Nếu bạn là một nhà đầu tư hiểu biết đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, bạn có thể đã nghe nói về ETP. Và bạn có thể hoàn toàn không hiểu về chúng. Đừng lo lắng — bạn đang ở trong một công ty tốt.
Đây là vấn đề:Chúng phức tạp và hợp thời trang, những ETP này. Và mặc dù những điều đó không tệ nhất thiết, bạn không muốn nhấn chìm số tiền khó kiếm được của mình vào một thứ gì đó, hợp thời trang hay không, mà không hiểu nó ảnh hưởng như thế nào đến tài chính của bạn. Đó là một phần của việc kiểm soát tiền của bạn.
Vì vậy, không cần thêm ado. . . ETP. Và đừng lo lắng. Chúng tôi đang giữ cho nó đơn giản (ish).
Các sản phẩm giao dịch trao đổi, gọi tắt là ETP, được coi là các khoản đầu tư phức tạp, ngay cả trong các giới tài chính hiểu biết hơn. Để có thêm một chút ngữ cảnh, chúng ta sẽ quay lại phần đầu.
Hãy hình dung nó:Mỹ — những năm 1990. Thanh thiếu niên đang tìm kiếm các bản nhạc ẩn trong đĩa CD của họ, một tiệm cà phê khiêm tốn ở Seattle đang quay những quán bar đầu tiên và những người làm tài chính đang nghĩ, Những gì mọi người cần là một lựa chọn đầu tư giống như một quỹ tương hỗ, nhưng mang lại cho họ linh hoạt hơn. Và ETP đã ra đời. Những người làm tài chính rất tuyệt vời .
Giống như một quỹ tương hỗ, một ETP có thể chứa nhiều khoản đầu tư riêng lẻ như cổ phiếu và trái phiếu và mọi người về cơ bản đang gộp tiền của họ lại với nhau để đầu tư vào đó. Nhưng không giống như quỹ tương hỗ, được định giá mỗi ngày một lần vào cuối ngày và do đó chỉ có thể được mua hoặc bán vào cuối ngày, ETP theo dõi chỉ số lên xuống cả ngày và có thể được mua hoặc bán trong suốt quá trình giao dịch giờ. Các khoản đầu tư riêng lẻ được đưa vào một giỏ để theo dõi một chỉ số trong suốt cả ngày, vì vậy, nói chung, ETP sẽ thực hiện bất cứ điều gì mà chỉ số nói chung làm vào ngày đó, thay vì những gì một loạt cổ phiếu riêng lẻ đang làm.
Tất cả ba loại ETP - quỹ giao dịch trao đổi (ETF), hàng hóa trao đổi (ETC) và ghi chú trao đổi (ETN) - hoạt động theo những cách tương tự, nhưng chúng có xu hướng chuyên biệt dựa trên loại sản phẩm và nhóm chỉ số.
Betcha một số bạn đã đọc tiêu đề của bài viết này và nghĩ, Ý họ không phải là ETF sao? ETF chắc chắn là một từ viết tắt nổi tiếng hơn ETP. Nhưng một quỹ ETF hoặc quỹ giao dịch trao đổi , chỉ là một loại của ETP. ETF là sản phẩm giao dịch trao đổi rộng nhất, vì quỹ có thể bao gồm cổ phiếu riêng lẻ, trái phiếu, đầu tư bất động sản, quỹ thị trường tiền tệ — rất nhiều loại quỹ, cả được hỗ trợ vật chất và không.
Hàng hóa - đó là nguyên liệu thô và nông sản - lĩnh vực này luôn khó tiếp cận hơn một chút đối với các nhà đầu tư bình thường. Tại sao? Bởi vì rất nhiều hàng hóa đầu tư được thực hiện trong hợp đồng tương lai (tài chính cho một thỏa thuận hợp pháp để mua hoặc bán trong tương lai với mức giá xác định trước) và con đường dẫn đến đầu tư hợp đồng tương lai có những trở ngại:1) Bạn cần có tài khoản tương lai và 2) Bạn cần một cố vấn tài chính giao dịch hợp đồng tương lai để thiết lập tài khoản hợp đồng tương lai.
Tuy nhiên, ETC có sẵn trực tiếp thông qua tài khoản môi giới và được giao dịch trên sàn giao dịch như cổ phiếu và trái phiếu. Điều đó có nghĩa là bạn sẽ không phải học một cách giao dịch hoàn toàn mới giống như cách bạn làm với hợp đồng tương lai.
Đúng vậy, chúng ta lại đang nói về những thứ được giao dịch trao đổi, nhưng điều này là lưu ý về giao dịch trao đổi. Vì vậy, bạn đã có ETF phổ rộng, ETC dành riêng cho hàng hóa và bây giờ là ETN, chuyên về chứng khoán nợ không có bảo đảm - các khoản vay, hoặc trong trường hợp này là “ghi chú”. Đ an toàn khoản vay được gắn với một thứ vật chất như ô tô hoặc một ngôi nhà, có thể bị tịch thu nếu khoản vay không được trả. Các khoản cho vay không có bảo đảm không có loại tài sản thế chấp đó, vì vậy chúng có rủi ro cao hơn. Bạn, nhà đầu tư, đang cho một tổ chức đã tạo ra ETN này vay tiền - thường là một ngân hàng - và ngân hàng đó hiện đang mắc nợ bạn và tất cả các nhà đầu tư ETN khác.
Ngân hàng đó sử dụng tiền như thế nào khi bạn cho họ vay tiền bằng cách đầu tư vào ETN của họ? Chà, đầu tiên , khi nó thiết lập ETN, nó sẽ chọn một chỉ mục mà ETN sẽ theo dõi, hoặc về cơ bản là phản chiếu. Giả sử họ đang theo dõi vàng. Bạn phát hiện ra họ đang theo dõi vàng, bạn tin tưởng ngân hàng và bạn đầu tư tiền của mình vào ETN. Bây giờ ngân hàng có thể sử dụng số tiền đó theo bất kỳ cách nào họ cần, hứa với bạn rằng lợi nhuận của bạn sẽ phù hợp với bất cứ điều gì mà chỉ số đang làm. Vì vậy, nếu tại thời điểm bạn rút tiền, vàng tăng 200%, thì khoản đầu tư của bạn cũng sẽ tăng 200%. Xem cách đó hoạt động như thế nào?
Hãy diễn đạt nó thành những thuật ngữ đơn giản hơn nữa.
Hãy nhớ rằng, ETN không phải là một chiến lược đầu tư đơn giản — chúng tôi chỉ đang cố gắng làm cho nó dễ hiểu hơn một chút. Gặp gỡ Sue và Bobby.
Sue có $ 100 đốt một lỗ trong túi và cô ấy đang tìm cách kiếm $ 300. Trong khi nhìn, cô ấy bắt gặp Bobby. Bobby có rất nhiều ý tưởng kiếm tiền táo bạo mà anh ấy cần các nhà đầu tư ngay bây giờ và anh ấy nghe nói rằng Sue đang tìm kiếm điều gì đó để làm với 100 đô la đó.
Bobby:“Này Sue, nếu hôm nay bạn cho tôi mượn chiếc hundo đó và cho tôi chút thời gian, tôi nghĩ tôi có thể kiếm cho bạn một ít tiền.”
Sue:"Bạn thấy thế nào?"
Bobby:“Tôi đã xem Ricky chơi bóng chày gần đây và anh ấy đang thực sự tốt. Tôi nghĩ rằng trong sáu năm nữa, anh ấy sẽ có mặt trong các chuyên ngành. Tôi sẽ theo dõi sát sao sự nghiệp bóng chày của anh ấy và tôi đảm bảo với bạn rằng nếu anh ấy kiếm được hàng triệu USD ở MLB như tôi nghĩ anh ấy sẽ làm, tôi sẽ gấp ba số tiền của bạn.
Sue:“Bobby, sự nghiệp bóng chày của Ricky có liên quan gì đến bạn có thể trả cho tôi những khoản tiền lớn sau này không? ”
Đây là vấn đề:Sự nghiệp bóng chày của Ricky không liên quan đến cách Bobby kiếm tiền. Anh ấy chỉ sử dụng điều đó để anh ấy và Sue có một tiêu chuẩn đã thống nhất về cách Sue được hoàn trả.
Các ngân hàng cũng làm điều tương tự bằng cách nói rằng họ sẽ trả lại tiền cho bạn dựa trên một chỉ số chứng khoán cụ thể. Trong khi đó, họ hy vọng lấy tiền của bạn và đầu tư vào một nơi khác có kết quả tốt hơn chỉ số. Đó cũng là những gì Bobby đang làm — anh ấy hy vọng sẽ lấy được 100 đô la của Sue và biến nó thành 1.000 đô la. Sau đó, khi Ricky tạo ra một giải đấu lớn, anh ấy đã trả lại cho cô ấy 300 đô la và mọi người đều rất vui. Đó là tình huống tốt nhất. Trường hợp tồi tệ nhất là Bobby phá sản vì khoản đầu tư của mình và Sue không nhận được gì — ngay cả khi Ricky trở thành chuyên gia chính.
Đó là về cơ bản cách ENT hoạt động. Chúng rất rủi ro, vì có hai cách bạn có thể mất tiền — nếu chỉ số không hoạt động tốt hoặc nếu chủ sở hữu ENT (trong trường hợp này là Bobby) tăng vốn đầu tư của mình và không thể trả lại cho bạn. Họ là một bé nhỏ bớt rủi ro nếu tổ chức đằng sau ENT đáng tin cậy và có lịch sử lâu dài trong việc thực hiện tốt những lời hứa của mình.
Tùy thuộc vào người mà bạn đang nói chuyện, đầu tư vào các sản phẩm trao đổi có thể là điều tốt nhất kể từ khi Cardinals tổ chức World Series vào năm 2011 — nhân tiện, là huyền thoại. Hoặc nó có thể giống như Black Sox năm 1919 — những người đã hủy hoại sự nghiệp bóng chày của họ và không nhận được số tiền lớn mà họ đã mặc cả. Họ có thể nói rằng phần thưởng là không đáng rủi ro.
Nói chung, các nhà đầu tư trong nhóm đầu tiên chọn ETP vì một số lý do.
Và . . . sự thật:Nó có thể khá thú vị khi giao dịch thường xuyên và thoát ra khi chỉ số tăng đột biến.
Nhưng chúng tôi là Black Sox trại nhiều hơn. ETP mang lại nhiều rủi ro và phần thưởng tiềm năng không cân bằng được điều đó. Chắc chắn, bạn có thể bị hấp dẫn khi đầu tư vào những thứ như vàng miếng và có quyền truy cập vào các chỉ số mà trước đây bạn không thể có — nhưng bạn sẽ quan tâm hơn và tham gia vào một khoản đầu tư mà bạn có thể hiểu được.
Và khía cạnh giao dịch trong ngày, thú vị của ETP - biết rằng bạn có thể mua và bán bất cứ lúc nào chỉ số tăng đột biến - đó không phải là cách để xây dựng sự giàu có lâu dài! Đầu tư đường dài, vượt sóng theo thời gian là loại chiến lược đầu tư vững chắc mà bạn cần và một cố vấn tài chính đáng giá muối của mình cũng sẽ nói như vậy.
Tất cả chúng tôi là vì bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Mọi người nói, “Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ” là có lý do — vì đó là lời khuyên tốt. Nếu bạn đang tìm cách giữ cho mọi thứ thú vị trong khi đa dạng hóa, thì ETP là một cách để làm điều đó.
Nhưng có những tuyến đường an toàn hơn, nhiều ánh sáng hơn đến cùng một điểm đến. Một cố vấn tài chính chuyên nghiệp có thể giúp bạn cân nhắc những ưu và nhược điểm của tất cả chúng. Chúng tôi luôn khuyến nghị các quỹ tương hỗ cổ phiếu tăng trưởng vững chắc để đa dạng hóa trong khi bám sát chiến lược dài hạn.
Nếu bạn đã sẵn sàng tham gia, hãy tìm một cố vấn tài chính, người sẽ trả lời tất cả các câu hỏi của bạn, bất kể bạn nghĩ họ cơ bản đến mức nào. Bởi vì để thực sự hiểu tài chính của bạn — điều quan trọng để kiểm soát tiền của bạn — bạn cần sự trợ giúp từ một chuyên gia với tấm lòng của một giáo viên. Chúng tôi đã kiểm tra và huấn luyện một số người đáng tin cậy nhất, hiểu biết về tiền bạc và tự hào gọi họ là Chuyên gia thông minh Ramsey.
Tìm một SmartVestor Pro gần bạn!