Bạn có thể cảm thấy muốn tham gia vào hành động khi cổ phiếu tăng giá, nhưng các chuyên gia tài chính khuyên bạn nên tạm dừng trước khi tham gia.

Khi đầu tư vào những cổ phiếu có vẻ "nóng", bạn có thể dễ dàng bị cuốn vào những lời quảng cáo thổi phồng và lo sợ bị bỏ lỡ. Nhưng điều quan trọng là phải thực sự hiểu khó khăn như thế nào để chọn hàng thành công. Đó là rủi ro và thường không phải là cách đáng tin cậy để xây dựng sự giàu có.

Đó là lý do tại sao "có một số nguyên tắc tiêu chuẩn mà người ta nên tuân theo trước khi cân nhắc đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ hoặc bất kỳ khoản đầu tư cụ thể nào", Douglas Boneparth, nhà hoạch định tài chính được chứng nhận và chủ tịch của Bone Fide Wealth, nói với CNBC Make It.

Nếu bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro, đây là ba câu hỏi bạn nên tự hỏi mình trước khi mua bất kỳ cổ phiếu nào.

1. Tôi có đủ khả năng để mất số tiền này không?

Trước tiên, hãy đánh giá xem bạn có đang chi tiêu một số tiền mà bạn có thể đủ khả năng để mất hay không. Một lần nữa, hãy nhớ rằng các chuyên gia tài chính cảnh báo không nên cố gắng chọn cổ phiếu và thời gian trên thị trường. Rất khó để vượt qua thị trường và thậm chí còn khó hơn để làm như vậy một cách nhất quán theo thời gian.

Boneparth nói:“Một trong những quy tắc vàng ở đây là không bao giờ đầu tư nhiều hơn số tiền bạn sẵn sàng mất. "Hãy lưu ý đến mức độ rủi ro mà bạn đang gặp phải."

Mặc dù bạn có thể dành một số quỹ cho các cổ phiếu riêng lẻ, hãy cân nhắc đặt phần lớn các khoản đầu tư của mình vào các quỹ chỉ số, vốn cung cấp khả năng đa dạng hóa tự động và thường có chi phí thấp. Các quỹ chỉ số cũng có xu hướng hoạt động tốt hơn các quỹ được quản lý tích cực.

Theo lời nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett:"Kiên trì mua quỹ chỉ số giá rẻ S&P 500", ông nói với CNBC vào năm 2017. "Tôi nghĩ đó là điều có ý nghĩa nhất mọi lúc".

2. Nó có phải là một công việc kinh doanh tuyệt vời không?

Thứ hai, thực hiện thẩm định của bạn về doanh nghiệp bạn đang mua cổ phiếu.

Boneparth nói:“Chỉ thích một cổ phiếu hay vì bạn sử dụng nó và tin vào nó là một điều. "Thực sự dành một phút để hiểu về doanh nghiệp mà bạn đang đầu tư là một việc khác."

Trước khi chia tay với số tiền của bạn, hãy tra cứu báo cáo thường niên của doanh nghiệp và báo cáo của các nhà phân tích nghiên cứu. Bạn cũng có thể nghe các cuộc gọi thu nhập của công ty. Điều quan trọng là phải tự giáo dục bản thân về những thứ như cách doanh nghiệp kiếm tiền, lượng tiền mặt hiện có, lợi nhuận của nó là bao nhiêu và đối thủ cạnh tranh của nó trong lĩnh vực này là ai.

Boneparth nói:“Mặc dù rất tốn kém về tài chính, nhưng đây là một cách tuyệt vời để hiểu những gì đang thực sự diễn ra với doanh nghiệp.

Ngay cả Buffett cũng làm bài tập về nhà trước khi đầu tư. Ông ấy tìm kiếm giá trị lâu dài và muốn tìm hiểu các công ty mà ông ấy đầu tư vào. "Đầu tư thông minh không phức tạp, mặc dù điều đó còn lâu mới nói rằng nó dễ dàng", Buffett viết trong lá thư gửi cổ đông thường niên năm 1996. "Những gì một nhà đầu tư cần là khả năng đánh giá đúng các doanh nghiệp được lựa chọn."

Đừng chỉ đầu tư vào những thứ có vẻ phổ biến vào thời điểm đó, chẳng hạn như cái gọi là cổ phiếu meme, như GameStop và AMC Entertainment, mà không thực hiện nghiên cứu của riêng bạn.

Boneparth nói:“Chỉ vì những người khác đang làm điều đó, không có nghĩa là nó phù hợp với bạn. "Chỉ vì bạn đã thấy một đợt khống chế khá thành công, đừng nhầm lẫn giữa tính mới của tình huống đó với điều gì đó sẽ lặp đi lặp lại."

3. Khoản đầu tư này phù hợp với chiến lược tổng thể của tôi như thế nào?

Cuối cùng, hãy xem xét việc đầu tư vào một cổ phiếu cụ thể có liên quan như thế nào đến chiến lược đầu tư tổng thể của bạn.

Boneparth nói:“Bạn không muốn rủi ro nhiều hơn mức bạn sẵn sàng mất, nhưng cũng nên hiểu bạn đang đặt bao nhiêu cổ phiếu hoặc một cổ phiếu riêng lẻ có liên quan đến phần chính trong danh mục đầu tư của bạn,” Boneparth nói.

Mặc dù sự phân bổ này phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân của nhà đầu tư và có thể khác nhau, nhưng nguyên tắc chung là phân bổ 5% đến 10% danh mục đầu tư của bạn cho các cổ phiếu riêng lẻ hoặc các loại tài sản thay thế khác, Boneparth nói. Phần còn lại nên bao gồm các khoản đầu tư ít rủi ro hơn, như các quỹ chỉ số thụ động theo dõi S&P 500.

"Cho dù đó là việc chọn cổ phiếu riêng lẻ hay các loại tài sản thay thế khác mà bạn đang nghiên cứu hoặc cảm thấy có cơ hội kiếm tiền, thì [đó] là một số tiền sẽ không làm nổ tung toàn bộ chiến lược của bạn nếu bạn sai và thực sự có thể thêm một chút hiệu suất nếu bạn nói đúng, "Boneparth nói.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên giữ nguyên kỷ luật đối với phần lớn danh mục đầu tư của họ.

Boneparth nói:“Có lẽ nên mua và nắm giữ và để thị trường làm việc của nó. "Chỉ cần lưu tâm."

Đăng ký ngay bây giờ: Nhận thông minh hơn về tiền bạc và sự nghiệp của bạn với bản tin hàng tuần của chúng tôi

Đừng bỏ lỡ: Tiền điện tử là 'tương lai của tài chính':Tại sao Gen Z từ bỏ các khoản đầu tư truyền thống — nhưng hãy thận trọng