Trong thời kỳ đại dịch, chúng tôi đã chứng kiến sự thay đổi và biến động lớn của thị trường, và ngay cả bây giờ khi chúng tôi cố gắng trở lại cuộc sống bình thường, môi trường thị trường vẫn tiếp tục không ổn định. Chúng tôi đã chứng kiến sự thay đổi trong hành vi của người tiêu dùng do hầu hết các ngân sách đã bị đóng băng. Nghiên cứu chỉ ra rằng COVID-19 đã ảnh hưởng đáng kể đến sự thay đổi trong hành vi của người tiêu dùng.
Với sự biến động ngày càng tăng của thị trường, chúng tôi thấy nhiều nhà đầu tư lo lắng về việc làm thế nào để bảo toàn tài sản trong danh mục đầu tư của họ. Các yếu tố góp phần gây ra sự bất ổn này rất đa dạng, nhưng bao gồm việc triển khai vắc xin COVID-19, điều kiện của các gói viện trợ của chính phủ, sự chuyển đổi sang chính quyền Biden, căng thẳng thương mại, thay đổi quy định, trong số các lý do khác. Với bản chất năng động của thị trường chứng khoán, nó có thể ứng phó với bất kỳ sự không chắc chắn nào và rõ ràng là cơn bão vẫn chưa kết thúc vì năm 2021 vẫn còn nhiều bất ổn.
Xây dựng một danh mục đầu tư chất lượng, đủ ổn định để chịu được sự biến động là một trong những cách tốt nhất để các nhà đầu tư có thể tiếp tục đầu tư vào thị trường đồng thời quản lý rủi ro liên quan đến giai đoạn thị trường biến động gia tăng này. Bằng cách làm theo các phương pháp hay nhất này, các nhà đầu tư có thể giúp ổn định lợi nhuận và bảo toàn danh mục đầu tư bất chấp sự bất ổn định. Như mọi khi, đầu tư bao gồm rủi ro, bao gồm cả khả năng mất vốn gốc và không có chiến lược nào có thể đảm bảo lợi nhuận cũng như bảo vệ khỏi thua lỗ trong một thị trường đang suy giảm.
Khía cạnh đầu tiên và quan trọng nhất của mọi chiến lược đầu tư là đánh giá tình hình thị trường, sau đó sử dụng phân tích này, các nhà đầu tư có thể đưa ra các mục tiêu dài hạn của mình và đảm bảo có sự liên kết tương thích với danh mục đầu tư của họ. Thông qua thiết lập mục tiêu tài chính, các nhà đầu tư xây dựng nền tảng cho lợi nhuận trong tương lai của họ dựa trên các mục tiêu dài hạn đã đặt ra.
Với các mục tiêu rõ ràng, nhà đầu tư có thể quyết định quá trình phân bổ tiền của họ vào các chứng khoán có sẵn và hiểu được mức độ rủi ro liên quan đến từng chứng khoán. Một số mục tiêu khả thi mà các nhà đầu tư tiềm năng có thể có khiến họ đi đến quyết định đầu tư bao gồm:
Đa dạng hóa có ý nghĩa quan trọng vì nó giúp các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro tổng thể mà họ đang phải gánh chịu. Bằng cách phân bổ tài sản của họ sang các loại chứng khoán khác nhau, nếu một lĩnh vực trở nên rủi ro cao trong thời gian chưa từng có, danh mục đầu tư của bạn được trang bị tốt hơn để hấp thụ rủi ro đó và hy vọng tận dụng lợi nhuận dương trong các lĩnh vực khác.
Trong thời kỳ biến động, các nhà đầu tư nên ưu tiên các dự án mạo hiểm ít rủi ro hơn. Một nguyên tắc chung cần tuân thủ để tránh các trường hợp rủi ro là đầu tư không quá 3% vào bất kỳ cổ phiếu nào và cân bằng lại phân bổ của bạn hàng năm. Các khoản đầu tư nên tránh trong thời gian biến động bao gồm cổ phiếu meme và cổ phiếu châu Âu.
Ý kiến của tôi là bạn nên luôn sở hữu cổ phiếu. Một lĩnh vực có thể có trong tương lai có thể là các thị trường mới nổi *, vì tiềm năng tăng trưởng. Bạn có thể cần sự xa xỉ của một thời gian nắm giữ rất dài, để tăng thêm sức mạnh cho danh mục đầu tư của mình. Một số cảm thấy Hoa Kỳ có thể đang có xu hướng sai hướng, vì vậy lợi nhuận thường sẽ khiêm tốn hơn trong dài hạn.
Các loại tài sản này phản ứng khác nhau với sự biến động, do đó làm cho đa dạng hóa trở thành một khía cạnh quan trọng của đầu tư trong thời kỳ thị trường không ổn định. Giống như bất kỳ chiến lược nào, đa dạng hóa không thể không đảm bảo lợi nhuận cũng như không bảo vệ bạn khỏi thua lỗ trong một thị trường đang suy giảm.
Là một nhà đầu tư, một trong những câu hỏi quan trọng nhất bạn nên tự hỏi mình là, "Khẩu vị rủi ro của tôi là gì?" Mọi khoản đầu tư đều có một mức độ rủi ro liên quan và khả năng đánh giá rủi ro và đánh giá mức độ bạn có thể làm việc là điều cần thiết khi đầu tư. Phân tích chính xác vị trí của bạn và xác lập những gì bạn có thể chấp nhận rủi ro trước khi dấn thân vào bất kỳ khoản đầu tư nào.
Công nghệ đã thay đổi toàn cảnh của thế giới đầu tư, với các chương trình như Riskalyze cho phép các chuyên gia đánh giá nhanh loại danh mục đầu tư mà bạn có thể xử lý và sau đó hướng dẫn cách phân bổ cần thiết để bạn đạt được mục tiêu của mình. Dòng tiền của bạn cũng có thể xác định khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Ví dụ:nếu bạn dự định nghỉ hưu ở tuổi 67 và mong đợi 50 nghìn đô la mỗi năm từ An sinh xã hội, nhưng tổng chi phí của bạn là 90 nghìn đô la mỗi năm, danh mục đầu tư của bạn sẽ phải tạo ra 40 nghìn đô la thu nhập đó cho đến khi 90 tuổi. Nếu bạn có thêm thu nhập và số tiền tiết kiệm được để nghỉ hưu, bạn có thể gặp nhiều rủi ro hơn, tuy nhiên, tốt nhất bạn nên tham khảo ý kiến của chuyên gia để bạn có thể đưa ra những lựa chọn tốt nhất có thể cho các mục tiêu tổng thể của mình.
Trong khi xác định khẩu vị rủi ro của bạn, hãy nhớ khía cạnh đa dạng hóa. Đây là nơi bạn có thể thiết lập kế hoạch đa dạng hóa của mình để giúp cân bằng rủi ro. Các chiến thuật đa dạng hóa đi đôi với việc hiểu khả năng chấp nhận rủi ro của bạn là chìa khóa để hỗ trợ hiệu suất danh mục đầu tư trong thời gian biến động.
Các nhà đầu tư thường trở nên hoảng sợ do hoàn cảnh thị trường biến động, chẳng hạn như sự thay đổi của nhu cầu thị trường, các chính sách của chính phủ tạo ra sự bất ổn định và lạm phát. Tuy nhiên, các nhà đầu tư phải nhớ nghĩ đến những dự kiến dài hạn cho khoản đầu tư của họ. Một trường hợp bất ổn không nên khiến các nhà đầu tư mất tầm nhìn về các mục tiêu dài hạn của họ. Thay vào đó, nên luôn tập trung vào việc xây dựng danh mục đầu tư của họ để chống lại những biến động bất ổn và duy trì ổn định ngay cả khi thị trường hoạt động kém.
Các nhà đầu tư cũng nên giới hạn doanh số đầu tư của mình và chuẩn bị giữ các khoản đầu tư của họ trong một thời gian dài. Suy nghĩ dài hạn luôn luôn là chương trình chính của các nhà đầu tư nhằm tăng lợi nhuận của họ.
Mọi quá trình ra quyết định đối với các nhà đầu tư đều rất quan trọng trong việc đưa ra định hướng cho các khoản đầu tư của họ, bất kể tình trạng của nền kinh tế như thế nào. Xây dựng danh mục đầu tư của bạn để hoạt động cho các mục tiêu dài hạn của bạn, đồng thời bao thanh toán để đa dạng hóa, có thể giúp các nhà đầu tư vượt qua các giai đoạn thị trường biến động và tiếp tục phát triển tài sản của họ.
Để được hỗ trợ cá nhân hơn, làm việc với cố vấn tài chính sẽ là một lợi thế bổ sung. Họ có thể hỗ trợ bạn xây dựng một danh mục đầu tư toàn diện phù hợp với mục tiêu của bạn và có khả năng giúp bạn thu lợi nhuận trong nhiều năm tới, bất chấp điều kiện thị trường.