Khi nói đến tài chính cá nhân, nhiều nhà đầu tư muốn biết họ đang kiếm được bao nhiêu tiền trên số tiền chính họ đã đầu tư. Số tiền đó được gọi là lợi nhuận tích lũy. Tính toán lợi tức tích lũy cho phép một nhà đầu tư so sánh số tiền mà anh ta đang kiếm được từ các khoản đầu tư khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc bất động sản. Để tính toán lợi tức tích lũy, bạn chỉ cần biết một số biến.
Hiểu phương trình liên quan đến tính toán lợi tức tích lũy. Phương trình đọc:
Giá hiện tại của chứng khoán - giá gốc của chứng khoán / giá gốc của chứng khoán
Giá hiện tại đề cập đến số tiền mà chứng khoán hiện có giá trị. Giá gốc đề cập đến số tiền bạn đã trả để có được khoản đầu tư đó.
Thêm các biến vào phương trình. Nhìn vào danh mục đầu tư của bạn và tìm giá hiện tại và giá gốc cho khoản đầu tư mà bạn hiện đang nắm giữ. Giả sử bạn đã mua cổ phiếu trị giá 10.000 đô la và nó hiện trị giá 13.000 đô la. Phương trình sẽ đọc:
13.000 đô la - 10.000 đô la / 10.000 đô la =lợi tức tích lũy
Thực hiện phép tính. Sử dụng ví dụ trên, phép tính sẽ là:
$ 3.000 / $ 10.000 =.30
Chuyển đổi dạng thập phân sang dạng phần trăm. Lợi tức tích lũy sẽ là 30 phần trăm.
Cần lưu ý rằng lợi nhuận tích lũy cũng có thể âm. Ví dụ:nếu trong ví dụ trên, khoản đầu tư hiện tại trị giá 7.000 đô la, thì lợi nhuận sẽ là -30 phần trăm.