Trong bài viết này, chúng tôi giải thích cách rẻ nhất để mua quỹ theo dõi chỉ số FTSE 100. Chúng tôi xem xét các quỹ rẻ nhất cũng như các nền tảng rẻ nhất để sử dụng. Chúng tôi cũng giải thích những điều bạn cần lưu ý khi đầu tư vào quỹ theo dõi FTSE 100.
Quỹ theo dõi là quỹ đầu tư theo dõi chuyển động của chỉ số thị trường, chẳng hạn như FTSE 100. Vì vậy, khi một chỉ số tăng, giá trị quỹ của bạn tăng và ngược lại khi chỉ số giảm, khoản đầu tư của bạn vào quỹ sẽ giảm. Quỹ theo dõi là các lựa chọn đầu tư chi phí thấp và cho phép bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình trên các loại tài sản và quốc gia khác nhau.
Có ít nhất một chỉ số cho mỗi thị trường chứng khoán toàn cầu, ví dụ:chỉ số FTSE 100 đại diện cho 100 công ty lớn nhất trên thị trường chứng khoán Vương quốc Anh trong khi chỉ số FTSE All-Share đại diện cho tất cả các công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán Vương quốc Anh.
Hầu hết các trình theo dõi bắt chước hiệu suất của chỉ mục theo một trong hai cách:
Phương pháp này là nơi quỹ thực sự mua cổ phiếu của tất cả các công ty trong một chỉ số. Vì vậy, quỹ theo dõi chỉ số FTSE 100 sử dụng phương pháp sao chép đầy đủ sẽ mua cổ phần của tất cả 100 công ty trong chỉ số tương ứng với quy mô của các công ty trong chỉ số. Sử dụng phương pháp sao chép đầy đủ có nghĩa là các quỹ phản ánh chỉ số càng chặt chẽ càng tốt (tức là có một lỗi theo dõi nhỏ).
Phương pháp này thường được sử dụng khi khó mua tất cả cổ phiếu trong một chỉ số. Thay vào đó, quỹ sẽ đầu tư vào một mẫu chỉ số đại diện cho toàn bộ chỉ số. Khi một chỉ số có một số lượng lớn các công ty, thời gian và chi phí để nắm giữ tất cả các công ty trong chỉ số sẽ có hại cho giá trị của danh mục đầu tư.
Quỹ theo dõi chỉ số là quỹ mà bạn có thể đầu tư theo cách giống như cách đầu tư thông thường. Giá thay đổi hàng ngày và phản ánh giá trị của tài sản mà nó nắm giữ.
Quỹ Giao dịch hối đoái (ETF), được giao dịch trên thị trường chứng khoán và được mua và bán giống như cách bạn mua và bán cổ phiếu. Giá cả thay đổi trong ngày, vì vậy các nhà đầu tư nhận được một mức giá đã định sẽ phản ánh chỉ số cơ bản tại thời điểm họ mua hoặc bán.
Ví dụ, một công cụ theo dõi chỉ số FTSE 100 chỉ đơn giản phản ánh vận may của chỉ số FTSE 100 để khi chỉ số này tăng, nhà đầu tư sẽ có lợi nhưng khi FTSE 100 giảm, giá trị đầu tư của họ cũng giảm theo.
Quỹ theo dõi được biết đến như một khoản đầu tư thụ động, vì vậy chúng sẽ theo dõi chỉ số một cách nhẹ nhàng và có thể bị ảnh hưởng không tương xứng nếu một lĩnh vực cụ thể chiếm một phần lớn của chỉ số trải qua thời kỳ suy thoái.
Ngược lại, các quỹ được quản lý tích cực, do một nhà quản lý quỹ điều hành, thường sẽ mua các cổ phiếu mà họ tin rằng sẽ hoạt động tốt hơn nhiều so với chỉ số và sẽ có nhiều tự do hơn trong việc tạo danh mục đầu tư của mình. Điều này có nghĩa là về lý thuyết, các quỹ được quản lý tích cực có thể phản ứng nhanh hơn với một môi trường đầu tư kém hơn là quỹ theo dõi. Tuy nhiên, nếu một quỹ được quản lý tích cực đưa ra một số lựa chọn đầu tư không tốt thì kết quả có thể rất thảm khốc như chúng ta đã thấy trong quá khứ.
Các quỹ theo dõi thường rẻ hơn các quỹ được quản lý tích cực và khi đầu tư dài hạn, điều này có thể tạo ra sự khác biệt đáng kể cho hiệu suất đầu tư tổng thể. Nghiên cứu cho thấy rằng trong dài hạn, các nhà quản lý quỹ tích cực hiếm khi làm tốt hơn các quỹ chỉ số thụ động.
Lỗi theo dõi là phép đo mức độ lệch của quỹ được đề cập so với chỉ số thực tế. Lỗi theo dõi này có thể do chi phí quỹ, dòng tiền vào và ra quỹ hoặc những thay đổi trong các cổ phiếu cấu thành chỉ số. Lỗi theo dõi của quỹ càng thấp càng tốt, vì điều đó có nghĩa là nó phản ánh tốt hơn hiệu suất của chỉ số liên quan mà quỹ đang theo dõi.
Như đã nói trước đó, đầu tư vào các quỹ theo dõi chỉ số rẻ hơn đầu tư vào các quỹ được quản lý tích cực do cần có sự quản lý bổ sung với một quỹ được quản lý tích cực. Các quỹ theo dõi chỉ số là thụ động và thường được quản lý tự động bởi máy tính. Hầu hết các nhà đầu tư sử dụng quỹ theo dõi như một khoản đầu tư 'mua và giữ' dài hạn, vì vậy phí chuyển đổi ít liên quan hơn. Khi so sánh các quỹ của trình theo dõi chỉ số, bạn nên so sánh Hình các khoản phí đang thực hiện (OCF) vì chúng khác nhau giữa các quỹ. Con số này thể hiện tổng chi phí vận hành quỹ và bao gồm các chi phí quản lý như duy trì hồ sơ, lập báo cáo và tính toán đơn giá hàng ngày cũng như chi trả cho bất kỳ nghiên cứu nào đi đến quyết định mua và bán tài sản nào.
Dưới đây, tôi đã chọn ba trong số các quỹ theo dõi FTSE 100 rẻ nhất có Hình tính phí đang diễn ra cạnh tranh:
Vanguard FTSE 100 Index Unit Trust
iShares 100 UK Equity Index Fund
HSBC FTSE 100 (thông qua Hargreaves Lansdown)
Sau đó, bạn cần chọn một nền tảng đầu tư mà qua đó bạn có thể đầu tư vào quỹ theo dõi đã chọn của mình. Điều đó có nghĩa là cũng như phí quỹ liên tục, cũng sẽ có phí từ nền tảng đầu tư sẽ quản lý các khoản đầu tư của bạn. Các nền tảng này có các khoản phí khác nhau và cung cấp nhiều thông tin và công cụ đầu tư.
Các bảng dưới đây cho thấy một số nền tảng đầu tư phổ biến nhất và rẻ nhất để đầu tư vào quỹ theo dõi FTSE 100 bằng cách sử dụng SIPP hoặc ISA Cổ phiếu và Cổ phiếu. Các bảng này hiển thị tổng chi phí đầu tư các số tiền khác nhau vào Vanguard FTSE 100 Index Unit Trust trong hơn một năm vào ISA (hoặc tài khoản đầu tư chung) hoặc SIPP.
| Nền tảng đầu tư | Phí nền tảng mỗi năm | Phí quỹ Vanguard OCF | Phí hàng năm trên £ 10.000 | Phí hàng năm trên £ 25,000 | Phí hàng năm trên £ 50,000 | Phí hàng năm trên £ 100.000 | Phí hàng năm trên 250.000 bảng Anh |
| Hargreaves Lansdown * | 0,45% lên đến 250.000 bảng Anh, 0,25% 250.000 bảng Anh - 1 triệu bảng Anh. miễn phí trên 2 triệu bảng Anh. | 0,06% | £ 51 | 127,50 bảng Anh | £ 255 | £ 510 | £ 1,275 |
| Vanguard Investor | 0,15% p.a. lên đến 250.000 bảng Anh | 0,06% | £ 21 | £ 52,50 | £ 105 | £ 210 | £ 525 |
| Nhà đầu tư tương tác * | phí cố định £ 9,99 mỗi tháng | 0,06% | £ 125,88 | 134,88 bảng Anh | 149,88 bảng Anh | £ 179,88 | £ 269,88 |
| A J Bell * | 0,25% trên 250.000 bảng đầu tiên | 0,06% | £ 31 | £ 77,50 | £ 155 | £ 310 | £ 775 |
| Fidelity * | 0,35% - £ 7.500 trở lên, 0,20% - 250.000 đến 1 triệu bảng Anh. | 0,06% | £ 41 | 102,50 bảng Anh | £ 205 | £ 410 | £ 650 |
Cập nhật lần cuối ngày 15 tháng 9 năm 2021
| Đầu tư Nền tảng | Phí nền tảng mỗi năm | Phí quỹ Vanguard OCF | Phí hàng năm trên £ 10.000 | Phí hàng năm trên £ 25,000 | Phí hàng năm trên £ 50,000 | Phí hàng năm trên £ 100.000 | Phí hàng năm trên 250.000 bảng Anh |
| Hargreaves Lansdown * | 0,45% lên đến £ 250.000 | 0,06% | £ 51 | 127,50 bảng Anh | £ 255 | £ 510 | £ 1,275 |
| Vanguard Investor | 0,15% p.a. lên đến 250.000 bảng Anh | 0,06% | £ 21 | £ 52,50 | £ 105 | £ 210 | £ 525 |
| Nhà đầu tư tương tác * | £ 10 mỗi tháng phí SIPP cộng với $ 9,99 mỗi tháng phí cố định | 0,06% | £ 245,88 | £ 254,88 | £ 269,88 | 299,88 bảng Anh | £ 389,88 |
| A J Bell * | 0,25% trên 250.000 bảng đầu tiên | 0,06% | £ 31 | £ 77,50 | £ 155 | £ 310 | £ 775 |
| Fidelity * | 0,35% - lên đến £ 249.999, 0,20% - 250.000 đến 1 triệu bảng Anh. | 0,06% | £ 41 | 102,50 bảng Anh | £ 205 | £ 410 | £ 650 |
Cập nhật lần cuối ngày 15 tháng 9 năm 2021
Như bạn có thể thấy từ thông tin trên, quyết định bạn sử dụng nền tảng đầu tư nào có thể tạo ra sự khác biệt đáng kể cho lợi nhuận của bạn theo thời gian. Ngoài ra, nhiều nền tảng có cùng mức phí cho cả ISA và SIPP nhưng không phải tất cả, vì vậy, có thể rẻ hơn nếu có ISA của bạn với một nền tảng và SIPP của bạn với một nền tảng khác như được hiển thị trong bảng trên.
Nếu một liên kết có dấu * bên cạnh, điều này có nghĩa là nó là một liên kết được liên kết. Nếu bạn truy cập liên kết, Money to the Mass có thể nhận được một khoản phí nhỏ giúp giữ Money to the Mass được miễn phí sử dụng. Các liên kết sau đây có thể được sử dụng nếu bạn không muốn giúp Tiền cho Thánh lễ hoặc tận dụng bất kỳ ưu đãi độc quyền nào - Hargreaves Lansdown, Interactive Investor, AJ Bell, Fidelity