Một ngày nọ, một độc giả đã gửi e-mail và nói rằng anh ta cần giúp đỡ. Tôi luôn nói với tất cả các bạn rằng tôi luôn hoan nghênh các email của bạn, vì vậy nếu bạn có câu hỏi mà bạn muốn tôi hoặc độc giả của tôi trả lời, hãy tiếp tục và hỏi. Nếu bạn không biết câu trả lời hoặc muốn có thêm ý kiến, tôi chắc chắn rằng có rất nhiều người khác cũng đang thắc mắc điều tương tự.
Người đọc này đã gửi email cho tôi sau khi (những gì tôi đang giả định) đọc nhiều bài đăng của tôi về cách tôi muốn các khoản vay sinh viên của mình biến mất. Tôi nói về nó trong hầu hết các bài đăng vì nó dường như TIÊU DÙNG cuộc sống của tôi. Tôi đã tốt nghiệp với khoản nợ vay sinh viên khoảng $ 38,000… Tuy nhiên, điều này bao gồm hai bằng đại học và bằng MBA Tài chính của tôi.
“Sơn muốn đi học luật trong khoảng 6 tháng nữa. Vợ / chồng và tôi đã giúp anh ấy không mắc nợ đại học (cùng với một số đặc quyền - du học, du lịch nước ngoài, xe hơi, bảo hiểm, v.v.).
Trường luật đắt kinh khủng và ngay cả với học bổng của mình, anh ấy sẽ phải trả từ tiền túi $ 30- 40.000 đô la / năm. Họ tối đa các khoản vay Stafford của bạn cho trường luật ở mức 20.500 đô la, vì vậy, chính xác chúng ta sẽ trang bị khoản tiền bổ sung 10 - 20.000 đô la Mỹ đó ở đâu mỗi năm?
Chúng tôi có thể (và có thể) khai thác quỹ hưu trí của mình - và đánh vào khoản thuế khôn ngoan và khôn ngoan đó, nhưng tôi KHÔNG trong bất kỳ trường hợp nào phải vay tiền của cha mẹ và tiền vay. ”
Hãy để tôi bắt đầu với việc nói rằng khoản vay sinh viên của tôi dường như là một chủ đề lớn mà nhiều độc giả gửi email cho tôi. Một số người tốt nghiệp với rất nhiều khoản nợ vay sinh viên, và một số tốt nghiệp hoàn toàn không có. Tôi không có ai giúp đỡ về học phí, nơi ở, thức ăn để ăn hoặc bất kỳ chi phí nào khác khi học đại học.
Vì vậy, tôi nghĩ thật tuyệt khi người đọc và người phối ngẫu này có thể giúp anh ta vượt qua trường đại học mà không mắc nợ. Nếu bạn thực sự có đủ khả năng, thì tại sao không? Tuy nhiên, tôi không biết mình cảm thấy thế nào khi sử dụng quỹ hưu trí để giúp học luật. Và tôi nghĩ rằng đó là một ý tưởng tuyệt vời rằng họ sẽ không vay tiền của cha mẹ cộng với khoản vay.
“Điều này thật khó khăn. Trường luật chắc chắn là đắt tiền. Luôn luôn có các khoản vay tư nhân mà bạn có thể tìm kiếm. Lãi suất không phải lúc nào cũng khủng khiếp và đôi khi họ có lãi suất thấp hơn các khoản vay liên bang. Tôi chỉ biết điều này vì tôi đã vay 1 khoản vay sinh viên tư nhân và lãi suất của nó là dưới 5% (tôi nghĩ chính xác là 4,7%). Tỷ lệ này thực sự thấp hơn gần như tất cả các khoản vay sinh viên liên bang của tôi. Hầu hết mọi người đều phản đối các khoản vay tư nhân dành cho sinh viên, nhưng nếu lãi suất thấp và người đó kiên quyết muốn theo học một trường học giá cao thì sẽ không có nhiều lựa chọn.
Anh ấy đã xem xét một số trường để xem trường nào có giá trị tốt nhất chưa? Anh ấy cũng có thể thử hỏi trường xem có học bổng và trợ cấp bổ sung nào mà anh ấy có thể đủ điều kiện nhận không.
Anh ấy cũng nên xem liệu có bất kỳ lựa chọn vừa học vừa làm nào tại trường của mình không. Tôi không chắc trong trường luật bạn có thể làm được điều đó hay không, nhưng bạn không bao giờ biết. ”
Bây giờ trước khi có rất nhiều bạn bắt đầu ném gậy và đá vào tôi, hãy nhận ra rằng tôi THỰC SỰ biết rất nhiều bạn sẽ ghét tôi vì đã gợi ý các khoản vay cho sinh viên tư nhân. Lãi suất rất có thể thay đổi với các khoản vay sinh viên tư nhân, nhưng như tôi đã nói, không có nhiều lựa chọn. Nếu con trai ông quyết tâm theo học trường luật thì sẽ rất tốn kém.
Anh ta có thể nhận các khoản vay sinh viên tư nhân, tiết kiệm trước khi theo học trường luật, làm việc trong khi theo học trường luật (và có thể tìm một công ty sẽ chi trả ít nhất một phần chi phí đi học của anh ta), yêu cầu một gói học bổng và hỗ trợ tài chính lớn hơn và cũng tìm kiếm các lựa chọn nghiên cứu công việc.
Tôi chắc chắn có nhiều lựa chọn hơn, vì vậy hãy cho chúng tôi biết trong phần nhận xét bên dưới! Chúng tôi rất quan tâm đến việc tìm hiểu cách tính thêm khoản tiền này vào chi phí trường luật mỗi năm.