Đầu tư cho mục đích tốt - hay còn gọi là đầu tư có trách nhiệm với xã hội - sẽ trở thành những vụ lùm xùm trong năm nay. Hơn bao giờ hết, nhiều người đang đầu tư vào cái gọi là quỹ tương hỗ ESG bao gồm các công ty hoạt động theo cách đề cao các giá trị về môi trường, xã hội hoặc quản trị nhất định.
Đầu tư vào ESG không phải là mới. Quỹ tương hỗ bền vững đầu tiên được tung ra thị trường vào những năm 1970. Nhưng năm 2020 đang định hình để trở thành the năm đầu tư có trách nhiệm với xã hội.
“[Đầu tư vào] danh mục đầu tư được quản lý có trách nhiệm với xã hội của chúng tôi đã có mức tăng trưởng nhanh nhất kể từ đầu năm - 350% - so với các danh mục đầu tư rô bốt khác của chúng tôi,” Lindsey Bell, Trưởng chiến lược đầu tư của Ally Invest cho biết. Về mặt đầu tư tự định hướng của doanh nghiệp, số lượng tài khoản môi giới Ally nắm giữ quỹ ESG đã tăng hơn gấp đôi.
Lời khuyên từ lâu đối với việc đầu tư vào ESG là bạn từ bỏ lợi nhuận khi đầu tư vào các công ty hoạt động có mục đích.
Quá nhiều cho cái cưa cũ. Những gì các nhà đầu tư đã phát hiện ra là đầu tư có ý thức xã hội không chỉ là một cách để gắn giá trị của bạn với số tiền đầu tư của bạn; đó cũng là một chiến lược mang lại lợi nhuận vượt trội.
Nghiên cứu của McKinsey &Company đã nghiên cứu mối tương quan giữa sự đa dạng về giới tính, sắc tộc và văn hóa và hiệu quả tài chính trong nhiều năm. Phân tích của nó cho thấy rằng trường hợp kinh doanh cam kết đa dạng đã phát triển mạnh mẽ hơn trong những năm qua. Phân tích năm 2019 của nó cho thấy rằng “các công ty trong phần tư hàng đầu về đa dạng giới trong đội ngũ điều hành có khả năng có lợi nhuận trên mức trung bình cao hơn 25% so với các công ty trong phần tư thứ tư - tăng từ 21% vào năm 2017 và 15% vào năm 2014.”
Mối tương quan tích cực đó đã ảnh hưởng nhỏ đến lợi nhuận danh mục đầu tư của các nhà đầu tư. Trong hai năm qua, cổ phiếu ESG (được đo lường bởi MSCI USA ESG Leaders Index) đã hoạt động tốt hơn chỉ số S&P 500. Và kể từ đầu năm 2020, họ đã thu được 8,3% so với mức 5,3% của S&P.
Một lợi ích khác đối với các nhà đầu tư cá nhân là trọng tâm dài hạn của việc đầu tư vào ESG.
Tất cả chúng tôi đều hiểu rằng tốt hơn hết là bạn nên giữ các khoản đầu tư của mình thay vì bán ở dấu hiệu rắc rối đầu tiên (hoặc thứ ba hoặc thứ 19) trong thị trường tổng thể. Đầu tư với trọng tâm dài hạn là một phần của chiến lược đầu tư ESG.
Nó bắt đầu với việc các nhà quản lý đầu tư phân tích các công ty nắm giữ như thế nào:“Chúng tôi đánh giá mức độ cam kết của một công ty trong việc quản lý lâu dài cho tất cả các bên liên quan - nhân viên, đối tác, khách hàng,” Liz Simmie, Giám đốc đầu tư và đồng sáng lập của Honeytree Investment Management cho biết , một trong số ít các công ty quản lý tài sản có trách nhiệm do nữ lãnh đạo. “Đó là một cách tốt để đầu tư vì nó khiến bạn tập trung vào dài hạn một cách tự nhiên.”
Các nhà đầu tư ESG cá nhân cũng cho thấy họ sẵn sàng vượt qua các điều kiện thị trường khó khăn hơn. Vào tháng 8, chúng tôi đã nói chuyện với Nicole Connolly, người đứng đầu bộ phận đầu tư của ESG và là người quản lý danh mục đầu tư tại Fidelity Investments trên podcast HerMoney. Cô ấy lưu ý rằng tại Fidelity, những người đầu tư vào quỹ ESG có nhiều khả năng giữ tiền của họ trên thị trường hơn những người không đầu tư vào ESG.
“Chúng tôi đã từng có luận điểm tại Fidelity rằng, nếu ai đó đang đầu tư vào một quỹ mà họ tin tưởng vào sứ mệnh - họ tin vào nguyên nhân của quỹ đó - thì họ có nhiều khả năng sẽ bỏ nó ra trong những thời điểm khó khăn trong thị trường, ”Connolly nói.
Điều thú vị về sự gia tăng quan tâm - và tiền - đối với việc đầu tư vào ESG là chính người tiêu dùng, chứ không phải các công ty đầu tư tổ chức, đang thúc đẩy xu hướng. Simmie nói:“Chúng tôi vẫn phải phá bỏ những niềm tin truyền thống trong việc xây dựng danh mục đầu tư để vượt qua những bế tắc mà các chuyên gia trong ngành mắc phải.
Trong khi đó, có vẻ như các nhà đầu tư bán lẻ sẽ tiếp tục thúc đẩy xu hướng ESG bằng cách bỏ phiếu với giá trị của họ.
HÃY THAM GIA VỚI CHÚNG TÔI trong khu vực miễn phán xét với bản tin hàng tuần miễn phí của chúng tôi. Đăng ký ngay hôm nay!
Tại sao trái phiếu lại quan trọng hơn đối với danh mục tài chính của bạn hơn bạn có thể nhận ra
Sự biến động của thị trường chứng khoán, địa chính trị và bầu cử giữa kỳ - Ôi trời! Nhà đầu tư có nên lo lắng?
15 Quỹ ESG tốt nhất cho các nhà đầu tư có trách nhiệm
Phụ nữ là nhà đầu tư mạnh mẽ hơn nam giới. Đây là lý do tại sao.
Một nghiên cứu từ Fidelity Investments cho thấy phụ nữ kiếm được lợi nhuận cao hơn từ các khoản đầu tư của họ và tiết kiệm nhiều hơn so với nam giới.