Khi một nhà đầu tư quyết định đầu tư vào cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư, họ có thể chọn cổ phiếu của nhiều công ty niêm yết. Những công ty này thường có các mức độ rủi ro khác nhau và mức độ lợi nhuận khác nhau. Vì có rất nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau, cơ hội thành công của các nhà đầu tư sẽ cao hơn nếu họ có một chiến lược cụ thể để lựa chọn giữa các tài sản. Các nhà đầu tư thông thường thậm chí có thể có cơ hội tốt hơn để áp dụng chiến lược quản lý danh mục đầu tư để cải thiện tài chính cá nhân của họ.
Nhưng quản lý danh mục đầu tư là gì? Và nó có thể tạo ra tác động như thế nào đối với các nhà đầu tư thường xuyên trong các khoản đầu tư của họ? Bạn sẽ tìm thấy tất cả câu trả lời của mình ngay hôm nay trong blog này.
Vì vậy, hãy theo dõi với chúng tôi!
Quản lý danh mục đầu tư là khoa học và nghệ thuật ra quyết định về việc đầu tư tiền của bạn. Quản lý danh mục đầu tư là tất cả về việc hiểu được điểm yếu, điểm mạnh, mối đe dọa và cơ hội trong khi lựa chọn cổ phiếu. Khái niệm này bao gồm các chiến lược và chính sách để phù hợp lựa chọn đầu tư với mục tiêu, khả năng chấp nhận rủi ro và các yêu cầu phân bổ tài sản của một cá nhân.
Khi một nhà đầu tư thông thường xây dựng danh mục đầu tư, anh ta nên ghi nhớ các mục tiêu sau dựa trên kỳ vọng của cá nhân:
Theo các chuyên gia, quản lý danh mục đầu tư được chia thành bốn loại:
Nhà đầu tư đặt mục tiêu tạo ra lợi nhuận thị trường tốt hơn thị trường trong việc quản lý danh mục đầu tư này. Chiến lược này là 'hoạt động' vì nó yêu cầu đánh giá thị trường liên tục để mua tài nguyên khi chúng bị mất giá và bán chúng khi chúng vượt quá tiêu chuẩn. Quản lý danh mục đầu tư tích cực đòi hỏi trình độ chuyên môn cao trong thị trường.
Chiến lược này yêu cầu phân tích định lượng thị trường, đa dạng hóa rộng rãi và hiểu biết sâu sắc về tầng lớp kinh doanh.
Quản lý danh mục đầu tư thụ động không liên quan đến khái niệm "đánh bại thị trường" bởi vì những người đề xuất đăng ký vào giả thuyết thị trường hiệu quả. Nói một cách đơn giản, họ tin rằng các nguyên tắc cơ bản sẽ luôn được phản ánh trong giá trị của tài sản cơ bản.
Các nhà đầu tư tìm cách giảm thiểu rủi ro thường thích các chiến lược thụ động là đầu tư vào một quỹ chỉ số theo dõi một số chỉ số thị trường khác.
Một phương pháp tùy ý để quản lý danh mục đầu tư cho phép nhà đầu tư kiểm soát hoàn toàn các phán đoán đầu tư của khách hàng. Nhà đầu tư đưa ra tất cả các lựa chọn mua và bán thay mặt cho khách hàng của họ và thực hiện bất kỳ chiến lược nào mà họ cho là tốt nhất.
Loại chiến lược này chỉ những cá nhân có kiến thức sâu rộng và kinh nghiệm đầu tư mới có thể tiếp cận được.
Quản lý danh mục đầu tư không tùy ý là mặt trái của quản lý danh mục đầu tư tùy ý. Trong quản lý danh mục đầu tư này, nhà đầu tư đóng vai trò là nhà môi giới, làm theo hướng dẫn của khách hàng và hành động theo đó.
Đây là một trong những điểm quan trọng nhất của quản lý danh mục đầu tư. Bạn có thể thay đổi rủi ro mà bạn đang chấp nhận với một tỷ lệ phần trăm đáng kể vốn của mình.
Có rất nhiều loại công cụ tài chính có sẵn trên thị trường. Các quỹ tiền gửi và nợ cố định là những công cụ ít rủi ro nhất với lợi nhuận thấp. Ngược lại, các công cụ trên thị trường cổ phiếu khá rủi ro nhưng có thể thu được lợi nhuận tốt.
Quản lý danh mục đầu tư được thực hiện với nhiều khía cạnh như lợi nhuận dự kiến, mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro, v.v. Nếu bạn nhiệt tình quản lý danh mục đầu tư của mình, bạn có thể tối đa hóa lợi nhuận trên số vốn khó kiếm được của mình.
Đa dạng hóa đề cập đến việc phân bổ vốn bằng nhiều loại công cụ tài chính khác nhau. Nó bảo vệ khỏi rủi ro do một tài sản gây ra. Đây cũng là một lợi ích tuyệt vời của việc có một danh mục đầu tư cân bằng tốt và quản lý nó một cách chủ động.
Quản lý danh mục đầu tư là một thành phần quan trọng của đầu tư. Mỗi chiến lược quản lý danh mục đầu tư đều có một tập hợp các ưu điểm và điểm yếu riêng cần được cân nhắc trước khi quyết định nên theo đuổi phương pháp nào và không nên theo đuổi phương pháp nào.
Nếu bạn muốn tiết kiệm các khoản tiền chìm của mình và sử dụng chúng trong quản lý danh mục đầu tư, bạn có thể liên hệ với My EasyFi cho các giải pháp tài chính. Chúng tôi có phần mềm dễ sử dụng có thể giúp bạn quản lý tài chính của mình.