Đầu tư quỹ tương hỗ ngày nay là một cách đầu tư phổ biến trên thị trường tài chính. Đây là một cách dễ dàng để đầu tư vào thị trường tài chính và không yêu cầu giám sát tích cực. Quỹ tương hỗ là một kế hoạch đầu tư được hình thành khi một công ty quản lý tài sản tạo ra một tập đoàn bằng cách thu thập tiền từ một số nhà đầu tư và đầu tư vào các phương tiện đầu tư khác nhau. Người quản lý quỹ là một người chuyên nghiệp, người quản lý quỹ và đầu tư quỹ vào nhiều chứng khoán, cổ phiếu và trái phiếu. Mục đích chính là tạo ra lợi tức tối ưu bằng cách đầu tư vào chứng khoán đồng bộ với mục tiêu của quỹ.
Ngày nay, việc đầu tư vào quỹ tương hỗ đã trở nên dễ dàng hơn khi quy trình này trở nên trực tuyến.
Dưới đây là một phân loại theo thể loại của cơ sở quỹ tương hỗ - mục tiêu, cấu trúc và bản chất của việc phân bổ tài sản. Khi được phân loại dựa trên phân bổ tài sản, quỹ tương hỗ có ba loại - quỹ tương hỗ cổ phần, quỹ tương hỗ nợ và quỹ tương hỗ cân bằng. Do đó, rủi ro đầu tư phụ thuộc vào loại chương trình được chọn.
Quỹ cổ phần đầu tư tới 65 phần trăm của tập đoàn vào các cổ phiếu công ty khác nhau, có nghĩa là quỹ này tạo ra lợi tức cao nhất trong số tất cả các loại chương trình quỹ tương hỗ.
Lợi nhuận do quỹ cổ phần cung cấp phụ thuộc vào chuyển động của thị trường, chịu ảnh hưởng của một số sự kiện chính trị sinh thái.
Như tên cho thấy, các quỹ nợ đầu tư vào các công cụ nợ khác nhau, để tạo ra thu nhập cố định cho các nhà đầu tư, và do đó, rủi ro thấp. Một quỹ nợ đầu tư tới 65% vốn vào các phương tiện nợ. Thị trường không ảnh hưởng đến hoạt động của các quỹ nợ, do đó, nó hấp dẫn các nhà đầu tư không thích rủi ro.
Các quỹ cân bằng hoặc kết hợp cung cấp những gì tốt nhất của cả hai thế giới. Các quỹ này đầu tư vào cả cổ phiếu và phương tiện nợ để tạo ra lợi nhuận hấp dẫn. Các quỹ lai hấp dẫn các nhà đầu tư có rủi ro thấp. Mục tiêu chính là đa dạng hóa danh mục đầu tư để có được phần thưởng rủi ro cân bằng. Các nhà quản lý quỹ sẽ luân chuyển quỹ giữa các tài sản tùy thuộc vào điều kiện thị trường, để tối ưu hóa lợi nhuận và lợi nhuận cho các nhà đầu tư.
Các quỹ tương hỗ hiện đại là sản phẩm thực sự sáng tạo phục vụ cho nhiều đối tượng khách hàng. Chọn một quỹ tương hỗ phù hợp với hồ sơ đầu tư của bạn.
Quy trình trực tuyến đã làm cho việc đầu tư vào quỹ tương hỗ trở nên thực sự đơn giản. Dưới đây là các bước đơn giản để làm theo khi đăng ký chương trình quỹ tương hỗ trực tuyến.
Đầu tư vào quỹ tương hỗ cung cấp một số lợi thế như - tính linh hoạt, đa dạng hóa, quản lý danh mục đầu tư theo chuyên nghiệp và hơn thế nữa. Dưới đây là danh sách tất cả các lợi ích của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ.
So với đầu tư vào thị trường chứng khoán, đầu tư vào quỹ tương hỗ có chi phí thấp, lý tưởng cho các nhà đầu tư nhỏ. Các công ty quỹ tương hỗ hoặc các công ty quản lý tài sản tính một khoản nhỏ được gọi là tỷ lệ chi phí từ 0,5 đến 2,5 phần trăm (SEBI đã đặt giới hạn trên là 2,5 phần trăm) trên tổng số tiền đầu tư để quản lý quỹ của bạn.
Nhiều lựa chọn sản phẩm cho phép nhà đầu tư chọn quỹ phù hợp với nhu cầu tài chính của họ. Các quỹ tương hỗ cung cấp các kế hoạch để đáp ứng cả các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn, phù hợp với hồ sơ rủi ro cá nhân, chân trời đầu tư và phong cách đầu tư.
Không giống như các tùy chọn đầu tư truyền thống như FD, EPF hoặc NSC, quỹ tương hỗ không có bất kỳ khoảng thời gian khóa nào.
Thời gian khóa trong cách nói đầu tư là khoảng thời gian mà nhà đầu tư không thể rút tiền hoặc cần phải trả tiền phạt nếu thoát ra sớm. Nhưng hầu hết các quỹ tương hỗ đều mở, có nghĩa là không có thời gian khóa, mặc dù chúng có tải trọng thoát khác nhau.
Quỹ tương hỗ phù hợp với các nhà đầu tư không có thời gian nghiên cứu thị trường hoặc thiếu kiến thức về đầu tư thị trường chứng khoán. Thông qua đầu tư quỹ tương hỗ, họ có thể tận dụng các dịch vụ của các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp. Các nhà quản lý quỹ này có hồ sơ theo dõi xuất sắc và đội ngũ hỗ trợ để hỗ trợ phân tích thị trường và các mẹo chuyên nghiệp.
Bạn có thể tận dụng sức mạnh của SIP bằng cách thường xuyên đầu tư vào thị trường cổ phiếu thông qua các quỹ tương hỗ và tận dụng lợi thế của chi phí trung bình bằng đồng rupee.
SIP đề cập đến việc đầu tư có phương pháp thông qua tất cả các điều kiện thị trường để thu lợi về lâu dài. Các khoản đầu tư của quỹ tương hỗ thường có ngưỡng rất thấp, điều này khiến nó hấp dẫn đối với các nhà đầu tư nhỏ và mới. Đầu tư SIP làm giảm bớt sự cần thiết phải thu xếp một quỹ tích lũy để đầu tư. Bạn có thể chọn tần suất SIP, kích thước vé và thậm chí tăng hoặc giảm số lượng SIP cho phù hợp với nhu cầu của mình.
Một nhà đầu tư giỏi liên tục theo dõi hoạt động của quỹ và biết khi nào nên thoát khỏi một lựa chọn và đầu tư vào những lựa chọn khác. Các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư chuyển tiền sang một chương trình hoạt động tốt hơn, thường với chi phí thấp hơn nhiều.
Trong khi đầu tư, đa dạng hóa danh mục đầu tư là một điều cần thiết. Các quỹ tương hỗ cho phép đa dạng hóa danh mục đầu tư chi phí thấp. Nó đầu tư vào các cổ phiếu công ty khác nhau trên nhiều loại tài sản và giảm mức độ tập trung rủi ro của danh mục đầu tư. Các nhà quản lý tài sản đảm bảo rằng khi một loại tài sản hoạt động kém, rủi ro sẽ được bù đắp bởi các loại tài sản khác trong danh mục đầu tư, giữ cho tỷ suất sinh lợi cao.
Các quỹ tương hỗ cung cấp sự linh hoạt như đầu tư thông qua SIP, không bị khóa và chuyển quỹ miễn phí, không giống như các tùy chọn đầu tư truyền thống. Do những tính năng này, quỹ tương hỗ thu hút nhiều nhà đầu tư.
Với các quỹ tương hỗ, người ta không cần phải tính đến thời gian của thị trường. Các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư đầu tư thông qua SIP và tận dụng lợi ích của chi phí trung bình bằng đồng rupee trong thời gian dài. Bạn tích lũy NAV theo điều kiện thị trường, điều này sẽ tiếp tục bổ sung vào danh mục đầu tư của bạn. Khi thị trường bùng nổ, bạn nhận được ít đơn vị hơn so với khi giá trị NAV thấp hơn. Do đó, về lâu dài, chi phí mua các đơn vị được tính trung bình. Do đó, với quỹ tương hỗ, bạn có thể đầu tư bất kỳ lúc nào, bất kể điều kiện thị trường.
Bạn có thể tận dụng các lợi thế về thuế được cung cấp ở mức 80C bằng cách đầu tư vào ELSS.
ELSS hoặc các chương trình tiết kiệm liên kết với vốn chủ sở hữu là kế hoạch đầu tư duy nhất được liên kết với vốn chủ sở hữu mang lại cho bạn lợi ích về thuế dưới 80C. Mục 80C của Đạo luật CNTT năm 1961 cung cấp khoản khấu trừ thuế lên đến 1.50.000 Rupee một năm. Sử dụng giới hạn có sẵn, các nhà đầu tư có thể tiết kiệm tới 46.800 Rs hàng năm bằng cách đầu tư vào MF.
Đầu tư vào quỹ tương hỗ được điều chỉnh bởi SEBI và RBI. Ngoài ra, Hiệp hội các quỹ tương hỗ ở Ấn Độ (AMFI), một cơ quan tự quản lý được thành lập bởi tất cả các công ty quản lý tài sản giám sát các kế hoạch và quản lý quỹ. Nó giúp đầu tư quỹ tương hỗ an toàn hơn so với các hình thức khác.
Các công ty quản lý quỹ công bố các báo cáo và báo cáo thường xuyên, giúp nhà đầu tư dễ dàng hơn trong việc theo dõi hoạt động của danh mục đầu tư. Nếu bạn đầu tư vào các tổ chức TCVM thông qua bên thứ ba, bạn cũng có thể sử dụng trình theo dõi hiệu suất trên cổng thông tin của họ. Không giống như đầu tư cổ phiếu, bạn không phải theo dõi thị trường khi đầu tư thông qua quỹ tương hỗ.
Các quỹ tương hỗ cung cấp các cơ hội đầu tư không phức tạp cho các nhà đầu tư. Thiết kế sản phẩm sáng tạo, ngưỡng đầu tư thấp, tính linh hoạt và dịch vụ quản lý quỹ chuyên nghiệp khiến nó đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư trẻ và mới chưa có kinh nghiệm và thời gian nghiên cứu thị trường. Bây giờ hãy đăng ký vào quỹ tương hỗ theo quy trình đăng ký trực tuyến và bắt đầu hành trình đầu tư của bạn ngay hôm nay.