Các quỹ tương hỗ có thể là một lựa chọn nếu bạn đang tìm kiếm các quỹ được quản lý tích cực, có rủi ro thấp và khá đa dạng.
Tuy nhiên, khi so sánh với quỹ chỉ số, rõ ràng có một người chiến thắng.
Với quỹ tương hỗ, bạn phải trả một khoản phí chi phí cao hơn. Đó là bởi vì quỹ được quản lý tích cực bởi các nhà quản lý quỹ. Nhưng với các quỹ chỉ số, phí thấp hơn nhiều vì những quỹ đó theo dõi một chỉ số như S&P 500.
Ngoài ra, các quỹ chỉ số thường xuyên hoạt động tốt hơn các quỹ được quản lý tích cực. Rốt cuộc, các nhà quản lý quỹ chỉ là những con người phải sử dụng phán đoán của mình để xem những gì có thể hoạt động tốt. Điều đó có nghĩa là chúng thường dễ bị lỗi.
Đó là lý do tại sao chúng tôi khuyên bạn nên chọn một số quỹ chỉ số đáng tin cậy và hoạt động tốt trong lịch sử (thêm về điều này sau). Nhưng nếu bạn muốn xem xét quỹ tương hỗ, đây là một nơi tốt để bắt đầu.
Sơ lược vềHãy nhớ rằng đây không phải là danh sách các quỹ tương hỗ hoạt động tốt nhất tại thời điểm mà bạn đang đọc. Thay vào đó, đó là danh sách các quỹ tương hỗ phù hợp với hai tiêu chí đối với chúng tôi:
Cũng xin lưu ý rằng tất cả thông tin bên dưới được viết vào đầu năm 2020. Với lưu ý đó, đây là năm quỹ tương hỗ được quản lý tích cực yêu thích của chúng tôi.
Bắt đầu vào năm 1929, Vanguard Wellington Fund là quỹ tương hỗ lâu đời nhất của ngân hàng và là quỹ cân bằng lâu đời nhất của quốc gia. Đó là một quỹ đã chứng kiến sự suy thoái kinh tế lớn nhất của đất nước từ Đại suy thoái đến Đại suy thoái — và vì lý do chính đáng.
Về phân bổ tài sản, quỹ được cân đối vừa phải bao gồm nhiều cổ phiếu trả cổ tức cũng như trái phiếu chất lượng cao. Nhìn chung, đó là một quỹ tương hỗ rất cân bằng được thiết kế để giảm rủi ro.
Đây là một quỹ tương hỗ tuyệt vời với các khoản đầu tư trong nước và quốc tế vào lĩnh vực chăm sóc sức khỏe. Điều này bao gồm những thứ như các công ty cung cấp y tế, bệnh viện và cả các công ty dược phẩm.
Nó đã trả lại mức tăng trung bình 16,06% hàng năm kể từ khi thành lập vào năm 1984 và tiếp tục hoạt động tốt cho đến ngày nay. Và với tỷ lệ chi phí thấp là .32%, bạn không phải lo lắng về việc bị giảm niken bởi phí quản lý.
Sẵn sàng bỏ nợ, tiết kiệm tiền và xây dựng sự giàu có thực sự? Tải xuống Hướng dẫn cơ bản MIỄN PHÍ về Tài chính Cá nhân của tôi.Đây là một quỹ tương hỗ rất phổ biến với các khoản đầu tư vào các công ty tăng trưởng lớn — và vì lý do chính đáng. Trong suốt những năm 1980, nhà đầu tư nổi tiếng Peter Lynch đã quản lý quỹ thành công rực rỡ, thu về lợi nhuận trung bình hàng năm là 29,2%.
Kể từ khi thành lập vào năm 1963, quỹ này đã có một số lợi nhuận hàng năm vững chắc — thường đánh bại S&P 500 như một khoản đầu tư (không phải là nó quá quan trọng).
T. Rowe Price New Horizons Fund là một quỹ tốt, tập trung vào tăng trưởng vốn hóa vừa và nhỏ, đầu tư vào các công ty nhỏ nhưng đang phát triển nhanh chóng. Điều này bao gồm các công ty đang phát triển các công nghệ mới và sáng tạo cũng như các sản phẩm khác được mong đợi sẽ phổ biến.
Một điều thú vị cần lưu ý về New Horizons là nó cũng bao gồm các khoản đầu tư vào tư nhân công ty — đó là những công ty chưa chào bán cổ phiếu ra công chúng. Các công ty này bao gồm ứng dụng ghi chú Evernote.
Quỹ này hiện đã đóng cửa cho các nhà đầu tư mới, nhưng nó có thể mở lại trong tương lai.
Phần thưởng: Có nhiều hơn một nguồn thu nhập có thể giúp bạn vượt qua thời kỳ kinh tế khó khăn. Tìm hiểu cách bắt đầu kiếm tiền với Hướng dẫn kiếm tiền cơ bản MIỄN PHÍ của tôiQuỹ này đầu tư vào một số công ty phần mềm và công nghệ lớn nhất hiện có bao gồm Microsoft, Visa, Adobe và Google. Thông thường, khoảng 80% tài sản nằm trong các công ty công nghệ.
Và nếu bạn đang tự hỏi quỹ này đã hoạt động như thế nào trong suốt những năm qua, đừng lo lắng. Nó vẫn tồn tại sau Vụ nổ bong bóng công nghệ vào đầu những năm 2000 cũng như sự sụp đổ của thị trường chứng khoán năm 1987. Nhìn chung, đó là một quỹ tuyệt vời với lợi nhuận cao có thành tích đã được chứng minh về việc vượt qua những cơn bão tài chính tồi tệ nhất.
Hãy coi quỹ tương hỗ như một cái rổ. Trong rổ này có nhiều loại đầu tư khác nhau (ví dụ:cổ phiếu và trái phiếu).
Bạn và các nhà đầu tư khác gộp tiền của mình lại với nhau để đầu tư vào giỏ này — hay còn gọi là danh mục đầu tư.
Điều đó cho phép bạn đầu tư vào các danh mục đầu tư mà bạn không thể đủ khả năng chi trả một mình. Đó là bởi vì bạn cũng đang đầu tư với những người khác.
Chúng thật tuyệt vời vì các nhà đầu tư có thể chọn một danh mục đầu tư có chứa nhiều loại cổ phiếu, trái phiếu và các loại chứng khoán khác. Điều đó còn được gọi là đa dạng hóa và giảm rủi ro tổng thể của bạn khi đầu tư.
Và cũng có nhiều loại quỹ tương hỗ khác nhau:
GHI NHỚ:Mọi người thường đề cập đến các quỹ được quản lý tích cực khi họ nói về quỹ tương hỗ — mặc dù quỹ chỉ số cũng là quỹ tương hỗ về mặt kỹ thuật.
Các quỹ tương hỗ thường thanh toán theo hai cách cho các nhà đầu tư:
Nếu bạn có một quỹ được quản lý tích cực, tôi sẽ không đặt cược vào việc nó sẽ đánh bại thị trường. Trên thực tế, 66% các nhà quản lý hoạt động có vốn hóa lớn đã không vượt qua được chỉ số S&P 500.
Điều đó có nghĩa là bạn nên tránh nhận các quỹ tương hỗ? Không nhất thiết.
Các quỹ tương hỗ tốt nhất là quỹ chỉ số.
Tại sao? Đơn giản:
Bạn nên nhận quỹ chỉ số nào? Dưới đây là một vài trong số những cái phổ biến nhất hiện có:
Các quỹ tương hỗ là một cách tương đối ít rủi ro để bắt đầu đầu tư cho tương lai của bạn. Chúng thật tuyệt vời nếu bạn thích phong cách đầu tư đa dạng, thuận tay.
Nhưng các nhà đầu tư nên cảnh giác với bất kỳ quỹ nào được quản lý tích cực. Xét cho cùng, chúng được quản lý bởi con người và con người dễ mắc sai lầm.
Đó là lý do tại sao chúng tôi khuyên bạn nên đầu tư vào một quỹ chỉ số theo dõi chỉ số cho bạn. Điều này giúp bạn không phải phỏng đoán khi đầu tư. Nó cũng có một thành tích lịch sử về thành công — ngay cả trong những thảm họa kinh tế tồi tệ nhất trong thời đại của chúng ta.
Để biết thêm về quỹ tương hỗ, hãy nhớ xem tất cả bài viết của chúng tôi về quỹ tương hỗ tại đây.