Phần mềm khai thuế giúp bạn dễ dàng điều hướng những thay đổi không bao giờ ngừng trong mã số thuế của chúng tôi trong khi giá cả phải chăng hơn so với việc chuẩn bị bản khai thuế của bạn một cách chuyên nghiệp. Tuy nhiên, có hàng tá tùy chọn phần mềm để bạn lựa chọn, vậy bạn quyết định như thế nào?
Nếu bạn không chắc chương trình nào có thể hoạt động tốt nhất (và chương trình nào có thể giúp bạn ghi được khoản tiền hoàn lại lớn nhất), thì TurboTax là lựa chọn hàng đầu của chúng tôi cho phần mềm khai thuế tốt nhất vào năm 2021.
TurboTax không chỉ là phần mềm thuế phổ biến nhất trên thị trường hiện nay mà còn được coi là tiêu chuẩn để so sánh tất cả các phần mềm khác.
Dù bạn có chuyên môn về khai thuế ở mức độ nào, TurboTax cũng có thể giúp bạn chuẩn bị hồ sơ khai thuế một cách nhanh chóng và dễ dàng - mà không cần phải rời khỏi nhà.
Việc chuẩn bị lợi tức của bạn bằng CPA là điều tốt nhất tiếp theo, nhưng chỉ với một phần nhỏ chi phí. Nếu bạn chuẩn bị thực hiện các khoản thuế của mình và bạn muốn một chương trình phần mềm có thể trợ giúp, hãy tiếp tục đọc để tìm hiểu cách hoạt động của TurboTax và số tiền bạn có thể tiết kiệm.
Một lợi ích chính của TurboTax là trải nghiệm người dùng thân thiện và trực quan. Sau khi mua phần mềm và bắt đầu quá trình, bạn hầu như sẽ tuân theo một định dạng câu hỏi và câu trả lời đơn giản.
Ngay cả khi bạn không biết gì về khai thuế thu nhập, trình tự này có thể dễ dàng hướng dẫn bạn thực hiện quy trình.
Hãy cùng tìm hiểu về TurboTax để bạn biết điều gì sẽ xảy ra và những tài liệu nào bạn sẽ cần trước khi bắt đầu.
Các câu hỏi mà TurboTax hỏi rất cơ bản và dễ trả lời, đồng thời chúng cũng được nhóm lại xung quanh các chủ đề thuế chung. Ví dụ:quy trình bắt đầu với một số thông tin cơ bản về việc làm và quy mô gia đình của bạn. Từ đó, các câu hỏi trở nên quan trọng hơn và hầu hết là các câu hỏi loại điền vào chỗ trống.
Ví dụ:bạn sẽ được yêu cầu điền thông tin trực tiếp từ W2 của mình. Tuy nhiên, W2 từ nhiều nhà tuyển dụng lớn có sẵn để nhập khẩu trực tiếp, làm cho nhiệm vụ trở nên dễ dàng hơn. Điều này có nghĩa là bạn có thể tải trực tiếp các biểu mẫu thuế lên nền tảng TurboTax và nó thu thập một số thông tin của bạn mà bạn không cần phải làm gì cả.
Bạn cũng sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin từ những năm 1099, như lãi suất ngân hàng hoặc cổ tức kiếm được.
Nó sẽ phức tạp hơn một chút khi bạn phải nhập các giao dịch chứng khoán. Nhưng bạn cũng có thể nhập lịch giao dịch vốn từ tài khoản môi giới trực tuyến của mình. Với khả năng đó, việc tham gia giao dịch chứng khoán trở nên dễ dàng.
Tiếp theo, bạn đến phần khấu trừ. Bạn sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin về chi phí y tế, lãi suất thế chấp đã trả, thuế tiểu bang và địa phương cũng như các khoản khấu trừ từ thiện, nếu bạn có.
Bạn có thể thấy rằng các khoản khấu trừ của mình không đủ đáng kể để tính thành khoản mục, điều này đã trở nên khá phổ biến kể từ khi Đạo luật việc làm và cắt giảm thuế (TCJA) nâng mức khấu trừ tiêu chuẩn. Theo Sở Thuế vụ (IRS), khoản khấu trừ tiêu chuẩn cho năm tính thuế 2020 là 12.400 đô la cho người độc thân, 18.650 đô la cho chủ hộ và 24.800 đô la cho các cặp vợ chồng đã kết hôn.
Khi bạn đã trả lời mọi câu hỏi và cung cấp tất cả thông tin được yêu cầu, TurboTax sẽ xem xét đơn trả hàng của bạn và cho bạn biết nếu có bất kỳ sai sót hoặc thiếu thông tin nào. Sau đó, phần mềm sẽ đưa ra các đề xuất về cách giảm nghĩa vụ thuế của bạn, chẳng hạn như bỏ nhiều tiền hơn vào kế hoạch nghỉ hưu có lợi về thuế.
TurboTax cũng cung cấp cho bạn một bản tóm tắt để xem xét trước khi nộp đơn khai thuế. Nếu bạn hài lòng vì thông tin là chính xác, thì bạn có thể bắt đầu công việc thực sự nộp đơn khai thuế.
Tuy nhiên, trước khi thực hiện, bạn nên biết rằng TurboTax cung cấp một số đảm bảo rất quan trọng.
Trước tiên, nó hứa hẹn sẽ mang lại cho bạn khoản hoàn thuế lớn nhất có thể về mặt pháp lý . Nó cũng có một đảm bảo độ chính xác có thể bảo vệ bạn trong trường hợp xảy ra sai sót khi trả hàng.
Dưới đây là những gì TurboTax nói về đảm bảo của họ trên trang web của mình:
“Nếu bạn trả IRS hoặc tiền phạt hoặc tiền lãi của tiểu bang do lỗi tính toán TurboTax, chúng tôi sẽ trả cho bạn tiền phạt và tiền lãi.”
Trong hầu hết các trường hợp, bạn có thể nộp hồ sơ điện tử - ít nhất, cho bản khai thuế liên bang của bạn. Nhưng bạn luôn có tùy chọn in tờ khai của mình và nộp bằng thư truyền thống. Bạn cũng có thể in các bản sao để lưu hồ sơ hoặc lưu vào máy tính để sử dụng trong tương lai.
Nhưng TurboTax sẽ không biến mất khi bạn nộp hồ sơ. Nó sẽ thông báo cho bạn qua email khi bản khai thuế đã nộp điện tử của bạn được IRS chấp nhận.
Điều này thường xảy ra trong vòng một hoặc hai ngày, nhưng theo kinh nghiệm của tôi, nó thường diễn ra trong vòng vài phút - nhanh quá!
Nếu bạn được hoàn tiền, TurboTax cho phép bạn theo dõi khoản tiền đó. Nó thực hiện điều này thông qua Tiền hoàn lại của tôi ở đâu ? tính năng này cho phép bạn theo dõi khoản tiền hoàn lại của mình từ khi nộp đơn đến khi nhận được.
TurboTax đã thêm một tính năng có thể giúp việc khai thuế của bạn dễ dàng hơn đáng kể, được gọi là TurboTax Live. Với TurboTax Live, bạn sẽ trả trước nhiều hơn cho chương trình phần mềm của mình, tuy nhiên, các chuyên gia thuế thực sự luôn sẵn sàng trả lời các câu hỏi và giúp bạn tìm ra các vấn đề khi chúng phát sinh.
Đó không phải là tất cả. Khi bản khai thuế của bạn đã hoàn tất, bản khai thuế sẽ được một chuyên gia thuế xem xét. Nếu cần có bất kỳ thay đổi nào trước khi nộp đơn, CPA hoặc EA sẽ thực hiện chúng cho bạn.
Đây là một lựa chọn tuyệt vời cho những người muốn có trình độ chuyên môn khai thuế cao nhất nhưng không muốn trả chi phí cao khi thực hiện CPA để thực hiện toàn bộ công việc. Chỉ cần nhớ rằng, đối với TurboTax Live, bạn sẽ phải trả gấp đôi so với bình thường cho phần mềm.
Không chỉ vậy, TurboTax Live còn cung cấp tùy chọn dịch vụ đầy đủ kể từ năm 2021 (cho năm tính thuế 2020). Tùy chọn dịch vụ đầy đủ này diễn ra bằng công nghệ và video trực tiếp, đồng thời cho phép bạn hoàn thành đầy đủ tờ khai thuế của mình bởi CPA hoặc chuyên gia thuế được cấp phép. Nếu bạn muốn một chuyên gia thực hiện các khoản thuế của bạn nhưng bạn không muốn rời khỏi nhà thì đây là lựa chọn tốt nhất cho đến nay!
Cũng lưu ý rằng TurboTax được thiết kế để giúp bạn điều hướng tất cả các thay đổi mới về thuế áp dụng vào năm 2021 cho năm thuế 2020. Ví dụ:Đạo luật Phân bổ hợp nhất đã trở thành luật vào năm 2021, điều chỉnh các khoản tín dụng thuế trẻ em, các khoản khấu trừ cho một số chi phí kinh doanh và khấu trừ cho các khoản đóng góp từ thiện, trong số các chủ đề quan trọng khác.
Các thay đổi khác về thuế sẽ có hiệu lực trong năm nay để giải thích cho các điều chỉnh về lạm phát, khấu trừ và giảm dần tín dụng, cũng như các thay đổi theo kế hoạch đối với mức thuế tối thiểu thay thế. Một số điều khoản của Đạo luật CARES cũng hết hạn vào năm 2020 và TurboTax được chuẩn bị để giúp bạn giải trình những thay đổi trong lợi nhuận của mình.
TurboTax có rất nhiều tính năng và lợi ích quan trọng có thể giúp bạn khai thuế dễ dàng hơn bao giờ hết. Dưới đây là một số đặc quyền bạn nên biết và cân nhắc trước khi bắt đầu.
TurboTax có bốn phiên bản cho năm tính thuế 2020. Nếu bạn muốn truy cập vào TurboTax Live, thì giá sẽ tăng cho mỗi cấp dịch vụ:
Đây là những mức giá bạn có thể nhận được nếu bạn mua phần mềm TurboTax trực tiếp từ nguồn, mặc dù bạn có thể phải trả một mức giá khác nếu bạn mua phần mềm đó ở nơi khác. Cũng lưu ý rằng giá có thể thay đổi và chúng có thể tăng hoặc giảm trong một mùa thuế. Điều này có nghĩa là, nếu bạn thấy mức giá mình thích hoặc phiên bản bạn muốn hiện đang miễn phí, thì bạn nên nhanh chóng hành động.
Với TurboTax Free Edition, bạn có thể chuẩn bị và nộp tờ khai liên bang của mình hoàn toàn miễn phí, và tờ khai thuế tiểu bang cũng được bao gồm. Tuy nhiên, TurboTax Free chỉ dành cho những khoản hoàn trả đơn giản nhất. Điều này có nghĩa là, nếu bạn có bất kỳ sự phức tạp nào trong bản khai thuế, bạn có thể sẽ phải nâng cấp lên phiên bản trả phí của chương trình.
Bạn có thể sử dụng phiên bản này nếu bạn sẽ nộp 1040EZ hoặc 1040A. Bạn phải có thu nhập W2 dưới $ 39,000 hoặc nộp đơn xin Tín dụng Thuế Thu nhập Kiếm được. Bạn cũng có thể sử dụng phiên bản miễn phí nếu là quân nhân có tổng thu nhập từ 72.000 đô la trở xuống.
Tuy nhiên, nó không khả dụng nếu bạn là doanh nghiệp tự do, bạn giảm thiểu các khoản khấu trừ hoặc bạn có thu nhập 1099.
TurboTax Free đi kèm với các tính năng sau đây.
Chúng tôi đã đề cập trước đó rằng bạn có thể nhập thông tin W2 của mình nếu bạn làm việc cho một nhà tuyển dụng lớn (TurboTax có thể nhập thông tin từ hơn 1 triệu nhà tuyển dụng).
Ngoài tùy chọn đó, TurboTax cũng cho phép bạn tải xuống W2 từ điện thoại thông minh của mình.
Tất cả những gì bạn cần làm là chụp ảnh biểu mẫu và TurboTax thực hiện phần còn lại. Bạn sẽ thực sự đánh giá cao tính năng này nếu bạn có một số W2 và không ai trong số chúng có thể được nhập từ chủ nhân của bạn.
Dịch vụ khách hàng là một trong những đặc điểm nổi bật nhất của TurboTax so với các đối thủ cạnh tranh. Nó có một cơ sở dữ liệu rất lớn với thông tin thuế mà bạn có thể truy cập từ bất kỳ màn hình nào trong chương trình.
Trong hầu hết các trường hợp, tất cả những gì bạn phải làm là nhập một vài từ khóa và bạn sẽ nhận được thông tin mình cần. Tính năng này có thể giúp bạn trả lời các câu hỏi về thuế khi đang hoàn thành tờ khai của mình.
Nếu bạn không thể tìm thấy những gì bạn đang tìm kiếm trong cơ sở dữ liệu thông tin, bạn có thể nhận được câu trả lời trực tuyến từ một chuyên gia thuế. TurboTax thực sự giúp những người không biết nhiều về việc chuẩn bị thuế thu nhập trở nên dễ dàng hơn.
Sau khi bạn hoàn thành tờ khai của mình, TurboTax sẽ xem xét toàn diện trước khi nộp tờ khai.
Nó sẽ cho bạn biết nếu thiếu bất kỳ thông tin nào, nếu có bất kỳ lỗi toán học nào hoặc nếu bạn có thể tiết kiệm thuế với các khoản khấu trừ nhất định, chẳng hạn như đóng góp cho IRA.
Đây là phiên bản phổ biến nhất của TurboTax vì nó được thiết kế để chuẩn bị cho Biểu mẫu 1040.
Bạn có thể sử dụng phiên bản này nếu bạn giảm thiểu các khoản khấu trừ và nếu thu nhập của bạn quá cao để đủ điều kiện tham gia phiên bản miễn phí của chương trình.
Lưu ý :Nếu bạn tự kinh doanh hoặc bạn bất động sản cho thuê riêng , bạn sẽ cần sử dụng một ấn bản khác, chúng ta sẽ xem xét chi tiết trong phần tiếp theo.
TurboTax Deluxe đi kèm với tất cả các tính năng của Phiên bản Miễn phí, cùng với:
TurboTax Premier dành cho lợi nhuận phức tạp hơn. Bạn sẽ muốn sử dụng phiên bản này nếu bạn có thu nhập đầu tư đáng kể và / hoặc tài sản cho thuê đầu tư.
Tùy chọn Premier có thể giúp bạn về cổ phiếu, trái phiếu, kế hoạch cổ phiếu của nhân viên và các khoản thu nhập đầu tư khác. Bitcoin và các loại tiền điện tử khác thậm chí còn được đề cập trong chương trình phần mềm này.
TurboTax Premier đi kèm với tất cả các tính năng của TurboTax Deluxe, nhưng bổ sung thêm một số tính năng:
TurboTax Self-Employed là phiên bản TurboTax hàng đầu. Nó được thiết kế cho bất kỳ ai có thu nhập từ việc tự kinh doanh, điều này lý tưởng cho các nhà thầu độc lập và người làm nghề tự do.
Phiên bản phần mềm này đi kèm với tất cả các tính năng của Premier Edition, nhưng nó bổ sung thêm các tính năng sau, đặc biệt dành cho doanh nghiệp:
Nếu bạn cần trợ giúp trong việc chuẩn bị trở lại hoặc bạn chỉ cảm thấy quá tải khi bắt đầu, đừng quên rằng TurboTax Live có thể trợ giúp. Với một khoản phí bổ sung, bạn có thể nhận trợ giúp từ CPA trực tiếp hoặc đại lý đã đăng ký (EA) thông qua dịch vụ bổ sung.
Điều thực sự ấn tượng về dịch vụ này là thực tế là chuyên gia thuế có thể truy cập tờ khai của bạn từ xa. Họ thậm chí có thể sử dụng màn hình video trực tiếp để nói chuyện với bạn trực tiếp trên màn hình của bạn. Điều đó có nghĩa là cả bạn và chuyên gia thuế sẽ làm việc trên tờ khai của bạn cùng một lúc, điều này có thể tạo ra trải nghiệm được cá nhân hóa hơn đáng kể.
Khi đơn trả hàng của bạn đã được hoàn tất, CPA hoặc EA có thể xem xét nó để đảm bảo rằng nó chính xác. Theo nhiều cách, điều này có nghĩa là TurboTax Live mang đến cho bạn những gì tốt nhất của cả hai thế giới. Bạn có thể tự mình nộp thuế và không phải mất cả buổi chiều ở văn phòng khai thuế ngột ngạt, nhưng bạn cũng có thể gặp chuyên gia khi cần và bạn có thể nhận được phản hồi cuối cùng từ họ trước khi gửi.
Nếu bạn quyết định sử dụng một chương trình phần mềm thuế, bạn không thể làm tốt hơn TurboTax. Nó không chỉ thân thiện với người dùng mà còn có thể nhận được sự trợ giúp từ các chuyên gia thuế bất cứ lúc nào trong quá trình chuẩn bị. Tốt hơn nữa, TurboTax thực sự được định giá cho năm 2021 thấp hơn so với năm tính thuế trước đó. Điều này có nghĩa là bạn có thể nhận được sự trợ giúp bạn cần với chi phí thấp hơn bình thường, nghĩa là bạn sẽ có nhiều tiền hơn vào thời điểm bạn nộp đơn.
Tùy chọn TurboTax Live, có sẵn với chi phí rất hợp lý, cũng cho phép bạn nhận hỗ trợ khai thuế trực tiếp từ CPA hoặc đại lý đã đăng ký.
Bạn có thể hoàn thiện bản khai thuế trong khả năng có thể, sau đó nhờ chuyên gia thuế giúp bạn những điều bạn chưa hiểu. Bạn thậm chí có thể nhờ chuyên gia đó giúp bạn chuẩn bị và hoàn thành việc khai thuế thay cho bạn và tất cả đều thông qua truy cập từ xa.
Là phần thưởng quan trọng cuối cùng, TurboTax cũng cung cấp cả hỗ trợ kiểm tra và bảo vệ kiểm toán - đó là sự lựa chọn của bạn. Trong trường hợp không may bạn gặp phải cuộc kiểm tra, TurboTax có thể đảm bảo rằng bạn không hoàn toàn làm việc đó một mình. Và cũng phức tạp như mã số thuế, đó là một tính năng quan trọng cần có.
Vào cuối ngày, đầu tư vào TurboTax là chiến lược khai thuế tốt nhất mà không cần chuẩn bị lợi tức của bạn bằng CPA. Vì bạn có thể tiếp cận CPA hoặc chuyên gia thuế trong suốt quá trình với một khoản chi phí bổ sung, do đó, bạn nên sử dụng TurboTax ngay cả khi bạn muốn nộp thuế với sự trợ giúp chuyên nghiệp.
Nếu bạn muốn biết thêm thông tin hoặc nếu bạn muốn đăng ký dịch vụ, hãy truy cập trang web TurboTax.