Từ các cuộc thăm khám bác sĩ đến các cuộc họp kinh doanh, đại dịch COVID-19 đã chuyển rất nhiều hoạt động tương tác hàng ngày của chúng ta từ trực tiếp sang trực tuyến.

Một điểm đáng chú ý của sự thay đổi đáng kể này là sự tương tác tăng lên khi mọi người tìm hiểu về khoản tiết kiệm khi nghỉ hưu của họ. Transamerica, một công ty giải pháp đầu tư, hưu trí và bảo hiểm, đã chứng kiến ​​sự gia tăng đáng kể về số lượng người tham gia chương trình hưu trí gặp gỡ hầu như với các nhà tư vấn kế hoạch kể từ khi bắt đầu đại dịch.

Một cố vấn tài chính có thể giúp bạn đánh giá nhu cầu của mình và lập kế hoạch cho việc nghỉ hưu. Tìm một cố vấn ngay hôm nay.

Vào năm 2020, Transamerica đã báo cáo mức tăng 25% so với hàng năm trong các cuộc họp giáo dục nhân viên, nhờ vào sự tham gia hoàn toàn từ xa.

“Theo truyền thống, chương trình giáo dục hưu trí của Transamerica có sự kết hợp giữa các cuộc họp trực tiếp và ảo,” Phil Eckman, giám đốc điều hành của các giải pháp tại nơi làm việc tại Transamerica, cho biết trong một tuyên bố. “Với đại dịch, cần phải nhanh chóng chuyển sang một mô hình hoàn toàn ảo. Những gì chúng tôi nhận thấy là giáo dục ảo loại bỏ hầu hết các cân nhắc về hậu cần, tạo điều kiện thuận tiện và linh hoạt hơn cho các nhà tài trợ và nhân viên. ”

Eckman cho biết các nhà tài trợ kế hoạch đã ca ngợi sự tiện lợi của việc lên lịch các cuộc họp ảo. “Nhân viên của họ cũng bày tỏ sự đánh giá cao vì sự thuận tiện để nói chuyện với một nhà tư vấn lập kế hoạch nghỉ hưu hầu như theo lịch trình của họ,” ông nói thêm.

Transamerica cũng phát hiện ra rằng những nhân viên gặp chuyên gia tư vấn về kế hoạch nghỉ hưu đã đóng góp thêm trung bình 32% vào kế hoạch của họ so với những người không gặp đại diện. Trong khi đó, 88% nhân viên đã gặp chuyên gia tư vấn về kế hoạch nghỉ hưu cho biết các cuộc họp của họ “rất có lợi” và 91% hài lòng với việc dễ dàng lên lịch và khả năng tiếp cận mà họ có để gặp gỡ các chuyên gia.

“Với việc ngày càng nhiều công ty chuyển sang cơ cấu làm việc lâu dài tại nhà hoặc kết hợp, những thống kê này cho thấy rằng các cuộc gặp gỡ ảo với các nhà tư vấn kế hoạch hưu trí sẽ càng quan trọng hơn và là một phương tiện hiệu quả để cung cấp cho mọi người thông tin họ cần chuẩn bị cho việc nghỉ hưu”. Eckman.

Phòng Cải tiến

Dữ liệu của Transamerica được đưa ra vào thời điểm các kế hoạch nghỉ hưu dường như không hoạt động đủ để thu hút người tiêu dùng kỹ thuật số đăng ký các kế hoạch tại nơi làm việc.

Theo một cuộc khảo sát của JD Power từ tháng 9, chỉ 24% những người tiết kiệm hưu trí đồng ý mạnh mẽ với các nhà cung cấp của họ cung cấp hướng dẫn chủ động. Cuộc khảo sát tương tự cho thấy chỉ 43% số người cho biết có thể dễ dàng tìm thấy thông tin họ cần để đưa ra quyết định đầu tư trên trang web của chương trình hưu trí hoặc ứng dụng dành cho thiết bị di động.

Sự sẵn có của hướng dẫn chủ động là đặc biệt quan trọng đối với những người tham gia kế hoạch. Theo khảo sát của JD Power, những người nhận được loại hướng dẫn này từ kế hoạch nghỉ hưu của họ có khả năng giữ tài sản của họ với nhà tài trợ cho kế hoạch hiện tại của họ cao hơn 25%.

Tăng cường kế hoạch của bạn bằng sự tương tác

Một trong những bước đầu tiên để cải thiện triển vọng tiết kiệm hưu trí thành công của bạn chỉ đơn giản là tham gia nhiều hơn. Đối với một số người, điều đó có thể có nghĩa là cải thiện kiến ​​thức tài chính của họ bằng cách sử dụng các công cụ trực tuyến, trong khi những người khác có thể chọn gặp một nhà tư vấn từ kế hoạch nghỉ hưu của họ hoặc thuê một cố vấn tài chính.

Dữ liệu của Transamerica cho thấy những người tiết kiệm gặp gỡ, thậm chí hầu như không, với một chuyên gia trong kế hoạch nghỉ hưu của họ sẽ tiết kiệm nhiều hơn cho việc nghỉ hưu so với những người không gặp. Bắt đầu bằng cách liên hệ với bộ phận nhân sự của công ty bạn và hỏi cách sắp xếp một cuộc gặp với đại diện trong kế hoạch của bạn. Bạn có thể làm như vậy trực tiếp thông qua quản trị viên gói của bạn trực tuyến.

Một cố vấn tài chính cũng có thể là một nguồn lực có giá trị khi lập kế hoạch dài hạn. Và cũng giống như Transamerica, các cố vấn tài chính trên khắp đất nước đã ứng phó với đại dịch bằng cách đa dạng hóa các cách thức mà họ tương tác với khách hàng.

Trên thực tế, một nghiên cứu của SmartAsset cho thấy 48% cố vấn cho biết cuộc gọi điện video là phương thức liên lạc ưa thích của họ trong thời kỳ đại dịch. Phương thức giao tiếp này giữa cố vấn và khách hàng có thể sẽ tồn tại ở đây, ngay cả khi ngày càng có nhiều cuộc gặp gỡ trực tiếp diễn ra. Một phần ba các cố vấn cho biết hội nghị truyền hình sẽ vẫn là lựa chọn số 1 của họ để tương tác với khách hàng trong tương lai, so với chỉ 2% trước đại dịch.

Dòng cuối

Đại dịch đã làm thay đổi rất nhiều yếu tố của cuộc sống hàng ngày, chuyển tương tác giữa người với người sang màn hình máy tính. Nhưng những người tiết kiệm hưu trí đã được hưởng lợi từ xu hướng mới, theo Transamerica, và có nhiều khả năng gặp gỡ các đại diện trong kế hoạch nghỉ hưu của họ ngay bây giờ khi các cuộc họp được tổ chức hầu như. Các cuộc họp ảo cung cấp cho việc lập lịch trình linh hoạt hơn và do đó, những người tham gia kế hoạch quan tâm hơn. Các cố vấn tài chính cũng đã thích nghi tốt với những thách thức hậu cần của đại dịch, tổ chức nhiều cuộc gọi điện video với khách hàng hơn trước.

Mẹo lập kế hoạch nghỉ hưu

• Mục tiêu tiết kiệm khi nghỉ hưu của mọi người là khác nhau. Máy tính hưu trí miễn phí của SmartAsset có thể giúp bạn xác định số tiền bạn cần phải tiết kiệm dựa trên thu nhập hiện tại của bạn, chi phí khi nghỉ hưu và các thông tin đầu vào khác.
• Có một chuyên gia đáng tin cậy như cố vấn tài chính ở bên cạnh bạn có thể giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình. Tìm một cố vấn tài chính đủ năng lực không phải là điều khó khăn. Công cụ miễn phí của SmartAsset giúp bạn có tối đa ba cố vấn tài chính trong khu vực của mình và bạn có thể phỏng vấn các đối tượng cố vấn miễn phí để quyết định lựa chọn nào phù hợp với bạn. Nếu bạn đã sẵn sàng tìm một cố vấn, hãy bắt đầu ngay bây giờ.

Tín dụng hình ảnh:© iStock.com / AndreyPopov, © iStock.com / Geber86, © iStock.com / insta_photos