Bạn đã đạt được thành công lớn về mặt chuyên môn. Bạn đã may mắn đảm bảo rằng gia đình của bạn được chăm lo về mặt tài chính. Giờ đây, bạn đã sẵn sàng đóng góp cho cộng đồng của mình hoặc hỗ trợ các tổ chức đáng giá mà bạn tin tưởng hơn nữa.
Có lẽ bạn và gia đình đã ngồi xuống và phát triển một danh sách các tổ chức mà bạn muốn hỗ trợ. Bạn thậm chí có thể nghĩ đến một con số để rút ra từ khi những người khác tiếp cận bạn để tạo ra sự khác biệt về tài chính. Mặc dù cách tiếp cận “từ thiện bằng sổ séc” này có thể khiến bạn cảm thấy như bạn đang làm được một số việc tốt ngay lập tức, nhưng việc tặng lại một cách phản ứng có thực sự là một phần của kế hoạch trao tặng chiến lược không? Có phải tốt hơn không nếu liên tục quyên góp với số tiền khác nhau cho một số ít các tổ chức phi lợi nhuận? Liệu đi một trong hai con đường này có hoàn thành sứ mệnh từ thiện lớn hơn của bạn không?
Bạn cần đảm bảo hỗ trợ tài chính có tác động lớn nhất và là con đường từ thiện hợp lý nhất cho bạn. Bạn đã nghĩ về “nơi” để hướng sự đóng góp của mình, nhưng bây giờ bạn phải xem xét “cách thức”. Nhiều kênh mới đang xuất hiện đang làm thay đổi quá trình đóng góp từ thiện. Các cá nhân có giá trị ròng cực cao và gia đình của họ đang khám phá các kỹ thuật kết hợp, chẳng hạn như nguồn cung ứng cộng đồng, đầu tư tác động, đầu tư xanh và đầu tư xã hội.
Nếu bạn chưa chuẩn bị để khám phá các tùy chọn này, có những con đường đã được thiết lập sẵn cho phép bạn có kỷ luật và chủ ý về cách bạn và gia đình quản lý các khoản đóng góp của mình. Những lựa chọn này cũng có thể mang lại tác động tích cực đến gia đình bạn và là một phần trong kế hoạch quyên góp chiến lược của bạn, cho dù liên quan đến việc gia đình chỉ đạo hoạt động quyên góp từ thiện, tạo ra các tuyên bố sứ mệnh hoặc được giáo dục tổng thể và tham gia với các tổ chức từ thiện.
Quỹ từ thiện, chẳng hạn như quỹ đầu tư từ thiện, cho phép bạn tạo quà tặng bằng cách sử dụng các thỏa thuận ủy thác để phân chia lợi ích của món quà giữa một hoặc nhiều người thụ hưởng từ thiện và không từ thiện. Vì ủy thác được coi là không thể hủy ngang, nên bất kỳ tài sản nào được đặt trong đó sẽ bị xóa khỏi di sản của bạn.
Chuyển tiền được miễn thuế quà tặng và có thể tạo ra một khoản khấu trừ từ thiện thuế thu nhập có lợi. Tùy chọn trao này cung cấp sự linh hoạt bên cạnh các lợi ích về thuế, với việc người được ủy thác có khả năng phân bổ thu nhập chịu thuế cho các bên khác nhau, bao gồm chính bạn, người thụ hưởng hoặc bên thứ ba. Ví dụ:với quỹ đầu tư từ thiện, bạn có thể chia lãi thu được trên các tài sản trong quỹ tín thác giữa tổ chức từ thiện và người thụ hưởng, với cả việc tiết kiệm thuế.
Mặc dù quỹ tín thác có thể phức tạp để hiểu, nhưng chúng thường là phương tiện từ thiện mạnh mẽ nếu bạn muốn đạt được các mục tiêu kết hợp cho cả gia đình và cộng đồng của mình.
Quỹ do các nhà tài trợ tư vấn (DAF) cho phép một nhà tài trợ đóng góp không thể hủy ngang bằng cách mở tài khoản và tặng tiền mặt, chứng khoán hoặc các công cụ tài chính khác. Nhà tài trợ từ bỏ quyền sở hữu những tài sản này và chỉ có đặc quyền tư vấn về việc phân phối các khoản tài trợ từ thiện cho người quản lý tiền hoặc cố vấn của nhà tài trợ.
Quỹ do nhà tài trợ tư vấn rất dễ thành lập và duy trì, thường có chi phí đăng ký và thiết lập quản lý thấp, đồng thời tạo ra mức độ riêng tư cho nhà tài trợ và người nhận. Các nhà tài trợ cũng nhận được các khoản khấu trừ thuế cho các khoản đóng góp cho DAF và tránh thuế tăng vốn nếu đóng góp các cổ phiếu được đánh giá cao. Các khoản đầu tư cũng không phải chịu thuế thu nhập và bất động sản.
Tổ chức gia đình tư nhân (PFF) là một thực thể pháp lý riêng biệt, riêng biệt được tài trợ bởi một nhà tài trợ hoặc các nhà tài trợ được thành lập với mục đích cụ thể là đóng góp cho các hoạt động từ thiện. PFF là một lựa chọn cho các mục tiêu tặng quà từ thiện dài hạn và cung cấp khả năng tài trợ cho các tổ chức từ thiện với những món quà lớn hơn. Ngoài ra, một nhà tài trợ có thể duy trì quyền kiểm soát ra quyết định đối với các tài sản cơ bản, các khoản đầu tư và phân phối. Mặc dù tốn nhiều thời gian hơn, tốn kém để duy trì và quản lý phức tạp hơn so với các kỹ thuật đóng góp từ thiện khác, PFF có thể cung cấp cho các gia đình một di sản gia đình lâu dài. Nền tảng gia đình thường được sử dụng để tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản lý gia đình, giúp giáo dục các thế hệ tương lai về sự giàu có của gia đình, truyền lại các giá trị gia đình và giúp tăng cường mối quan hệ gia đình.
Con đường cho việc từ thiện không bắt đầu hay kết thúc với các lựa chọn được nêu ngắn gọn ở đây. Bất kể bạn chọn phương tiện nào, bạn nên bắt đầu bằng cách biết bạn có thể đóng góp bao nhiêu cho cộng đồng và đi theo con đường cống hiến tạo ra tác động mong muốn của bạn.
SEI Private Wealth Management là tên gọi chung cho các dịch vụ tư vấn tài sản khác nhau được cung cấp thông qua SEI Investments Management Corporation (SIMC), một cố vấn đầu tư đã đăng ký. Thông tin này không đại diện cho lời khuyên đầu tư.
SIMC không cung cấp lời khuyên về thuế. Xin lưu ý rằng (i) bạn không thể sử dụng bất kỳ cuộc thảo luận nào về các vấn đề thuế của Hoa Kỳ trong thông báo này với mục đích tránh bị phạt thuế; (ii) thông báo này được viết ra để hỗ trợ việc quảng bá hoặc tiếp thị các vấn đề được đề cập ở đây; và (iii) bạn nên tìm kiếm lời khuyên dựa trên các trường hợp cụ thể của bạn từ một cố vấn thuế độc lập.