Mùa khai thuế đang diễn ra. Nhưng như trong những năm qua, hàng triệu người đóng thuế có lẽ vẫn đang bỏ lỡ cơ hội cắt giảm hóa đơn thuế của họ lên tới 2.000 đô la chỉ vì họ bỏ qua một khoản tín dụng thuế liên bang ít được biết đến.
Nó được gọi là tín dụng đóng góp tiết kiệm hưu trí hoặc tín dụng của người tiết kiệm.
Nếu bạn đủ điều kiện, khoản tín dụng này có giá trị từ 10% đến 50% các khoản đóng góp vào tài khoản hưu trí của bạn. Số tiền tối đa của khoản tín dụng là 1.000 đô la - hoặc 2.000 đô la cho những người đã kết hôn khai thuế chung.
Tuy nhiên, chỉ 48% người lao động toàn thời gian và bán thời gian biết về khoản tín dụng này, theo một cuộc khảo sát mới từ Viện Transamerica, một chi nhánh phi lợi nhuận của Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Transamerica
Các thành viên thuộc thế hệ gần nhất với việc nghỉ hưu ít có khả năng biết về tín dụng của người tiết kiệm nhất, với chỉ 26% những người mới thành niên báo cáo nhận thức về tín dụng này. Các thành viên của Thế hệ X và Z (cả 46%) và thế hệ trẻ (63%) có nhiều khả năng biết về tín dụng hơn.
Tính đủ điều kiện của bạn đối với tín dụng của người tiết kiệm phụ thuộc phần lớn vào thu nhập của bạn.
Để đủ điều kiện nhận tín dụng trong năm tính thuế 2021 - kỳ hạn nộp thuế vào tháng 4 năm 2022 - bạn phải:
Phần trăm đóng góp hưu trí của bạn đủ điều kiện nhận tín dụng của người tiết kiệm cũng tùy thuộc vào thu nhập và tình trạng khai thuế của bạn. Truy cập trang web tín dụng của trình tiết kiệm IRS để biết bảng phân tích.
Các khoản đóng góp cho các loại kế hoạch hưu trí sau đây đủ điều kiện nhận tín dụng của người tiết kiệm:
Ngoài ra, kể từ năm 2018, những đóng góp cho tài khoản Đạt được cuộc sống tốt đẹp hơn làm cho người thụ hưởng được chỉ định của tài khoản đủ điều kiện nhận tín dụng của người tiết kiệm. Tài khoản ABLE là một loại tài khoản tiết kiệm được ưu đãi về thuế dành cho người khuyết tật (đối tượng được chỉ định).