Nếu bạn là một nhà đầu tư, bạn muốn danh mục đầu tư của mình mang lại một số loại lợi nhuận. Nói cách khác, bạn sẽ muốn các khoản nắm giữ của mình hoạt động.
Hiệu suất, vì nó liên quan đến danh mục đầu tư của bạn, thường đề cập đến lợi nhuận bạn thấy từ các khoản đầu tư của mình.
Sự trở lại là gì? Lợi nhuận là lãi hoặc lỗ tiền tệ trên danh mục đầu tư của bạn Đương nhiên, các nhà đầu tư muốn hiệu suất tích cực, kết quả từ lợi nhuận tích cực. Lợi tức âm, trong đó danh mục đầu tư của bạn thực sự mất tiền, sẽ báo hiệu hiệu suất tiêu cực.
Nói cách khác, "hiệu suất" mô tả danh mục đầu tư của bạn đang hoạt động như thế nào.
Đơn giản, phải không?
Hiệu suất tổng thể của danh mục đầu tư của bạn sẽ phụ thuộc vào một số biến số. Nhưng chủ yếu, các khoản nắm giữ - hoặc tài sản - có trong danh mục đầu tư của bạn sẽ xác định liệu bạn thấy lợi nhuận tích cực hay tiêu cực.
Các khoản nắm giữ của bạn phải tuân theo các điều kiện thị trường. Điều đó có nghĩa là đôi khi bạn sẽ ở trong màu đỏ, những lần khác bạn sẽ ở trong màu đen. Thị trường có xu hướng di chuyển theo chu kỳ, và suy thoái thường xoay chuyển thành tăng - và ngược lại. Hiệu suất danh mục đầu tư của bạn có thể sẽ phản ánh những gì đang diễn ra trên thị trường.
Bạn có thể đo lường hiệu suất của mình bằng cách nào? Hai số liệu chính để đánh giá hiệu suất được gọi là năng suất và tổng lợi nhuận . Cả hai đều đo lường hiệu suất danh mục đầu tư của bạn, nhưng làm như vậy với các mức độ chính xác khác nhau.
Về cơ bản, lợi nhuận là thu nhập được tạo ra từ một khoản đầu tư - cho dù đó là phiếu giảm giá từ trái phiếu hay khoản trả cổ tức từ cổ phiếu.
Tổng lợi nhuận, thường được coi là thước đo chính xác hơn về hiệu suất, là lợi tức cộng với phần trăm thay đổi giá của trái phiếu, cổ phiếu hoặc quỹ.
Cả lợi nhuận và tổng lợi nhuận đều có thể giúp bạn đánh giá hiệu suất.
Rất tiếc, không có công thức kỳ diệu nào để đảm bảo rằng danh mục đầu tư của bạn luôn hoạt động tốt.
Nhưng điều đó không có nghĩa là bạn không thể làm gì để thử và cải thiện hiệu suất danh mục đầu tư của mình. Trên thực tế, có rất nhiều chiến lược và chiến thuật bạn có thể tham gia để tăng lợi nhuận của mình hoặc giúp bạn tránh khỏi sự biến động của thị trường: