Khi nói đến đầu tư, bạn phải theo dõi tình hình cổ phiếu của mình như thế nào để xác định xem bạn có thành công hay không. Việc tính toán lãi và lỗ cổ phiếu của bạn trong điều kiện tuyệt đối cho bạn biết bạn đã kiếm được bao nhiêu hoặc bị lỗ. Tính toán lãi hoặc lỗ theo tỷ lệ phần trăm giúp bạn so sánh các khoản đầu tư ở các quy mô khác nhau. Và, trừ khi bạn muốn Sở thuế vụ bất ngờ có khả năng tốn kém khi sắp đến thời hạn thuế, bạn cũng cần phải tính toán lợi nhuận của mình cho mục đích thuế thu nhập.
Trong nhiều trường hợp, bạn có thể tính toán sự tăng giá của cổ phiếu chỉ đơn giản bằng cách lấy giá gốc của cổ phiếu trừ đi giá hiện tại của cổ phiếu. Ví dụ:nếu bạn mua một cổ phiếu với giá 100 đô la một năm trước và bây giờ nó có giá trị 120 đô la, hãy trừ đi 100 đô la từ 120 đô la để thấy giá cổ phiếu đã tăng lên 20 đô la.
Tuy nhiên, điều đó chỉ hoạt động nếu cổ phiếu chưa tách ra. Chia tách cổ phiếu xảy ra khi công ty phát hành một số lượng cổ phiếu mới nhất định cho mỗi cổ phiếu cũ đã tồn tại. Ví dụ:trong đợt chia tách cổ phiếu 2 tặng 1, đối với mỗi cổ phiếu cũ mà bạn sở hữu, bạn nhận được hai cổ phiếu mới. Nếu cổ phiếu đã tách trong thời gian bạn đang tính giá tăng, hãy nhân số lượng cổ phiếu mới cho mỗi cổ phiếu cũ với giá hiện tại. Sau đó, trừ đi giá gốc. Ví dụ:giả sử bạn mua một cổ phiếu với giá 100 đô la, sau đó cổ phiếu được chia 3 ăn 1 và mỗi cổ phiếu hiện có giá trị 40 đô la. Để tìm mức đánh giá cao, hãy nhân 40 đô la với 3 để được 120 đô la, sau đó trừ đi 100 đô la để tìm mức tăng giá là 20 đô la.
Rất ít người từ chối kiếm lợi nhuận từ một khoản đầu tư, nhưng có một sự khác biệt lớn giữa việc kiếm được 20 đô la khi bạn đầu tư 100 đô la so với việc kiếm được 20 đô la nếu bạn đầu tư 10.000 đô la. Để tính toán mức tăng giá cổ phiếu so với khoản đầu tư ban đầu, hãy tính mức tăng giá theo tỷ lệ phần trăm. Để làm như vậy, hãy chia lãi hoặc lỗ cho khoản đầu tư ban đầu. Sau đó, nhân kết quả với 100. Ví dụ:nếu bạn kiếm được 20 đô la từ khoản đầu tư 100 đô la, hãy chia 20 đô la cho 100 đô la để được 0,2, sau đó nhân 0,2 với 100 để tìm ra cổ phiếu được đánh giá cao hơn 20 phần trăm.
Khi bạn bán cổ phiếu, bạn cũng phải tính toán lợi nhuận của mình cho các mục đích thuế thu nhập. Công thức hơi khác vì bạn bao gồm chi phí giao dịch của mình. Đầu tiên, bạn có thể tăng khoản đầu tư ban đầu của mình bằng phí giao dịch để mua nó. Thứ hai, bạn giảm giá bán hàng của mình bằng phí giao dịch bán hàng của bạn. Ví dụ:nếu cổ phiếu tăng giá 20 đô la nhưng bạn trả 5 đô la để mua nó và 5 đô la để bán nó, thì khoản lãi chịu thuế của bạn chỉ là 10 đô la. Mặc dù những số tiền này có thể không tạo ra sự khác biệt lớn cho bất kỳ giao dịch nào, nhưng hãy nhớ bao gồm chi phí giao dịch của bạn có thể tăng lên trong suốt một năm, đặc biệt nếu bạn là một nhà giao dịch tích cực.