Chào mừng bạn đến với “Trình quản lý tiền trong 2 phút”, một video ngắn có tính năng trả lời các câu hỏi về tiền do người đọc và người xem gửi.
Câu hỏi của hôm nay là về các tờ khai thuế - cụ thể là bạn cần giữ tờ khai và các loại giấy tờ hỗ trợ trong bao lâu.
Hãy xem video sau để hiểu các quy tắc về lưu giữ giấy tờ thuế đã thay đổi như thế nào trong những năm gần đây.
Để biết thêm thông tin về chủ đề này, hãy xem “7 thủ thuật lừa dối để chế ngự công việc giấy tờ của bạn.”
Có một câu hỏi của riêng bạn? Cuộn xuống bảng điểm để tìm hiểu cách gửi.
Xin chào tất cả mọi người và chào mừng bạn đến với phần Hỏi và Đáp về tiền trong ngày. Tôi là người dẫn chương trình của bạn, Stacy Johnson và câu trả lời này do Money Talks News mang đến cho bạn, cung cấp những tin tức và lời khuyên tốt nhất về tài chính cá nhân kể từ năm 1991.
Câu hỏi trong ngày của chúng tôi đến từ Robert:
“Tôi có thể giữ bản in ra giấy của các tờ khai thuế liên bang và tiểu bang của mình trong bao lâu?”
Đây từng là thứ mà tôi rất chú ý. Nhưng tôi ít chú ý đến nó hơn bây giờ. Tại sao? Bởi vì tôi không giữ bản in ra giấy của các tờ khai của tôi hoặc các tài liệu khác. Tôi quét mọi thứ và lưu trữ an toàn trên đám mây.
Vì vậy, trong khi tôi đã từng có các hộp tệp, ngày nay tôi không có. Tôi quét khá nhiều thứ, lưu trữ kỹ thuật số và giữ nó mãi mãi.
Và tại sao không? Các bản sao kỹ thuật số không chiếm bất kỳ dung lượng thực nào. Lưu trữ chúng trên đám mây là miễn phí hoặc thực tế là miễn phí. Các bản sao kỹ thuật số của tôi rất dễ tìm và khi tôi muốn tìm thứ gì đó bên trong chúng, chúng có thể dễ dàng tìm kiếm được.
Rõ ràng, có một số tài liệu cần phải giữ nguyên ở dạng giấy. Ví dụ, bạn cần treo các tiêu đề xe hơi, những thứ có con dấu lớn và các giấy tờ yêu cầu chữ ký gốc, chẳng hạn như di chúc. Nhưng phần lớn tài liệu bạn đang đọc, bao gồm cả tờ khai thuế của bạn, đều có thể được số hóa.
IRS phù hợp với các tài liệu kỹ thuật số. Xét cho cùng, nếu bạn đang nộp tờ khai theo phương thức điện tử - và hầu hết những người nộp thuế đều làm như vậy vào những ngày này - IRS sẽ không nhận được bản sao tờ khai của bạn bằng giấy. Tại sao bạn nên giữ các bản sao giấy?
Nếu bạn không số hóa tờ khai thuế, hãy bắt đầu làm như vậy. Chỉ cần đảm bảo rằng bạn lưu trữ các tệp kỹ thuật số ở một nơi an toàn mà chỉ bạn mới có thể truy cập.
Bây giờ, hãy giải quyết một câu hỏi khác:Bạn phải giữ tờ khai thuế của mình trong bao lâu, dạng kỹ thuật số hay bằng cách khác?
Bạn cần phải giữ một bản sao của các tờ khai thuế của mình mãi mãi, trong trường hợp bạn cần chứng minh mình đã nộp.
Thông thường, đối với các tài liệu hỗ trợ cho việc khai thuế, bạn muốn giữ chúng ít nhất ba năm sau khi tờ khai thuế được nộp. Đó là bởi vì IRS thường có thể lùi lại ba năm để kiểm tra lợi nhuận.
Mặc dù có vẻ như ba năm là giới hạn, nhưng có những tài liệu bạn sẽ muốn có lâu hơn nữa.
Ví dụ:tôi đã sở hữu căn nhà của mình từ năm 2001. Khi tôi bán nó, nếu thu được lợi nhuận lớn, tôi có thể phải trả thuế cho một phần lợi nhuận thu được. Để giảm thuế, tôi cần phải chứng minh số tiền tôi đã bỏ vào nhà. Vì vậy, tôi đã giữ tất cả các biên lai để cải thiện, một số có từ năm đầu tiên tôi sở hữu ngôi nhà.
Tôi sẽ phải tiếp tục giữ giấy tờ đó trong ba năm nữa sau khi tôi bán nhà và báo cáo việc bán trên tờ khai thuế của tôi.
Có những trường hợp ngoại lệ khác đối với quy tắc ba năm đối với tờ khai thuế và các tài liệu hỗ trợ.
Nếu bạn báo cáo thu nhập của mình thấp hơn 25%, thời hiệu sẽ tăng lên gấp đôi thành sáu năm. Nếu bạn khai báo gian lận, IRS có thể quay trở lại những ngày khủng long lang thang trên Trái đất.
Nhưng nếu bạn là người đóng thuế điển hình báo cáo thu nhập của mình và làm mọi việc đúng cách, thì ba năm chính là câu trả lời của bạn.
Dù tình huống của bạn là gì, hãy số hóa tài liệu của bạn và lưu trữ chúng với giá rẻ và an toàn trên đám mây. Sau đó, bạn sẽ không phải lo lắng về việc chúng bị cháy, bị lạc, bị chuột ăn hoặc bất cứ điều gì khác. Và bạn sẽ không phải lo lắng về việc lưu giữ nội dung trong bao lâu.
Chúc một ngày siêu lợi nhuận và hẹn gặp tôi ngay tại đây vào lần sau!
Bạn có thể đặt câu hỏi đơn giản bằng cách nhấn “trả lời” bản tin email của chúng tôi, giống như cách bạn làm với bất kỳ email nào trong hộp thư đến của mình. Nếu bạn chưa đăng ký, hãy khắc phục điều đó ngay bây giờ bằng cách nhấp vào đây. Hoàn toàn miễn phí, chỉ mất vài giây và bạn sẽ nhận được thông tin có giá trị mỗi ngày.
Những câu hỏi mà tôi mong muốn trả lời nhất là những câu hỏi sẽ khiến những người đọc khác quan tâm. Nói cách khác, đừng yêu cầu những lời khuyên quá cụ thể chỉ áp dụng cho bạn. Và nếu tôi không hiểu câu hỏi của bạn, hãy hứa không ghét tôi. Tôi cố gắng hết sức, nhưng tôi nhận được rất nhiều câu hỏi mà tôi không có thời gian để trả lời.
Tôi thành lập Money Talks News vào năm 1991. Tôi là CPA và cũng đã giành được giấy phép về cổ phiếu, hàng hóa, quyền chọn gốc, quỹ tương hỗ, bảo hiểm nhân thọ, người giám sát chứng khoán và bất động sản.