Không phải ai cũng phải khai thuế. Ví dụ:nếu thu nhập của bạn dưới một ngưỡng nhất định hoặc nếu bạn chỉ nhận thu nhập từ một số nguồn không chịu thuế nhất định (khoản tiền cấp dưỡng bắt đầu từ năm tính thuế 2019), thì bạn không nhất thiết phải báo cáo thu nhập đó trên tờ khai thuế. Do đó, bạn có thể chọn không khai thuế.
Có một số lý do thuyết phục để nộp hồ sơ ngay cả khi bạn không cần phải làm vậy. Và thậm chí còn có nhiều lý do thuyết phục hơn để thực hiện sự siêng năng khi nộp hồ sơ. Nếu bạn đang khai thuế, hãy đảm bảo rằng bạn làm đúng cách và sử dụng phương pháp tốt nhất có thể để tối đa hóa lợi nhuận của mình.
Nói chung, một số lượng lớn người Mỹ sẽ nộp thuế mỗi năm. Tuy nhiên, IRS cân nhắc một số yếu tố khi xác định xem bạn phải khai thuế. Chúng bao gồm:
Sự kết hợp của bốn tiêu chí cơ bản này xác định ai phải khai thuế nhưng có một số trường hợp đặc biệt (chẳng hạn như bạn bị khiếm thị hoặc khuyết tật) cũng đi vào xác định ai phải khai thuế. Các yêu cầu báo cáo và f iling tiêu chí đủ điều kiện có thể thay đổi giữa các năm tính thuế, vì vậy, hãy đảm bảo bạn tham khảo các nguồn IRS trực tuyến hoặc nói chuyện với cố vấn thuế đủ điều kiện trước khi quyết định không nộp hồ sơ.
Bảng sau đây đưa ra các yêu cầu nộp đơn đối với một người nộp thuế điển hình.
Nói chung, bạn phải khai thuế nếu thu nhập của bạn từ các nguồn trên toàn thế giới ít nhất bằng số tiền được hiển thị trong bảng trên cho độ tuổi và tình trạng nộp đơn của bạn. Thông thường, những cá nhân được miễn nộp đơn không nợ IRS bất kỳ khoản thuế nào. Tuy nhiên, ngay cả khi bạn không nợ bất kỳ khoản thuế nào, bạn vẫn có thể đủ điều kiện để được hoàn thuế. Ngay cả khi bạn không phải nộp hồ sơ, bạn vẫn nên nộp hồ sơ nếu bạn:
Vì IRS đánh thuế bạn trên “thu nhập trên toàn thế giới” của bạn, nên các công dân Hoa Kỳ sống ở nước ngoài đáp ứng các tiêu chí nộp đơn cũng có nghĩa vụ bắt buộc phải khai thuế mỗi năm. Trong một số trường hợp nhất định, bạn cũng có thể cần phải nộp hồ sơ nếu bạn là người nước ngoài không cư trú, không có thẻ xanh hoặc không vượt qua bài kiểm tra "sự hiện diện đáng kể". Trong một số trường hợp, những người phụ thuộc và con cái của một số người khai thuế cũng có thể cần phải khai thuế của chính họ ngay cả khi người khác đã tuyên bố họ là người phụ thuộc trên tờ khai của họ.
Theo quy định, nếu trong bất kỳ năm nào bạn không nợ IRS bất kỳ khoản tiền nào và nếu bạn không đủ điều kiện nhận bất kỳ khoản tín dụng nào hoặc không mong đợi bất kỳ khoản tiền hoàn lại nào, thì bạn có thể xem xét không nộp thuế cho năm đó. Nếu giá trị của các khoản tín dụng và / hoặc tiền hoàn lại không vượt quá thời gian, công sức và chi phí nộp đơn, thì bạn có thể xem xét không nộp đơn.
Nội dung liên quan:Tôi Có Phải Khai Thuế Không?
Thu thập tất cả các thủ tục giấy tờ liên quan cần thiết để hoàn thành tờ khai thuế của bạn. Chúng bao gồm các tài liệu liên quan đến thu nhập kiếm được, chẳng hạn như biểu mẫu W-2 từ (các) công ty của bạn và Biểu mẫu 1099-MISC từ mỗi khách hàng mà bạn đã thực hiện công việc như một nhà thầu độc lập. Bạn cũng sẽ cần có bản sao của 1099 Biểu mẫu khác, bao gồm -INT, -DIV, -R và -S nếu bạn nhận được tiền lãi từ tiền gửi ngân hàng, Cổ tức và phân phối cho các khoản đầu tư, Phân phối tài khoản hưu trí và Thu nhập bán hàng từ các giao dịch bất động sản. Nếu có, hãy đảm bảo rằng bạn cũng có các bản sao của các biểu mẫu liên quan 1095-A, B và C liên quan đến bằng chứng tham gia bảo hiểm y tế. Cuối cùng, có các bản sao biên lai liên quan đến chi phí y tế, chi phí kinh doanh và các khoản đóng góp từ thiện.
Cùng với tuổi và thu nhập của bạn, tình trạng nộp hồ sơ của bạn sẽ ảnh hưởng rất nhiều đến số thuế bạn phải nộp. Tình trạng nộp đơn của bạn cũng sẽ được xác định dựa trên việc bạn đã kết hôn hay chưa và phần trăm chi phí gia đình bạn phải trả.
Xác minh xem bạn có đủ điều kiện để được hỗ trợ khai thuế miễn phí thông qua chương trình Hỗ trợ Thuế Thu nhập Tình nguyện (VITA) hay không. Bạn có thể đủ điều kiện nếu bạn được coi là có thu nhập thấp, bị khuyết tật, là cấp cao hoặc thành viên của quân đội hoặc là người có khả năng nói tiếng Anh hạn chế.
Bạn có một số lựa chọn để chuẩn bị và nộp hồ sơ khai thuế. Bạn có thể sử dụng các công cụ miễn phí, truy cập phần mềm thuế tốt nhất hiện có hoặc nhận trợ giúp chuyên nghiệp để chuẩn bị và nộp đơn. Bạn cũng có thể hoàn thành các mẫu giấy cần thiết bằng tay và gửi chúng đến IRS.
Làm phép toán (thủ công, thông qua bảng tính hoặc sử dụng phần mềm trực tuyến) và tính thuế của bạn. Cộng tất cả thu nhập của bạn và kiểm tra xem bạn có được hưởng bất kỳ khoản khấu trừ và tín dụng nào không, bao gồm cả các khoản tín dụng phụ thuộc.
Nếu bạn nợ chính phủ tiền, hãy lập kế hoạch bạn sẽ thực hiện các khoản thanh toán như thế nào. Hệ thống Thanh toán Thuế Liên bang Điện tử (EFTPS) là cách dễ nhất để thanh toán thuế của bạn. Tuy nhiên, các tùy chọn khác bao gồm thanh toán trực tiếp, rút tiền điện tử, thanh toán chuyển khoản hoặc thanh toán bằng tiền mặt. Thời hạn nộp hồ sơ thuế thường là vào hoặc khoảng giữa tháng 4 đối với hầu hết các quốc gia ở Hoa Kỳ
Tuy nhiên, có những thời hạn đặc biệt dành cho các thành viên dịch vụ phục vụ ở nước ngoài hoặc những người nộp hồ sơ có thể đi du lịch hoặc làm việc ở nước ngoài. Kiểm tra trang web IRS để biết khi nào bạn phải nộp đơn và đảm bảo rằng bạn làm tốt trước thời hạn. Vì bạn phụ thuộc vào các nguồn bên ngoài để có nhiều thông tin cần thiết để khai thuế, nên bạn nên xác nhận rằng bạn đã có tất cả các thông tin cần thiết trước thời hạn nộp thuế. Ví dụ: bạn sẽ nhận được bản sao của biểu mẫu W-2 từ tất cả các nhà tuyển dụng của bạn không muộn hơn ngày 31 tháng 1.
Ngày 31 tháng 1 cũng là hạn chót để nhận hầu hết 1099 biểu mẫu của bạn cũng như các hình thức khác như W-2G (tiền thắng cược trong cờ bạc). Các thời hạn khác cũng có thể được áp dụng, chẳng hạn như ngày 15 tháng 2 đối với Biểu mẫu 1099-B (bán và mua lại chứng khoán) và ngày 15 tháng 3 cho Biểu mẫu 1042-S (thu nhập từ nước ngoài). Nếu bạn muốn nhận được biểu mẫu hoặc tài liệu liên quan đến việc nộp hồ sơ thuế của mình và chưa nhận được trước thời hạn quy định của IRS, bạn nên liên hệ với người khởi xướng / nguồn (chủ lao động, ngân hàng, nhà môi giới hoặc cơ quan chính phủ thích hợp của bạn) ngay sau đây ngày đáo hạn.
Sử dụng Lịch thuế IRS để cập nhật tài liệu khai thuế của bạn để bạn có thể sắp xếp và có thể nộp đúng thời gian và chính xác. Truy cập trực tuyến để dễ dàng theo dõi các ngày đến hạn và thời hạn quan trọng liên quan đến thuế.
Hai điều quan trọng cần lưu ý khi bạn khai thuế là khoản tín dụng thuế được hoàn lại và không được hoàn lại. Sau này không được vượt quá số tiền thuế mà bạn nợ. Sau khi số tiền thuế của bạn bằng với các khoản tín dụng thuế không được hoàn lại, bạn không thể yêu cầu bất kỳ khoản tín dụng không hoàn lại nào nữa. Tuy nhiên, các khoản tín dụng thuế được hoàn lại có thể vượt quá nghĩa vụ thuế của bạn.
Nếu họ làm vậy, bạn có thể đủ điều kiện để được IRS hoàn thuế. Yêu cầu khoản khấu trừ tiêu chuẩn có thể nhanh hơn và dễ dàng hơn so với việc chia thành từng khoản, nhưng bạn có thể mất tiền nếu không ghi thành các khoản khấu trừ của mình. IRS khuyến nghị chia thành từng khoản mục nếu các khoản khấu trừ bạn đang yêu cầu nhiều hơn khoản khấu trừ tiêu chuẩn, hoặc nếu bạn không thể yêu cầu một khoản khấu trừ tiêu chuẩn.
Nếu bạn chia nhỏ các khoản khấu trừ, hãy sử dụng Biểu mẫu 1040 và Phụ lục A kèm theo để khai thuế. Đảm bảo rằng bạn giữ lại một bản sao của các tờ khai đã nộp, cùng với tất cả các tài liệu hỗ trợ và biên lai. Ngoài ra, hãy ghi lại số tiền hoàn lại chính xác đến hạn vì bạn sẽ cần cung cấp số tiền đó cho hệ thống IRS khi theo dõi trạng thái của khoản tiền hoàn lại của mình.
Nếu bạn đã trả tiền thuế hoặc tiền lãi cho căn nhà của mình, đã trải qua những tổn thất lớn không có bảo hiểm do thiên tai được liên bang tuyên bố hoặc nếu bạn đã đóng góp từ thiện lớn, hãy cân nhắc chia thành từng khoản thay vì lấy khoản khấu trừ tiêu chuẩn.