Hầu hết các luật sư lập kế hoạch bất động sản làm một công việc tuyệt vời khi giúp khách hàng của họ thiết lập cấu trúc pháp lý phù hợp để chuyển tài sản tài chính, nhưng họ thường không coi đó là những thứ vô hình. Đó là lúc lập kế hoạch kế thừa xuất hiện. Lập kế hoạch kế thừa vượt ra ngoài tài sản tài chính của bạn và xem xét tác động của bạn đối với gia đình và thế giới.

7 Thành phần của Di sản Phi tài chính

Cân nhắc đưa các thành phần vô hình này vào quy trình lập kế hoạch di sản của bạn:

1. Niềm tin, Giá trị và Tầm nhìn

Bước đầu tiên là xác định những gì bạn tin tưởng. Tôi khuyên bạn nên viết Tuyên bố Di sản Cá nhân để dùng làm kim chỉ nam để sống theo cách tạo ra tác động mà bạn mong muốn. Nếu con của bạn nhỏ hơn hoặc bạn có một gia đình nhiều thế hệ gần gũi, bạn cũng có thể cân nhắc tạo ra một sứ mệnh chung của gia đình, vòng tay hoặc thương hiệu gia đình và các quy tắc của gia đình.

Ví dụ, bạn có thể tập hợp các con của mình lại với nhau trong một cuộc họp gia đình và thảo luận về ý nghĩa của “gia đình” đối với bạn. Có câu thần chú nào đại diện cho gia đình bạn không? (Ví dụ:“Không ai bị bỏ lại phía sau”; “Luôn tò mò”; “Luôn xuất hiện.”) Giá trị nào quan trọng đối với bạn? Những quy tắc nào là quan trọng để tuân theo? Chẳng hạn, Matthew McConaughey nói rằng anh và vợ đã thiết lập ba quy tắc cho con cái của họ:1) Không nói dối. 2) Không nói, "Tôi không thể." 3) Không nói từ “ghét”.

Cân nhắc viết các quy tắc của bạn và đăng chúng ở đâu đó trong nhà. Để đưa mọi thứ lên một tầm cao, bạn có thể cho trẻ tham gia thiết kế quốc huy đại diện cho các giá trị, phương châm và quy tắc của bạn. Điều này có thể rất đơn giản - giống như để con bạn lấy bút màu và vẽ phiên bản của riêng chúng trên một tờ giấy - hoặc phức tạp hơn - như thuê một nhà thiết kế đồ họa để tạo ra một biểu tượng chuyên nghiệp.

2. Câu chuyện về bậc thầy

Một số trải nghiệm ảnh hưởng đến bạn nhiều hơn những trải nghiệm khác. Đây là những gì nhà thần học Do Thái Michael Goldberg đã gọi là “những câu chuyện bậc thầy”. Những câu chuyện làm chủ biến đổi và định hình bạn là ai cũng như hình thành cách bạn nghĩ về thế giới. Mỗi người đều có những câu chuyện tổng thể khác nhau tùy thuộc vào các sự kiện trong cuộc sống của họ và cách họ xử lý chúng. Ví dụ, một trong những câu chuyện về chủ nhân của bạn có thể là về cách bạn gặp người phối ngẫu của mình, hoặc bạn đã làm việc chăm chỉ như thế nào để có được tấm bằng đại học, hoặc thời gian bạn và anh trai của bạn dành cả một mùa hè để chăm sóc một con chim. Bản thân câu chuyện có thể khá đơn giản; điều quan trọng là nắm bắt cách nó đánh dấu một bước ngoặt trong nhận thức của bạn.

Chồng tôi kể một câu chuyện về việc một chai đậu phộng đã thay đổi mọi thứ như thế nào. Anh ấy 15 tuổi và trong một buổi dã ngoại lớn với gia đình. Ai đó đã ném một lọ lạc vào gia đình anh. Mọi người đều cúi xuống, nhưng theo bản năng, anh ta đưa tay lên và bắt lấy cái chai. Cha anh ấy nhìn anh ấy và nói, “Tôi không thể tin được là con đã bắt được nó. Tôi sẽ không bao giờ nghĩ sẽ làm điều đó. ” Đó là lúc chồng tôi nhận ra rằng anh ấy có khả năng; anh ấy không cần phải đi theo bước chân của cha mình; anh ấy có thể là người của chính mình.

Những câu chuyện này rất quan trọng để ghi lại (bằng văn bản, âm thanh hoặc video) và cung cấp cho gia đình bạn. Để bắt đầu, hãy xem Năm câu chuyện mà cha mẹ nên kể cho con cái .

3. Trái phiếu trải nghiệm

Mối quan hệ kinh nghiệm là những sự kiện quan trọng xảy ra một lần hoặc những trải nghiệm lặp đi lặp lại được ghi nhớ với sự yêu mến. Những sự kiện đặc biệt này thường đánh dấu những cột mốc quan trọng trong cuộc đời và tạo nên cấu trúc cho hành trình của chúng ta trong suốt cuộc đời. Chúng khác với những câu chuyện bậc thầy ở chỗ chúng là những trải nghiệm tích cực. Chúng nên được lập kế hoạch và đưa vào lịch của bạn. Mục đích chính là ở bên gia đình bạn, xây dựng mối quan hệ, tôn vinh lẫn nhau và phát triển gần gũi hơn.

Những truyền thống hoặc sự kiện nào có ý nghĩa đặc biệt đối với gia đình bạn? Hãy xem xét những cách bạn có thể bất tử hóa những trải nghiệm ý nghĩa này. Điều này có thể đơn giản như đăng ảnh lên mạng xã hội hoặc viết một bức thư đặc biệt để kỷ niệm đám cưới, lễ tốt nghiệp, ngày sinh, v.v.

4. Di sản gia đình

Nguồn gốc sinh học của gia đình cung cấp cho bạn một điểm neo, thiết lập danh tính của bạn và giúp bạn hiểu những hành vi gia đình mà bạn có thể xây dựng hoặc học hỏi từ đó. Thực hiện một số nghiên cứu cơ bản về gia đình có thể vô cùng bổ ích. Có rất nhiều nguồn tài nguyên miễn phí trực tuyến. Bạn nên cố gắng tìm hiểu xem gia đình mình có nguồn gốc từ đâu, trải qua ít nhất ba thế hệ. Xem liệu bạn có thể định vị ảnh, tài liệu và câu chuyện về tổ tiên quan trọng hay không. Bạn cũng có thể cân nhắc thực hiện xét nghiệm tổ tiên DNA để cung cấp cho bạn cái nhìn sâu sắc hơn về nguồn gốc và lịch sử sức khỏe của mình.

5. Tác động đến cộng đồng

Có vô số cách để phục vụ, nhưng chỉ một số ít sẽ phù hợp với tính cách cho đi của bạn. Hãy dành một chút thời gian để suy nghĩ về những nguyên nhân bạn muốn điều chỉnh và cách bạn muốn giúp đỡ.

Đóng góp từ thiện có thể là một cách tuyệt vời để gia đình bạn tham gia đóng góp cho thế giới hoặc giúp đỡ những người kém may mắn. Làm từ thiện là một trong những cách tốt nhất để dạy tính khiêm tốn, lòng biết ơn và trách nhiệm.

6. Hệ thống cho cuộc sống

Hệ thống để Sống đề cập đến các hệ thống bạn đã đặt để đảm bảo một gia đình hiệu quả, cuộc sống cá nhân hoàn thiện và di sản có ý nghĩa. Một ví dụ về điều này là tổ chức các cuộc họp gia đình hàng tuần.

Bạn cũng có thể cân nhắc việc tạo ra một sự tin tưởng về não bộ trong gia đình. Những người thừa kế thường không chuẩn bị để nhận tài sản thừa kế. Cân nhắc những gì người thừa kế của bạn cần học để phát triển. Bạn có cần dạy họ cách quản lý tài sản đầu tư của bạn không? Còn doanh nghiệp của bạn thì sao? Họ cần học gì để tiếp quản?

Kỹ năng “mềm mại hơn” cũng rất quan trọng. Chẳng hạn, bạn có thể dạy cháu trai cách làm món bánh cà rốt nổi tiếng của bà bạn.

7. Sự hiện diện trước công chúng

Sự hiện diện công khai của bạn là cách bạn được thế giới nhìn nhận. Nó bao gồm danh tiếng cá nhân của bạn (cả trực tuyến và ngoại tuyến), phạm vi truyền thông và thông điệp công khai của bạn (dưới dạng sách, trang web, blog hoặc video). Sự hiện diện mạnh mẽ trước công chúng có thể dẫn đến cơ hội kinh doanh hoặc mạng lưới lớn hơn, khả năng tiếp cận cao hơn, khả năng phục hồi cao hơn khi đối mặt với thảm họa PR, tạo dựng một cái tên được tôn trọng trong gia đình, khả năng thay đổi và khả năng giữ liên lạc với bạn bè, đồng nghiệp và người quen.

Ảnh hưởng vô hình đến tình hình tài chính của bạn

Để có tác dụng lớn nhất, di sản phi tài chính của bạn nên đi kèm với một chiến lược tài chính vững chắc. Việc tách tầm nhìn triết học của gia đình ra khỏi cấu trúc tài chính có thể có ý nghĩa đối với một số thành viên gia đình không liên quan đến tài chính của bạn, nhưng đối với những người kín đáo với các quyết định tài chính, động lực gia đình, giá trị và giao tiếp của bạn đóng vai trò quan trọng trong cách quản lý tài sản gia đình và trong khả năng tài chính của những người thừa kế của bạn.

Tôi thực sự khuyên bạn nên liên kết với nhóm tư vấn về sự giàu có của bạn trong việc tạo ra các quy trình quản trị dựa trên các nguyên tắc cá nhân và gia đình mà bạn xác định là một phần trong tầm nhìn kế thừa của mình.