Chúng tôi vừa tung ra một số cập nhật quan trọng về kế hoạch nghỉ hưu và khuyên bạn nên xem lại kế hoạch của mình để xem mô hình cải tiến tác động như thế nào đến dự báo của bạn.

Khám phá các cơ hội tiềm năng trước khi kết thúc năm. Những cải tiến được mô tả bên dưới sẽ cho phép bạn khám phá các cách có khả năng tiết kiệm tiền thuế Liên bang và Tiểu bang thông qua các chiến lược như chuyển đổi Roth, tối ưu hóa thu nhập hưu trí và tái định cư.

Minh bạch hơn trong các phép tính thuế

Công cụ lập kế hoạch Plus Thanh tra cho phép bạn đi sâu vào tất cả các khía cạnh của kế hoạch của bạn - Thu nhập, Chi phí, Tiết kiệm, Thuế. Các báo cáo này là một số trang được người dùng Plus sử dụng nhiều nhất và chúng tôi sẽ cải tiến từng trang.

Thanh tra> Thuế là lần đầu tiên được phát hành và với nó, bạn có thể thấy NHIỀU chi tiết hơn về cách ước tính thuế Liên bang và Tiểu bang.

Các tính năng mới bao gồm:

• Tổng thu nhập chịu thuế theo nguồn, có thể khác nhau giữa các cách tính thuế của Liên bang và Tiểu bang
• Lập mô hình khấu trừ mỗi năm, theo từng khoản mục hoặc tiêu chuẩn - tùy theo điều kiện nào sẽ giảm thuế ước tính của bạn nhiều nhất
• Báo cáo thuế suất cận biên để bạn có thể xác định những năm bạn có thể có thuế suất cao nhất và thấp nhất

Kiểm tra thuế của bạn đang được ước tính như thế nào từ bây giờ cho đến tuổi mục tiêu. Tìm cơ hội để giảm gánh nặng thuế suốt đời của bạn.

Các cải tiến về lập mô hình thuế thu nhập

Tất cả người dùng đã được hưởng lợi khi biết rằng công cụ lập mô hình NewRetirement Planner bao gồm rất nhiều - mức thuế liên bang hiện tại và các khoản khấu trừ, được thực hiện được lập mô hình, lập mô hình thuế thu nhập tiểu bang An sinh xã hội và hơn thế nữa cho người dùng Plus, bao gồm cả mô hình thuế thu nhập tiểu bang.

Với bản phát hành này, chúng tôi hiện:

• Mô hình hoá thuế thu nhập của tiểu bang đối với thu nhập từ vốn. Trong hầu hết các trường hợp, thu nhập từ vốn được coi là thu nhập thông thường, nhưng chúng tôi cũng đã bao gồm các ngoại lệ phổ biến nhất cho các Nhà lập kế hoạch đang sống hoặc dự định chuyển đến các tiểu bang này - AZ, AR, HI, MT, NM, ND, SC, VT và WI .
• Bắt đầu từ 65 tuổi trong mô phỏng, khoản khấu trừ tiêu chuẩn sẽ tăng lên đối với bạn và vợ / chồng của bạn, nếu có, theo nguyên tắc IRS. Thay đổi này sẽ giảm thuế ước tính cho những người có khả năng chọn khoản khấu trừ tiêu chuẩn, cải thiện kết quả của bạn.

Đăng nhập ngay bây giờ để xem những thay đổi này ảnh hưởng như thế nào đến ước tính thuế lâu dài của bạn.

Luật thuế sẽ thay đổi, và có nhiều trường hợp ngoại lệ được xem xét. Chúng tôi sẽ cố gắng thường xuyên làm phong phú các phép tính để chúng chính xác nhất có thể.

Cập nhật giới hạn tiền lương, chi phí Medicare và tiền an sinh xã hội năm 2020

Kế hoạch đã được cập nhật để sử dụng các số liệu mới nhất có sẵn từ chính phủ liên bang.

• Thuế suất Liên bang :Chúng tôi hiện đang ước tính thuế bằng cách sử dụng khung thuế năm 2020 và các khoản khấu trừ cho những người nộp hồ sơ độc thân và các cặp vợ chồng đã kết hôn nộp hồ sơ chung.
• Ước tính của Medicare :Chi phí y tế sau 65 tuổi hiện dựa trên thông tin mới nhất từ ​​Medicare.gov.
• Giới hạn Lương An sinh Xã hội :Đối với những người dự định làm việc và nhận An sinh xã hội trước khi đủ tuổi nghỉ hưu, điều quan trọng là phải biết (và mô hình hóa) những giới hạn tiền lương có thể dẫn đến giảm thu nhập An sinh xã hội.

NB: NewRetirement Planner sử dụng tỷ lệ lạm phát và lạm phát y tế, một cách thích hợp, để điều chỉnh tất cả các số liệu này trong những năm tới.

Và ngay sau khi các bang công bố cập nhật thuế suất, chúng tôi chắc chắn sẽ cập nhật Công cụ lập kế hoạch.

Đăng nhập ngay bây giờ để xem những thay đổi này ảnh hưởng như thế nào đến các ước tính về thuế, chi phí y tế và An sinh xã hội suốt đời của bạn.