Kế hoạch Ponzi là một hình thức lừa đảo đầu tư, trong đó các công ty trả lợi nhuận giả cho các nhà đầu tư cũ bằng cách sử dụng các khoản đầu tư của các nhà đầu tư mới. Không có khoản đầu tư thực tế nào được thực hiện và kế hoạch này phụ thuộc vào nguồn cung cấp liên tục các khoản đầu tư mới. Sự lừa đảo trở nên rõ ràng khi các khoản đầu tư cạn kiệt và công ty không còn có thể trả lợi nhuận. Nếu bạn tin rằng một khoản đầu tư thực sự là một kế hoạch Ponzi, bạn có thể báo cáo nó với FBI và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch.
.
Điều hành một kế hoạch Ponzi là một hành vi phạm tội và bạn có thể báo cáo cho FBI. Bạn có thể gửi mẹo đến trang web thủ thuật của FBI (tips.fbi.gov). Bạn có thể gửi mẹo của mình một cách ẩn danh hoặc bạn có thể bao gồm tên và số điện thoại liên hệ của mình để các nhân viên FBI có thể liên hệ với bạn để biết thêm thông tin nếu cần. Bạn cũng có thể báo cáo một kế hoạch Ponzi cho FBI qua điện thoại theo số 1-800-225-5324 hoặc gọi cho văn phòng FBI gần nhất.
Các chương trình Ponzi cũng vi phạm các quy định của SEC. Bạn có thể nộp đơn khiếu nại bằng cách sử dụng trang web khiếu nại của SEC (sec.gov/complaint/tipscomplaint.shtml). Ngoài ra, bạn có thể hoàn thành biểu mẫu Form-TCR - có sẵn trên trang web của SEC - và gửi qua đường bưu điện đến Văn phòng Người thổi còi, SEC, 100 F Street, NE, Mail Stop 5971, Washington, DC 20549 hoặc gửi fax đến (703) 813-9322.