Người sử dụng lao động thường cung cấp cho công nhân của họ Kế hoạch Quyền chọn Cổ phiếu cho Nhân viên, còn được gọi là ESOP, dựa trên lợi nhuận hàng năm. Các kế hoạch này khác với các kế hoạch hưu trí do người sử dụng lao động tài trợ, chẳng hạn như 401k. Người sử dụng lao động có thể duy trì cả hai kế hoạch để nhân viên nhận được khoản giảm thuế lớn của kế hoạch ESOP và sự đa dạng hóa của 401k, với mức đóng góp tổng hợp được giới hạn ở 25 phần trăm thu nhập hàng năm. Việc chuyển cổ phiếu ESOP sang 401k phụ thuộc vào cả hai kế hoạch chấp nhận chuyển nhượng.
Liên hệ với quản trị viên kế hoạch ESOP bằng cách gọi đến số trong báo cáo hàng năm của ESOP. Giải thích rằng bạn muốn chuyển cổ phiếu ESOP sang gói 401k và tìm hiểu xem gói ESOP có cho phép điều này hay không. Yêu cầu bất kỳ thủ tục giấy tờ cần thiết nếu chương trình cho phép chuyển nhượng.
Liên hệ với quản trị viên của gói 401k bằng cách gọi đến số trên bảng sao kê và hỏi xem chương trình có chấp nhận chuyển hoặc chuyển từ ESOP hay không. Sở Thuế vụ cho phép giao dịch này, nhưng quyết định cuối cùng là tùy thuộc vào mỗi quản trị viên. Yêu cầu các thủ tục giấy tờ, nếu có, từ quản trị viên.
Điền vào tất cả các thủ tục giấy tờ, ký tên và tạo một bản sao cho chính bạn và cho từng quản trị viên tương ứng. Gửi giấy tờ gốc nhận được từ quản trị viên ESOP qua đường bưu điện cùng với bản sao giấy tờ của quản trị viên 401k cho quản trị viên ESOP. Gửi thủ tục giấy tờ 401k qua đường bưu điện cùng với bản sao của giấy tờ ESOP cho quản trị viên 401k.
Việc chuyển đổi sang gói 401k phải được thực hiện một lần hoặc trong khoảng thời gian dưới mười năm.
Tuyên bố ESOP
Câu lệnh 401k