Trình theo dõi chỉ số quỹ giao dịch hối đoái (ETF) là quỹ theo dõi chỉ số như FTSE 100 và giao dịch trên thị trường chứng khoán giống như một cổ phiếu làm cho nó trở nên thanh khoản và linh hoạt hơn so với một đơn vị ủy thác. Ví dụ:ủy thác đơn vị chỉ được định giá và giao dịch mỗi ngày một lần.
Có ba loại ETF khả dụng
ETF vật lý theo dõi một chỉ số (chẳng hạn như FTSE 100) bằng cách mua trực tiếp chứng khoán cơ bản của chỉ số có liên quan, điều này cho phép ETF sao chép chỉ số rất chặt chẽ.
ETF tổng hợp không đầu tư vào cổ phiếu thực tế thay vào đó nó tham gia vào một thỏa thuận với bên thứ ba (thường là ngân hàng đầu tư) để hoán đổi hiệu suất của một rổ đầu tư để có được lợi nhuận chính xác của chỉ số đang được theo dõi.
ETF lấy mẫu là nơi mua một lượng cổ phiếu nắm giữ trong chỉ số cơ bản thay vì mua tất cả lượng cổ phiếu nắm giữ. Mẫu chỉ mục được sử dụng được thiết kế để phản ánh hiệu suất tổng thể của chỉ mục.
ETF theo dõi chỉ số được gọi là đầu tư thụ động và sẽ phản ánh vận may của chỉ số mà nó được thiết kế để theo dõi. Giá của một quỹ ETF sẽ có xu hướng phản ánh sự lên xuống của chỉ số có liên quan, do đó sẽ bị ảnh hưởng không cân xứng nếu một lĩnh vực cụ thể, chiếm một phần lớn của chỉ số, trải qua thời kỳ suy thoái. Đầu tư vào ETF theo dõi chỉ số được coi là đầu tư dài hạn để bất kỳ sự sụt giảm nào trong chỉ số liên quan sẽ có thời gian để phục hồi trong khoảng thời gian đầu tư của bạn.
Mặc dù các khoản phí liên quan đến ETF thường thấp hơn so với các quỹ được quản lý tích cực, bạn vẫn nên kiểm tra các khoản phí của ETF so với các quỹ tương đương của nó để đảm bảo rằng bạn đang nhận được giá trị đồng tiền. Để đầu tư vào ETF, bạn cần sử dụng nền tảng đầu tư để tạo điều kiện và quản lý việc nắm giữ của bạn. Các nền tảng đầu tư này thu các khoản phí của riêng họ thay cho các khoản phí do chính quỹ ETF thu. Do đó, bạn cần đảm bảo rằng bạn giữ các khoản phí bổ sung ở mức tối thiểu. Không giống như khi bạn đầu tư vào quỹ theo dõi FTSE 100 (tức là đơn vị ủy thác), hầu hết các nền tảng đều tính phí giao dịch ban đầu khi bạn gọi vào ETF. Dưới đây, tôi xem xét các nền tảng đầu tư rẻ nhất để đầu tư vào FTSE 100 ETF thông qua ISA Cổ phiếu và Cổ phiếu, SIPP hoặc tài khoản đầu tư chung.
Lỗi theo dõi của ETF là phép đo mức độ lệch của ETF so với chỉ số thực mà nó đang theo dõi, chẳng hạn như FTSE 100. Lỗi theo dõi này có thể do chi phí quỹ, tiền vào và ra khỏi quỹ hoặc những thay đổi trong thành phần cổ phiếu tạo nên chỉ số. Lỗi theo dõi của quỹ càng thấp càng tốt, vì điều đó có nghĩa là nó phản ánh tốt hơn hiệu suất của chỉ số liên quan mà quỹ đang theo dõi.
Như đã nói trước đó, đầu tư vào các quỹ ETF theo dõi chỉ số rẻ hơn so với đầu tư vào các quỹ được quản lý tích cực do cần có sự quản lý bổ sung với một quỹ được quản lý tích cực. Khi so sánh các ETF của trình theo dõi chỉ số, bạn nên so sánh con số phí đang diễn ra (OCF) vì chúng khác nhau giữa ETF với ETF. Con số này thể hiện tổng chi phí vận hành quỹ và bao gồm các chi phí quản lý như duy trì hồ sơ, lập báo cáo và tính toán đơn giá hàng ngày cũng như chi trả cho bất kỳ nghiên cứu nào đi đến quyết định mua và bán tài sản nào.
Dưới đây là ba trong số các ETF trình theo dõi FTSE 100 rẻ nhất có OCF cạnh tranh
HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Acc)
Tích lũy Vanguard FTSE 100 UCITS ETF (GBP)
Tất nhiên, để đầu tư vào quỹ, bạn cần sử dụng nền tảng đầu tư hoặc nhà môi giới. Bảng dưới đây cho thấy tổng chi phí, đối với các quy mô danh mục đầu tư khác nhau, nếu bạn đầu tư vào Vanguard FTSE 100 UCITS ETF thông qua ISA (hoặc tài khoản đầu tư chung) hoặc SIPP với một số nền tảng đầu tư phổ biến nhất và rẻ nhất.
| Nền tảng | Chi phí giao dịch đơn lẻ | Chi phí đầu tư thường xuyên | Phí nền tảng | Phí quỹ Vanguard OCF | Phí hàng năm trên £ 10.000 | Phí hàng năm trên 25.000 bảng Anh | Phí hàng năm 50.000 bảng | Phí hàng năm trên £ 100.000 | Phí hàng năm trên 250.000 bảng Anh |
| Hargreaves Lansdown * | £ 11,95 | £ 1,5 | 0,45% mỗi năm được giới hạn ở mức £ 45 | 0,09% | £ 54 | £ 67,50 | £ 90 | £ 135 | £ 270 |
| Vanguard Investor | £ 7,50 | n / a | 0,15% p.a. giới hạn ở £ 375 | 0,09% | £ 24 | £ 60,00 | £ 120 | £ 240 | £ 600 |
| Nhà đầu tư tương tác * | 3,99 bảng Anh | n / a | 9,99 bảng mỗi tháng | 0,09% | £ 128,88 | £ 142,38 | 149,88 bảng Anh | £ 209,88 | £ 344,88 |
| AJ Bell * | £ 9,95 | £ 1,5 | tối đa 0,25% 25 bảng mỗi qtr. | 0,09% | £ 34 | £ 85,00 | £ 170 | £ 190 | £ 325 |
| Fidelity * | £ 10,00 | n / a | 0,35% - lên đến £ 249.999 được giới hạn ở mức £ 45 | 0,09% | £ 44 | £ 67,50 | £ 90 | £ 135 | £ 270 |
| Đầu tư Nền tảng | Chi phí giao dịch đơn lẻ | Chi phí đầu tư thường xuyên | Phí nền tảng mỗi năm | Phí quỹ Vanguard OCF | Phí hàng năm trên £ 10.000 | Phí hàng năm trên £ 25000 | Phí hàng năm trên £ 50000 | Phí hàng năm trên £ 100.000 | Phí hàng năm trên 250.000 bảng Anh |
| Hargreaves Lansdown * | £ 11,95 | £ 1,5 | 0,45% lên đến £ 250.000 | 0,09% | £ 54 | £ 135 | £ 270 | £ 540 | £ 1.350 |
| Vanguard Investor | £ 7,50 | n / a | 0,15% p.a. lên đến 250.000 bảng Anh | 0,09% | £ 24 | £ 60 | £ 120 | £ 240 | £ 600 |
| Nhà đầu tư tương tác * | 3,99 bảng Anh | n / a | £ 10 mỗi tháng phí SIPP cộng với £ 9,99 mỗi tháng | 0,09% | £ 262,38 | £ 254,88 | £ 284,88 | £ 329,88 | £ 464,88 |
| A J Bell * | £ 9,95 | £ 1,5 | 0,25% trên 250.000 bảng đầu tiên | 0,09% | £ 34 | £ 85 | £ 170 | £ 340 | £ 850 |
| Fidelity * | £ 10,00 | n / a | 0,35% - lên đến £ 249.999, 0,20% - 250.000 đến 1 triệu bảng Anh. | 0,09% | £ 44 | £ 110 | £ 220 | £ 440 | £ 725 |
Như bạn có thể thấy từ thông tin trên, quyết định sử dụng nền tảng đầu tư nào có thể tạo ra sự khác biệt đáng kể cho lợi nhuận của bạn theo thời gian. Ngoài ra, nhiều nền tảng có cùng mức phí cho cả ISA và SIPP nhưng không phải tất cả, vì vậy, có thể rẻ hơn nếu có ISA của bạn với một nền tảng và SIPP của bạn với một nền tảng khác như được hiển thị ở trên.
Nếu một liên kết có dấu * bên cạnh, điều này có nghĩa là nó là một liên kết được liên kết. Nếu bạn truy cập liên kết, Money to the Mass có thể nhận được một khoản phí nhỏ giúp giữ Money to the Mass được miễn phí sử dụng. Liên kết sau có thể được sử dụng nếu bạn không muốn giúp Tiền cho các Thánh lễ hoặc tận dụng bất kỳ ưu đãi độc quyền nào - Hargreaves Lansdown, Interactive Investor, AJ Bell, Trung thực,