Jane và John, là cha mẹ của bốn đứa con đã trưởng thành, đã tích lũy được khối tài sản đáng kể trong suốt sự nghiệp của họ. Để trải nghiệm niềm vui khi nhìn thấy con cái của họ được hưởng một phần của cải này - và để tận dụng số tiền miễn thuế bất động sản cao hiện tại của liên bang - có khả năng được giảm bớt - họ muốn cho đi một phần trong suốt cuộc đời của mình. Tuy nhiên, họ lo ngại rằng con cái và vợ / chồng của họ có thể không sẵn sàng để gánh vác trách nhiệm nhận những món quà lớn bằng tiền có thể thay đổi cuộc sống của họ.

Dù có thiện chí nhưng những món quà có trở thành gánh nặng cho con cái họ không? Làm thế nào Jane và John có thể đảm bảo rằng con cái và gia đình của họ sẽ là những người tiếp nhận và quản lý tốt tài sản thừa kế của họ? Trong khi Jane và John là khách hàng giả định, thách thức của họ là một thách thức chung.

Giáo dục về sự giàu có, hay thậm chí là những kiến ​​thức cơ bản về tiền bạc, không phải là một phần của chương trình giảng dạy ở hầu hết các trường công lập. Nếu cha mẹ không đảm nhận trách nhiệm đó, thanh niên thường rời nhà mà không có hoặc không có kiến ​​thức về các nguyên tắc cơ bản của quản lý tiền bạc, chẳng hạn như ngân hàng, nợ, tiết kiệm và đầu tư. Có nhiều lý do khiến những cuộc trò chuyện này không được tổ chức tại nhà, đặc biệt là đối với những gia đình giàu có. Một số bậc cha mẹ cảm thấy rằng việc chia sẻ thông tin về sự giàu có của họ sẽ khiến con cái bị mất động lực và khiến chúng trở thành “quỹ tín thác trẻ”, trong khi đối với những người khác, đó là một lời nhắc nhở về cái chết của chính chúng. Có lẽ cha mẹ chưa bao giờ được trò chuyện với cha mẹ của chính mình khi lớn lên, vì vậy họ cảm thấy đây là một chủ đề khó khăn và lúng túng để nghiền ngẫm. Tránh đối tượng có vẻ là con đường dễ dàng và dễ chịu hơn để đi.

Bất kể một gia đình có bao nhiêu tài sản, giáo dục về sự giàu có là rất quan trọng đối với giáo dục tài chính tổng thể, chuẩn bị cho tương lai và trở thành người quản lý tài sản thừa kế tốt. Đối với những bậc cha mẹ không trò chuyện sớm thì vẫn chưa muộn.

Họp gia đình là một cách chu đáo và hiệu quả để gắn kết các thành viên trong gia đình lại với nhau với mục tiêu tạo điều kiện giao tiếp và giáo dục. Chúng cho phép chia sẻ những câu chuyện gia đình, truyền đạt các giá trị, thiết lập mục tiêu để giúp đảm bảo tính minh bạch và giúp các thành viên qua các thế hệ hiểu rõ vai trò của họ đối với quản lý và sự giàu có.

Làm thế nào để bạn có một cuộc họp gia đình hiệu quả, một cuộc họp mà các thành viên không chỉ coi trọng mà còn mong đợi?

• Thực hiện một số công việc chuẩn bị. Bước đầu tiên quan trọng, người chủ trì cuộc họp nên dành thời gian cho từng thành viên trong gia đình tham gia để giúp họ hiểu lý do của cuộc họp và tìm hiểu thêm về những mong đợi của họ. Những người tham gia cần có mong muốn và cam kết đầu tư thời gian và công sức để cuộc họp gia đình diễn ra thành công.
• Lập kế hoạch trước. Đặt ra một chương trình làm việc rõ ràng xác định mục đích và mục tiêu của mỗi cuộc họp và chia sẻ chương trình này với những người tham gia trước cuộc họp là chìa khóa thành công của cuộc họp. Chọn một địa điểm trung lập khiến mọi người thoải mái và khuyến khích sự tham gia. Tiết kiệm thời gian trong ngày trong chuyến du lịch cùng gia đình hoặc khi ở nhà nghỉ dành cho gia đình là những ví dụ về các địa điểm trung lập, nơi các gia đình có xu hướng thoải mái.
• Phá vỡ lớp băng. Dành thời gian cho một hoạt động phá băng thú vị để giúp mọi người cảm thấy thoải mái. Đây có thể là một hoạt động hoặc một câu hỏi (“Công việc kinh doanh của gia đình có ý nghĩa như thế nào đối với bạn?” “Bạn đã nhận được thông điệp tiền bạc nào và bạn muốn gửi thông điệp gì cho con cái của mình?”) Mà tất cả các thành viên trong gia đình trả lời.
• Dành thời gian cho việc học. Đưa nội dung giáo dục vào chương trình, chẳng hạn như giới thiệu về đầu tư, lập kế hoạch bất động sản, lập ngân sách và tiết kiệm hoặc hoạt động từ thiện.
• Có một “bãi đậu xe”. Các chủ đề tài liệu được đưa ra có thể cần được giải quyết trong một cuộc họp trong tương lai. Điều này cho các thành viên thấy rằng sự tham gia và ý kiến ​​đóng góp của mọi người là có giá trị và mặc dù một chủ đề có thể không phù hợp với chương trình làm việc hiện tại, nhưng chủ đề đó sẽ được đưa vào cuộc họp trong tương lai.
• Bao gồm một hỗ trợ viên. Cân nhắc bao gồm một cố vấn đáng tin cậy để tạo điều kiện cho cuộc họp. Có mặt một điều hành viên có kinh nghiệm làm việc với các gia đình giàu có có thể giúp quản lý chương trình nghị sự, đưa ra quan điểm khác, xoa dịu cảm xúc và đảm bảo mọi người đều được lắng nghe và thấu hiểu.
• Theo dõi. Bao gồm một số “bài tập về nhà” và lên lịch cho cuộc họp tiếp theo để đặt kỳ vọng về việc tiếp tục gắn kết gia đình lại với nhau.

Được tạo điều kiện thích hợp, các cuộc họp gia đình có thể là một nơi an toàn để các thành viên qua các thế hệ giao tiếp hiệu quả và học hỏi về quản lý. Mục tiêu là đơn vị gia đình sẽ tiếp tục phát triển ngay cả khi thế hệ đầu tiên đã trao quyền cho thế hệ tiếp theo.

Vậy, chuyện gì đã xảy ra với Jane và John? Họ tìm kiếm sự giúp đỡ của cố vấn của họ, người đã dành thời gian tìm hiểu trước các mục tiêu của họ và tìm hiểu con cái và vợ / chồng của họ. Họ đã lên kế hoạch cho cuộc họp gia đình đầu tiên của họ. Trong cuộc họp đó, phụ huynh đã chia sẻ câu chuyện của họ và trao đổi chi tiết về các giá trị, mục tiêu và kỳ vọng của họ. Trong vài năm sau đó, gia đình đã gặp nhau vài lần và nói về nhiều chủ đề khác nhau. Những đứa trẻ đã học thêm về cách đầu tư và mở tài khoản đầu tư của riêng mình để cha mẹ làm quà tặng. Họ nói về kế hoạch bất động sản và lập kế hoạch bất động sản của riêng họ.

Sau cuộc họp về hoạt động từ thiện, các bậc cha mẹ đã thành lập Quỹ tư vấn cho các nhà tài trợ để trẻ em có thể đến với nhau, giới thiệu những món quà cho các tổ chức từ thiện mà chúng lựa chọn và cùng đưa ra quyết định về việc đóng góp từ thiện. Những cuộc họp có kế hoạch này đã mang gia đình lại với nhau, nuôi dưỡng các mối quan hệ và củng cố đơn vị gia đình. Họ hiểu ra trách nhiệm của mình với tư cách là người quản lý của cải do cha mẹ tạo ra và có thêm niềm tin để xây dựng sự giàu có lâu dài cho các thế hệ sau.