Nutmegonomics đã nghĩ ra bài kiểm tra ISA của riêng mình. Bạn có thể đánh bại ngân hàng của mình không?
1) ISA có nghĩa là gì?
a) Tôi tiết kiệm hàng năm
b) Tài khoản tiêu chuẩn ngành
c) Tài khoản Tiết kiệm Cá nhân
d) Tài khoản Tiết kiệm Tổ chức
2) Bạn phải bao nhiêu tuổi để mở ISA tiền mặt?
a) 16
b) 18
c) 21
d) Cha của bạn và mẹ bạn phải sinh từ năm 1947 đến năm 1949
3) Bạn phải bao nhiêu tuổi để mở ISA Cổ phiếu và Cổ phiếu?
a) 5
b) 16
c) Mọi lứa tuổi, miễn là bạn kiếm được từ £ 20.000 đến £ 24.999 mỗi năm và không làm việc cho một tổ chức tài chính
d) 18
4) Ai trong số những người này có thể mở ISA?
a) Cư trú tại Vương quốc Anh vì mục đích thuế
b) Nhân viên của Vương miện làm việc ở nước ngoài, chẳng hạn như các nhà ngoại giao hoặc các thành viên của Lực lượng vũ trang
c) Vợ / chồng hoặc bạn đời của nhân viên vương miện
d) Bất kỳ ai đặt tôn giáo của họ là Jedi trong cuộc điều tra dân số mới nhất
5) Cách nào trong số này là những cách chấp nhận được để phổ biến khoản hỗ trợ ISA của bạn?
a) £ 5.640 trong ISA tiền mặt và £ 5.640 trong ISA cổ phiếu và cổ phiếu
b) £ 3.000 trong ISA tiền mặt và £ 8.280 trong ISA cổ phiếu và cổ phiếu
c) Không có gì trong ISA tiền mặt và £ 11,280 trong ISA cổ phiếu và cổ phiếu
d) £ 107,93 trong ISA tiền mặt và £ 1,234,78 trong ISA cổ phiếu và cổ phiếu
6) Làm cách nào để bạn chuyển ISA từ nhà cung cấp này sang nhà cung cấp khác?
a) Bạn yêu cầu nhà cung cấp mới thực hiện chuyển khoản
b) Bạn đóng ISA hiện tại của mình và tự thực hiện chuyển khoản
c) Bạn viết thư cho HMRC
d) Bạn phải chỉ định IFA làm việc đó cho bạn
7) Bạn có thể nắm giữ bao nhiêu ISA tiền mặt đang hoạt động mỗi năm?
a) Hai
b) Một
c) Bốn
d) Bao nhiêu tùy thích, miễn là bạn không đi quá giới hạn
8) Tổng cộng bạn có thể nắm giữ bao nhiêu ISA tiền mặt?
a) Một
b) Bốn
c) Bạn chia độ tuổi của mình cho cỡ giày của bạn
d) Bao nhiêu tùy thích, miễn là bạn không trả nhiều hơn một lần mỗi năm
9) Bạn có thể có bao nhiêu ISA Cổ phiếu và Cổ phiếu đang hoạt động mỗi năm?
a) Nó phụ thuộc vào số lượng ISA tiền mặt bạn có
b) Hai
c) Một
d) Nó phụ thuộc vào việc các khoản đầu tư của bạn tăng hay giảm
10) Bạn có thể chuyển ISA tiền mặt sang ISA cổ phiếu và cổ phiếu không?
a) Không
b) Có - và bạn chuyển lại bất kỳ lúc nào
c) Có - nhưng bạn không thể chuyển nó trở lại ISA tiền mặt
d) Chỉ khi họ ở cùng một nhà cung cấp
11) Bạn có thể chuyển ISA một phần của ISA của năm tính thuế này không?
a) Không
b) Có
c) Chỉ khi đó là ISA Cổ phiếu và Cổ phiếu
12) Nếu bạn chuyển ISA tiền mặt của năm nay trị giá £ 5,630 sang ISA cổ phiếu và cổ phiếu - và không thanh toán thêm cho ISA cổ phiếu và cổ phiếu mới này - bạn có thể trả thêm bao nhiêu vào ISA tiền mặt trong năm tính thuế này?
a) £ 10
b) 5.640 bảng Anh
c) 5.650 bảng Anh
d) £ 0
13) Bạn có thể chuyển một phần các ISA trước đó từ những năm trước không?
a) Có
b) Nó phụ thuộc vào nhà cung cấp ISA hiện tại của bạn
c) Nó phụ thuộc vào nhà cung cấp ISA mới của bạn
14) Điều gì xảy ra với ISA của bạn nếu bạn ra nước ngoài?
a) Bạn phải trả thuế đầy đủ cho tất cả các khoản nắm giữ của mình trước khi kết thúc năm tính thuế tiếp theo
b) ISA hiện tại của bạn duy trì trạng thái miễn thuế nhưng bạn không thể đóng góp thêm cho đến khi bạn trở về từ nước ngoài
15) Những gì có thể được nắm giữ trong ISA Cổ phiếu và Cổ phiếu?
a) Cổ phiếu và Cổ phiếu
b) Trái phiếu công ty
c) Đơn vị ủy thác
d) Quỹ giao dịch trao đổi vàng
16) Điều gì xảy ra với ISA của bạn nếu bạn chết?
a) Chúng được tự động trả vào lương hưu của bạn
b) Chúng trở thành tài sản của chính phủ
c) Không phải trả thuế đối với thu nhập hoặc lãi vốn cho đến ngày đó, nhưng các đại diện cá nhân của bạn sẽ phải tính cho bất kỳ thu nhập hoặc lợi nhuận nào sau đó
d) Chúng truyền cho con cái của bạn
Câu trả lời
1 c
2 a
3 ngày
4 a, b, c
5 a, b, c, d
6 a
7 b
8 ngày
9 c
10 c
11 a
12 b (số tiền tiết kiệm được đến ngày chuyển tiền sẽ được coi như thể bạn đã đầu tư trực tiếp số tiền đó vào chứng khoán và cổ phiếu ISA)
13 b
14 b
15 a, b, c, d
16 c
Bạn đã làm như thế nào?
0-6 câu trả lời đúng
Không tốt. Bạn có làm việc trong bộ phận chăm sóc khách hàng tại một ngân hàng lớn không? Tại sao không truy cập vào đây - www.hmrc.gov.uk/isa/faqs.htm.
7-15 câu trả lời đúng
Làm rất tốt - bạn đã đánh bại phần lớn các cố vấn tại các ngân hàng lớn.
16 câu trả lời đúng
Busted - bạn đã làm việc trong nhóm hỗ trợ khách hàng xuất sắc của Nutmeg
Cảnh báo rủi ro
Như với tất cả các khoản đầu tư, vốn của bạn có rủi ro. Giá trị danh mục đầu tư của bạn với Nutmeg có thể đi xuống cũng như tăng lên và bạn có thể nhận lại ít hơn số tiền đầu tư. ISA cổ phiếu và cổ phiếu có thể không phù hợp với tất cả mọi người và các quy định về thuế có thể thay đổi trong tương lai. Nếu bạn không chắc ISA có phải là sự lựa chọn phù hợp với mình hay không, vui lòng tìm lời khuyên tài chính.