẫn bạn quá trình quyết định nơi đầu tư tiền của bạn dựa trên nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng. Cố vấn quỹ tương hỗ của chúng tôi, Wealth First có nhiều thập kỷ kinh nghiệm trong việc chọn các quỹ tương hỗ tốt nhất cho các nhà đầu tư. Đây là lý do tại sao ứng dụng Cube Wealth chỉ hiển thị một nhóm nhỏ các tùy chọn cho quỹ tương hỗ - chúng tôi chỉ hiển thị các tùy chọn tốt nhất.
Triển vọng về tương lai tập trung vào đầu tư dài hạn có thể khuếch đại lợi nhuận cho hầu hết mọi nhà đầu tư. Tránh những trò lừa đảo “Làm giàu nhanh chóng” và chấp nhận rằng việc tạo ra của cải cần có thời gian. Hãy kiên định bằng cách đầu tư thường xuyên để lãi suất kép và chi phí trung bình bằng đồng rupee có thể phát huy tác dụng của chúng đối với bạn.
Điều quan trọng là bạn phải tự nghiên cứu trước khi đầu tư tiền vào quỹ. Một nơi dễ dàng để bắt đầu là xem xét dữ liệu định lượng của công ty, chẳng hạn như báo cáo tài chính. Bạn cũng có thể tìm hiểu về dữ liệu định tính của công ty bằng cách đặt các câu hỏi như:
Nếu bạn là một chuyên gia bận rộn muốn nhờ một chuyên gia thực hiện nghiên cứu này cho họ. Tải xuống ứng dụng Cube Wealth. Ngay cả phiên bản miễn phí của chúng tôi cũng hiển thị cho bạn những nội dung đã được các cố vấn chuyên môn của chúng tôi chọn.
Tốt nhất là bạn nên lấy lại tiền của mình bằng cách chỉ bán tiền khi bạn cho rằng đó là điều cần thiết. Nếu nó đã đầu tư vào một quỹ nhất định cho thời gian lưu trú dài hạn của khóa học. Nếu bạn đầu tư vào một quỹ ngắn hạn và đã đến lúc gặt hái những gì bạn đã gieo thì bạn có thể bán. Dưới đây là một số tình huống khi bán tiền của bạn sẽ có ý nghĩa:
Một nhà đầu tư có thể bán quỹ của họ khi họ đã đạt được các mục tiêu tài chính của mình hoặc nếu Wealth Coach hoặc cố vấn tài chính của họ đã khuyến nghị họ thoát khỏi một khoản đầu tư.
Việc bán quỹ của bạn và đầu tư tiền vào nơi khác có thể rất hấp dẫn. Tuy nhiên, bạn không nên rời quỹ nếu nó không đáp ứng được kỳ vọng trong thời điểm hiện tại. Ngay cả những quỹ tốt cũng có thể phải đối mặt với những thất bại tạm thời trong nhiều thập kỷ. Một người nên tiếp tục đầu tư và cân nhắc chờ đợi sự phục hồi trừ khi được cố vấn tài chính hoặc Wealth Coach đưa ra lời khuyên khác.
Bạn có thể cần phải rời khỏi quỹ của mình nếu nó thay đổi mục tiêu ban đầu. Ví dụ:nếu bạn dồn nguồn lực vào một quỹ đa vốn hóa hiện đang hoạt động như một quỹ vốn hóa trung bình, hãy cân nhắc rời quỹ trừ khi bạn cảm thấy thoải mái với rủi ro bổ sung mà điều này liên quan đến.
Không có nhiều người đọc? Xem phần này để biết khi nào nên bán quỹ tương hỗ
Khi quyết định bán một quỹ tương hỗ, điều quan trọng là phải lưu ý đến mức thoát và đánh thuế đối với lợi nhuận. Các chương trình quỹ tương hỗ thường tính phí thoát dựa trên thời điểm bạn bán; bạn phải ghi nhớ điều này. Bạn cũng sẽ phải chịu thuế lợi tức vốn khi quy đổi lợi nhuận.
Tất cả những điều đã nói và đã làm, hầu hết chúng ta rất ít hiểu về thị trường để đưa ra lựa chọn cho riêng mình. Nếu bạn thực sự tôn trọng tiền của mình, hãy đảm bảo bạn tham khảo ý kiến của một huấn luyện viên giàu có hoặc cố vấn tài chính, người làm công việc này để kiếm sống. Người đó sẽ ở một vị trí tốt hơn rất nhiều để giúp bạn quyết định xem nên bán khi nào nên bán, giữ gì và mua gì tiếp theo.
Bạn sẽ không đến nha sĩ để phẫu thuật tim hở. Bạn sẽ đến gặp một chuyên gia - một bác sĩ phẫu thuật tim. Hãy mở rộng phép lịch sự tương tự đối với tiền của bạn, tham khảo ý kiến của một chuyên gia đào tạo tài chính thay vì hỏi bạn bè, gia đình và đồng nghiệp của bạn về ý kiến thường không được hiểu rõ hoặc thiếu thông tin của họ.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth ngay hôm nay để đầu tư vào các quỹ tương hỗ tốt nhất.