Quỹ tương hỗ là một phương tiện đầu tư phổ biến trong tất cả các loại nhà đầu tư và người tiết kiệm. Họ có thể giúp danh mục đầu tư phát triển, họ có thể cung cấp thu nhập và họ có thể giúp một cá nhân tiết kiệm để nghỉ hưu. Đầu tư vào một quỹ tương hỗ là khá dễ dàng. Tuy nhiên, có một số điều cần biết và cân nhắc về việc rút tiền.
Nhà đầu tư nên gọi cho nhà môi giới chứng khoán, cố vấn tài chính hoặc công ty quỹ nơi cổ phiếu quỹ tương hỗ đang được nắm giữ. Tiếp theo, nhà đầu tư nên giải thích lý do của cuộc gọi, hướng dẫn người môi giới bán một số lượng nhất định hoặc số lượng đô la nhất định của quỹ tương hỗ, và sau đó tư vấn cách xử lý số tiền thu được (séc có thể được gửi qua đường bưu điện, chuyển khoản, nhận hoặc đã chuyển giao).
Chủ đầu tư phải gọi điện đặt mua trước 4 giờ chiều. Ngoài ra, nên dành thời gian cho giao dịch được bắt đầu và cho bất kỳ câu hỏi nào cần được trả lời hoặc được đặt ra. Vì quỹ tương hỗ được định giá vào cuối ngày giao dịch, nên giá chính xác của quỹ tương hỗ không thể được xác định tại thời điểm bán, vì vậy, khôn ngoan là bán thêm một vài cổ phiếu hoặc đô la hơn mức cần thiết. Ngoài ra, nếu quỹ tương hỗ có phí mua lại hoặc phí bán hàng, thì điều đó cũng nên được xem xét.
Các quỹ tương hỗ giải quyết khác với cổ phiếu và trái phiếu. Bán quỹ tương hỗ trên thị trường tiền tệ thanh toán cùng ngày; tuy nhiên, séc và dây không được gửi cho đến ngày hôm sau. Việc bán vốn cổ phần và quỹ trái phiếu sẽ thanh toán trong một ngày làm việc, do đó, quỹ sẽ có sẵn sau hai ngày kể từ khi bán.
Lưu giữ hồ sơ của tất cả các giao dịch quỹ tương hỗ, (mua, bán, tái đầu tư, mua lại và / hoặc trao đổi). Thông tin này sẽ cần thiết cho mục đích thuế.
Xem xét các điều kiện thị trường khi bán quỹ tương hỗ. Mặc dù không phải là khôn ngoan khi cố gắng tính thời gian của thị trường, nhưng bạn có thể đọc được liệu quỹ tương hỗ cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa sẽ đóng cửa lên hoặc xuống rộng rãi tùy thuộc vào thị trường tổng thể và điều kiện giao dịch.
Đừng bán cổ tức nếu có thể. Kiểm tra để đảm bảo rằng bạn không bán cổ phiếu quỹ tương hỗ ngay trước hoặc gần đến ngày thanh toán cổ tức. Chỉ có thể đáng chờ đợi cho đến khi cổ tức được trả để bán, nhưng hãy nhớ rằng giá cổ phiếu quỹ sẽ giảm theo số lượng cổ tức. Cố vấn tài chính hoặc thuế của bạn có thể trợ giúp tại đây.