Các quỹ hoạt động tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ

Trong bài viết này, tôi liệt kê các quỹ hoạt động tốt nhất trong 10 năm và 5 năm. Tôi cũng nêu bật những nhà quản lý quỹ đầu tư giỏi nhất ở Anh. Tuy nhiên, bạn không nên chỉ tập trung vào hiệu suất trong quá khứ trong 5 hoặc 10 năm.

Là một trong những chuyên gia đầu tư được trích dẫn thường xuyên nhất trên báo chí quốc gia Anh, bao gồm The Times và The Telegraph, tôi sẽ chỉ cho bạn cách chọn những quỹ hoạt động tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ. Điều đó rất khác với việc đơn giản là chọn các quỹ hoạt động tốt nhất trong 5 hoặc 10 năm qua.

Trên thực tế, tôi sẽ hầu như không đầu tư vào bất kỳ quỹ nào hoạt động tốt nhất trong 5 hoặc 10 năm qua và bạn cũng vậy

Các quỹ không nhất quán và bạn nên đầu tư vào các quỹ phù hợp với tình hình kinh tế và môi trường đầu tư hiện tại. Tôi sẽ chỉ cho bạn cách tôi xác định thành công các quỹ tốt nhất để đầu tư với cơ hội tăng hiệu quả hoạt động tốt trong tương lai.

Trước hết ... những khoản tiền cần tránh

Trước khi tôi chuyển sang các quỹ tốt nhất để đầu tư vào, điều quan trọng là tôi phải nhận thức được các khoản tiền cần tránh. Thật không may, có một số quỹ phổ biến nên tránh vì chúng sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn. Bạn có thể tải xuống danh sách hữu ích về các quỹ này mà nghiên cứu gọi là 'quỹ chó'. Vì vậy, vui lòng tải xuống hướng dẫn và sử dụng nó làm điểm tham khảo.

Các quỹ đầu tư hoạt động tốt nhất để đầu tư vào

10 nhà quản lý quỹ hoạt động hiệu quả nhất

Các nhà quản lý quỹ hiếm khi hoạt động tốt hơn thị trường trong ngắn hạn và gần như không bao giờ trong dài hạn. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là bạn chỉ nên đầu tư vào công cụ theo dõi chỉ số hoặc Quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Vẫn có một nơi để chọn ra những nhà quản lý quỹ đầu tư tích cực nhất. Tuy nhiên, các nhà quản lý quỹ đầu tư hoạt động hiệu quả nhất trong lịch sử sẽ không luôn vượt trội so với thị trường hoặc các đồng nghiệp của họ. Bảng trong phần tiếp theo của bài viết này nhấn mạnh tác động đến lợi nhuận của lòng trung thành không đúng chỗ của bạn đối với ngay cả những nhà quản lý quỹ giỏi nhất. Điều quan trọng là đầu tư vào những quỹ tốt nhất khi môi trường đầu tư phù hợp với họ và bỏ quỹ khi không phù hợp, có lợi cho các đồng nghiệp của họ có nhiều khả năng hoạt động tốt hơn. Bạn KHÔNG BAO GIỜ nên đầu tư tiền của mình với người quản lý quỹ trong dài hạn.

Bảng dưới đây cho thấy 10 nhà quản lý quỹ hoạt động hiệu quả nhất trong 5 năm qua (cập nhật lần cuối vào tháng 1 năm 2022). Tôi đã phân tích lợi nhuận của hàng nghìn nhà quản lý quỹ so với mức độ rủi ro mà họ đã chấp nhận với tiền của nhà đầu tư để đi đến bàn cuối cùng. Các nhà quản lý quỹ đầu tư tốt nhất không đánh bạc bằng tiền của nhà đầu tư, thay vào đó, họ đầu tư nó một cách chiến lược để giảm thiểu bất kỳ tổn thất nào. Tỷ lệ Sharpe là thước đo mức lợi nhuận vượt quá mà nhà quản lý quỹ kiếm được đối với rủi ro tăng thêm mà họ đã thực hiện. Con số này càng cao càng tốt.

Người quản lý quỹ Quỹ chính được quản lý Tỷ lệ Sharpe
Nigel Ashfield ARC TIME Freehold Income Income Được ủy quyền 1.65
Anthony Eaton VT Downing Global Investors 1.33
Jeremy Gleeson AXA Framlington Global Technology 1.3
Richard Clode Janus Henderson Global Technology Leaders 1.26
Carlos Moreno / Thomas Brown Cơ hội hàng đầu Miton Châu Âu 1.24
Peter J. Bye Sự tăng trưởng của UBS US 1.23
Tom Slater Baillie Gifford Đầu tư Tăng trưởng Toàn cầu Dài hạn 1.18
Stephen Kelly AXA Framlington American Growth 1.15
Terry Smith Fundsmith Equity 1.14
Sẽ Sutcliffe Các Công ty Hàng đầu về Thị trường Mới nổi Baillie Gifford 1.12

Cách chọn các quỹ hoạt động tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ

Chìa khóa để đầu tư thành công là chọn các quỹ có nhiều khả năng hoạt động tốt hơn các đồng nghiệp của họ trong tương lai. Điều đó không giống với việc chọn quỹ hoặc người quản lý quỹ có hiệu suất tốt nhất trong 5 hoặc 10 năm qua.

Ví dụ:nếu bạn đã chọn 10 quỹ hoạt động tốt nhất trong hơn 10 năm tính đến tháng 1 năm 2017 (từ khu vực Tất cả các công ty của Vương quốc Anh) và sau đó đầu tư vào chúng trong 5 năm tới, bạn sẽ ngạc nhiên. Như bảng dưới đây cho thấy, trong 5 năm tới, bạn nên đầu tư vào các quỹ thay thế trong cùng lĩnh vực.

Quỹ Xếp hạng hiệu suất từ ​​tháng 1 năm 2007 đến tháng 1 năm 2017 (trên 134) Xếp hạng hiệu suất từ ​​tháng 1 năm 2017 đến tháng 9 năm 2022 (trên 178)
Tăng trưởng chậm hơn 1 3
Liontrust Special Sitances 2 20
Các tình huống đặc biệt của IFSL Marlborough 3 8
Mức tăng trưởng vốn trung bình của Hoàng gia London Vương quốc Anh 4 22
Vốn chủ sở hữu không bị giới hạn ở ASI Vương quốc Anh 5 90
FTF Franklin UK Mid Cap 6 25
Các công ty xuất sắc của Unicorn ở Anh 7 153
BMO UK Mid-Cap 8 152
Cơ hội Schroder Vương quốc Anh 9 168
Schroder Recovery 10 123

Vì vậy, làm thế nào bạn có thể chọn những quỹ tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ? Thế giới quản lý quỹ khiến các nhà đầu tư nghĩ rằng bạn phải mua và nắm giữ một nhà quản lý quỹ hoặc quỹ. Tuy nhiên, tại sao bạn nên làm? Các bằng chứng cho thấy không có nhà quản lý quỹ nào hoạt động tốt hơn trong mọi điều kiện thị trường. Việc một nhà quản lý quỹ hoặc quỹ có thể đứng đầu bảng các nhà quản lý (hoặc quỹ) hoạt động tốt nhất trong vòng 5 năm chỉ là sự trùng hợp ngẫu nhiên của khung thời gian được sử dụng. Sử dụng khung thời gian khác (như được hiển thị ở trên) và chúng sẽ không đến gần đầu. Điều này đúng với mọi quỹ, ngay cả những quỹ đầu tư phổ biến nhất.

Vì vậy, nếu bạn không thể dựa vào bảng hiệu suất dài hạn để chọn các quỹ có nhiều khả năng hoạt động tốt trong tương lai thì bạn có thể làm như thế nào?

Chìa khóa để đầu tư là chọn những quỹ tốt nhất để đầu tư vào môi trường hiện tại và sử dụng một quy trình lọc ra các tiêu đề nhiễu và cảm xúc và tập trung vào các nguyên tắc cơ bản. Đó là một quá trình rất đơn giản mà tôi giải thích trong một loạt email ngắn Cách trở thành một nhà đầu tư DIY thành công. Trong email tôi cho bạn xem:

  • Bài học đầu tư quan trọng nhất mà bạn sẽ học được dựa trên hơn 100 năm nghiên cứu và kinh nghiệm
  • Công cụ đơn giản và dễ sử dụng sẽ giúp bạn đánh bại thị trường
  • Các nhà quản lý quỹ quy trình đầu tư muốn giữ cho riêng mình.
  • Làm thế nào để biết khoản tiền nào để mua và khoản tiền nào để bán, trong vài phút.

Tôi đã sử dụng kỹ thuật để giúp các nhà đầu tư vượt trội hơn thị trường và các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp chỉ sử dụng vài phút mỗi tháng, sử dụng 80-20 Investor. Bạn có thể đọc các đánh giá của họ về 80-20 Investor cũng như xem hiệu suất trong widget ở chân bài viết này. Tôi cũng vận hành thành công 50.000 bảng tiền của riêng mình trực tiếp trên trang web để cho thấy nó đơn giản như thế nào. 80-20 Nhà đầu tư giúp bạn dễ dàng quyết định số tiền để đầu tư thông qua nền tảng quỹ hiện có của bạn. Tìm hiểu thêm về cách thức hoạt động của dịch vụ và tận dụng bản dùng thử MIỄN PHÍ 30 ngày.

Các quỹ hoạt động tốt nhất trong 5 năm và 10 năm

Bảng dưới đây cho thấy các quỹ hoạt động hiệu quả nhất để đầu tư trong hơn 5 năm và 10 năm. Tất cả những khoản tiền này có thể được giữ trong ISA Cổ phiếu và Cổ phiếu hoặc Hưu trí Cá nhân Tự đầu tư (SIPP). Tỷ lệ hoàn vốn được hiển thị là tổng số lợi nhuận giả định rằng tất cả thu nhập và cổ tức được tái đầu tư. Các quỹ được nhóm theo lĩnh vực quỹ để bạn có thể thấy các quỹ hoạt động tốt nhất cho các lĩnh vực quỹ phổ biến nhất.

Trong khi các quỹ dưới đây sẽ là những quỹ tốt nhất để đầu tư trong 10 năm và 5 năm qua, trong các lĩnh vực tương ứng của chúng, không có bằng chứng nào cho thấy chúng sẽ tiếp tục hoạt động tốt như tôi đã giải thích trước đó. Trên thực tế, việc xem xét một cách nhìn dài hạn như vậy sẽ che dấu thời gian dài hoạt động kém hiệu quả như tôi đã giải thích trong phần trên, có tiêu đề Làm thế nào để chọn các quỹ hoạt động tốt nhất để đầu tư vào bây giờ.

Dữ liệu dưới đây cho thấy các giai đoạn hoạt động 5 và 10 năm kết thúc vào ngày 5 tháng 1 năm 2022.

Các quỹ hoạt động tốt nhất trong hơn 10 năm

Châu Á Thái Bình Dương không bao gồm Nhật Bản

Quỹ Hiệu suất quỹ 10 năm%
Baillie Gifford Pacific 363.54
Sao Mộc Merian Châu Á Thái Bình Dương 242.56
Barings Eastern Trust 222.14
Schroder Asian Alpha Plus 217.70
JPM Asia Growth 209.09
Trung bình 157,13

Châu Âu không bao gồm Vương quốc Anh

Quỹ Hiệu suất quỹ 10 năm%
IFSL Marlborough Các Tình huống Đặc biệt Châu Âu 394.79
BlackRock European Dynamic 381.12
Baillie Gifford European 365.12
BlackRock Lục địa Châu Âu 356.88
Allianz Lục địa Châu Âu 310.79
Trung bình 207.11

Nhật Bản

Quỹ Hiệu suất quỹ 10 năm%
Baillie Gifford tiếng Nhật 258.04
JPM Japan 252.86
AXA Framlington Japan 229.52
Fidelity Japan Smaller Companies 202.20
Cơ hội Janus Henderson Nhật Bản 199.10
Trung bình 160,47

Đầu tư hỗn hợp 0% -35% Cổ phần

Quỹ Hiệu suất quỹ 10 năm%
Omnis Investments Ltd Omnis Managed Cautious 90.78
L&G Đầu tư Hỗn hợp 0-35% 68,89
Thu nhập &Dự trữ Sarasin 68.88
Vanguard LifeStrategy 20% Equity 65,6
Fidelity Multi Asset Income 64.59
Trung bình 49,68

Đầu tư hỗn hợp 20% -60% Cổ phần

Quỹ Hiệu suất quỹ 10 năm%
Niềm tin Đa dạng Bền vững Hoàng gia London 178.88
AXA Global Distribution 129.09
Thu nhập cao Châu Âu của Invesco (Vương quốc Anh) 117,89
Phân phối đa tài sản Miton cao cấp 113.08
Omnis Investments Ltd Omnis Multi-Manager Balanced 111,77
Trung bình 76,13

Đầu tư hỗn hợp 40% -85% Cổ phần

Quỹ Hiệu suất quỹ 10 năm%
Royal London Sustainable World Trust 311.31
Liontrust Sustainable Future Managed được quản lý 238.76
Baillie Gifford Managed 219.77
Đầu tư từ thiện COIF 212,94
Janus Henderson Global Responsible Managed 198,69
Trung bình 115,59

Bắc Mỹ

Quỹ Hiệu suất quỹ 10 năm%
Baillie Gifford người Mỹ 763.3
Sự tăng trưởng của UBS US 538.17
AXA Framlington American Growth 483.46
FTF Franklin US Cơ hội 434,66
Thesis Eldon 423.06
Trung bình 355,31

Trái phiếu công ty Sterling

Quỹ Hiệu suất quỹ 10 năm%
Schroder Sterling Corporate Bond 95,67
Janus Henderson Inst Long Dated Credit 89.08
Royal London Corporate Bond 82,95
Quỹ trái phiếu đạo đức Rathbone 79,91
Ủy thác về thu nhập hàng tháng được quản lý của L&G 78,61
Trung bình 60,04

Năng suất cao của Sterling

Quỹ Hiệu suất quỹ 10 năm%
Cơ hội tạo lợi nhuận cao của Schroder 113.01
Invesco High Yield (UK) 108.33
Baillie Gifford High Yield Bond 89.41
Trái phiếu có lợi suất cao ở Châu Âu ở Châu Á 85.3
Trái phiếu lãi suất cao ASI 85.13
Trung bình 78,57

Trái phiếu chiến lược Sterling

Quỹ Hiệu suất quỹ 10 năm%
Cơ hội tín dụng GAM GBP 142,98
AXA Framlington Managed Income 112,94
Artemis High Income 100.58
Thu nhập hàng tháng của Invesco (Vương quốc Anh) 92.13
Thu nhập hàng tháng có lãi cố định của Janus Henderson 89,8
Trung bình 59,81

Tất cả các công ty ở Vương quốc Anh

Quỹ Hiệu suất quỹ 10 năm%
Tăng trưởng chậm hơn 313.71
Các tình huống đặc biệt của IFSL Marlborough 311.01
Jupiter UK Mid Cap 292.35
Niềm tin của các nhà lãnh đạo bền vững Hoàng gia London 273,6
Slater Recovery 272.09
Trung bình 137.49

UK Smaller Companies

Fund 10 Year Fund Performance %
ES R&M UK Equity Smaller Companies 477.84
Liontrust UK Smaller Companies 469.63
LF Gresham House UK Micro Cap 434.59
Fidelity UK Smaller Companies 398.62
IFSL Marlborough UK Micro-Cap Growth 383.6
Average 293.93

The top-performing funds over 5 years

Asia Pacific Excluding Japan

Fund 5 Year Fund Performance %
Baillie Gifford Pacific 163.68
Fidelity Asia Pacific Opportunities 114.11
Barings Eastern Trust 98.63
JPM Asia Growth 92.74
BNY Mellon Oriental 90.04
Average 58.87

Europe Excluding UK

Fund 5 Year Fund Performance %
Premier Miton European Opportunities 165.93
BlackRock Continental European 130.8
BlackRock European Dynamic 126.26
Baillie Gifford European 124.58
Allianz Continental European 114.56
Average 61.49

Japan

Fund 5 Year Fund Performance %
FSSA Japan Focus 116.45
JPM Japan 84.37
Fidelity Japan 67.38
Threadneedle Japan 57.97
Baillie Gifford Japanese 55.98
Average 38.34

Mixed Investment 0%-35% Shares

Fund 5 Year Fund Performance %
Royal London Sustainable Managed Growth Trust 39.95
True Potential Investments True Potential Cautious 1 31.1
Omnis Investments Ltd Omnis Managed Cautious 28.12
True Potential Investments True Potential Cautious 2 25.28
L&G Mixed Investment 0-35% 25.03
Average 17.46

Mixed Investment 20%-60% Shares

Fund 5 Year Fund Performance %
Royal London Sustainable Diversified Trust 70.2
Liontrust Sustainable Future Defensive Managed 51.21
AXA Global Distribution 44.14
Rathbone Active Income and Growth Fund 43.01
T. Bailey Dynamic 42.88
Average 24.45

Mixed Investment 40%-85% Shares 

Fund 5 Year Fund Performance %
Royal London Sustainable World Trust 110.12
Liontrust Sustainable Future Managed 96.07
Baillie Gifford Managed 88.59
Liontrust Balanced 78.77
COIF Charities Investment 77.53
Average 39.57

North America

Fund 5 Year Fund Performance %
Baillie Gifford American 275.87
UBS US Growth 179.31
AXA Framlington American Growth 174.66
Morgan Stanley US Advantage 143.64
FTF Franklin US Opportunities 140.77
Average 98.48

Sterling Corporate Bond

Fund 5 Year Fund Performance %
Schroder Sterling Corporate Bond 42.85
Janus Henderson Inst Long Dated Credit 28.47
Royal London Corporate Bond 26.61
Rathbone Ethical Bond Fund 26.09
Royal London Sterling Credit 25.71
Average 17.08

Sterling High Yield

Fund 5 Year Fund Performance %
Schroder High Yield Opportunities 33.41
Invesco High Yield (UK) 30.29
AXA Global High Income 24.81
ASI High Yield Bond 24.03
JPM Global High Yield Bond 23.72
Average 21.55

Sterling Strategic Bond

Fund 5 Year Fund Performance %
Allianz Strategic Bond 39.74
Schroder Strategic Bond 32.69
Jupiter Monthly Income Bond 32.51
Janus Henderson Fixed Interest Monthly Income 32.05
GAM Credit Opportunities GBP 31.61
Average 18.25

UK All Companies

Fund 5 Year Fund Performance %
MI Chelverton UK Equity Growth 155.23
Slater Recovery 128.38
Slater Growth 113.87
VT The Beagle 109.7
CFP SDL Free Spirit 91.65
Average 39.07

UK Smaller Companies

Fund 5 Year Fund Performance %
FP Octopus UK Micro Cap Growth 147.17
Liontrust UK Micro Cap 144.28
Liontrust UK Smaller Companies 124.33
ASI UK Smaller Companies 122.84
IFSL Marlborough UK Micro-Cap Growth 113.84
Average 84.04

Tiết kiệm
  1. Kế toán
  2. Chiến lược kinh doanh
  3. Việc kinh doanh
  4. Quản trị quan hệ khách hàng
  5. tài chính
  6. Quản lý chứng khoán
  7. Tài chính cá nhân
  8. đầu tư
  9. Tài chính doanh nghiệp
  10. ngân sách
  11. Tiết kiệm
  12. bảo hiểm
  13. món nợ
  14. về hưu