Khi mọi người đến tuổi nghỉ hưu - hoặc ngay cả khi họ chỉ gần đến giai đoạn đó của cuộc đời - một nỗi sợ hãi sẽ đặc biệt lớn, theo báo cáo của các cố vấn tài chính ngày nay.
Tỷ lệ cố vấn áp đảo - 79% - cho biết các khách hàng sắp hoặc sắp nghỉ hưu lo lắng về việc tiêu hết tiền khi nghỉ hưu, theo Nghiên cứu đánh giá rủi ro về hưu trí đầu tiên của Allianz Life RIA.
Các cố vấn dường như đang lắng nghe những lo lắng của khách hàng, với 88% chuyên gia tài chính đồng ý rằng quản lý hiệu quả rủi ro trong danh mục đầu tư của khách hàng quan trọng hơn là đạt được lợi nhuận cao nhất có thể.
Triết lý đó vẫn đúng ngay cả khi các cố vấn có những lo ngại đáng kể rằng khách hàng của họ đã không tiết kiệm đủ tiền để đảm bảo một khoản hưu trí an toàn về tài chính. Trong cuộc khảo sát, 59% cố vấn cho biết họ tin rằng khách hàng cần nhiều tiền hơn nhưng đã quá gần với những năm hoàng kim của họ để chấp nhận rủi ro khi đầu tư vào các sản phẩm tài chính có rủi ro cao / thưởng cao.
Trong một thông cáo báo chí, Heather Kelly, phó chủ tịch cấp cao của Tài khoản Cố vấn và Chiến lược tại Allianz Life, cho biết:
“Các cố vấn tài chính đang vật lộn với một thử thách khó khăn. Đầu tiên và quan trọng nhất, ưu tiên của họ là bảo vệ tài sản của khách hàng, tuy nhiên, các cố vấn cũng cần đảm bảo khách hàng đang tạo ra đủ thu nhập để tận hưởng những năm tháng vàng son mà không phải lo lắng về tài chính. Nhiệm vụ kép này chỉ trở nên phức tạp hơn trong môi trường lãi suất thấp lịch sử ngày nay. ”
Các cố vấn trong nghiên cứu cho biết rủi ro danh mục đầu tư lớn nhất đối với những người còn 10 năm nữa mới về hưu là:
Trong khi đó, rủi ro danh mục đầu tư lớn nhất đối với những người sắp hoặc sắp nghỉ hưu là:
Nếu bạn lo lắng về việc đảm bảo tài chính của mình trong thời gian nghỉ hưu, hãy đăng ký khóa học hưu trí của Money Talks News Hướng dẫn hưu trí duy nhất mà bạn sẽ cần .
Chương trình đào tạo kéo dài 14 tuần này dành cho những người từ 45 tuổi trở lên, nhưng mọi người ở mọi lứa tuổi sẽ thấy nó có giá trị. Nó vạch ra mọi thứ bạn cần biết về việc nghỉ hưu, bao gồm cả “bí mật” về An sinh xã hội và cách đầu tư đúng cách.
Các bài học bao gồm video, bảng tính và câu đố, và người sáng lập Money Talks News, Stacy Johnson, luôn sẵn sàng hướng dẫn bạn từng bước.
Khi quá trình hoàn tất, bạn sẽ có thể tự tin và yên tâm về hưu.