Không có gì đảm bảo cho việc kiếm tiền khi tham gia vào thị trường chứng khoán. Nhưng các nhà đầu tư dài hạn sở hữu danh mục cổ phiếu đa dạng sẽ hầu như luôn kiếm được tiền nếu khung thời gian của họ đủ dài. Hai cơ chế có sẵn để kiếm tiền trên thị trường chứng khoán: cổ tức bằng tiền mặt và lãi vốn .
Cổ tức bằng tiền mặt là khoản thanh toán của công ty cho các cổ đông. Bạn có thể tìm kiếm các công ty có tỷ lệ chi trả cổ tức cao, luôn trả cổ tức và cổ tức tăng liên tục. Có hai số liệu để phân tích cổ tức của một công ty:tỷ lệ chi trả cổ tức và tỷ suất cổ tức.
Tính mức chi trả cổ tức, được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm, bằng cách chia cổ tức hàng năm của một công ty cho thu nhập ròng hàng năm của nó. Chi trả cổ tức bằng phần thu nhập của công ty được trả cho các cổ đông. Ví dụ:nếu một công ty thực hiện phân phối hàng quý cho các cổ đông là 1.000 đô la và ghi lại thu nhập ròng hàng năm là 10.000 đô la, thì tỷ lệ chi trả cổ tức của nó bằng 40 phần trăm (bốn khoản thanh toán tổng cộng là 4.000 đô la chia cho thu nhập ròng 10.000 đô la.)
Lợi tức cổ tức bằng với cổ tức của công ty chia cho cổ đông chia cho giá trị thị trường của nó và thường là trên cơ sở mỗi cổ phiếu. Ví dụ:nếu một công ty trả tổng cổ tức hàng năm là 2 đô la cho mỗi cổ phiếu và ghi lại thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 10 đô la, thì lợi tức cổ tức của công ty đó bằng 20 phần trăm (2 đô la chia cho 10 đô la).
Bạn có thể đầu tư vào các ngành thường có tỷ lệ chi trả cổ tức và tỷ lệ lợi nhuận cao, chẳng hạn như ngân hàng và tiện ích, hoặc sử dụng các công cụ sàng lọc trực tuyến để tìm các công ty có tỷ lệ chi trả cổ tức cao. Các nhà đầu tư thưởng cổ tức cao, bởi vì chúng đại diện cho lợi tức tiền mặt thường xuyên và cao. Các công ty thường xuyên thực hiện chi trả cổ tức mang lại lợi nhuận ngắn hạn có thể dự đoán được cao, trong khi lợi nhuận từ vốn ít có thể dự đoán được, ngoại trừ trong dài hạn. Ngoài ra, tỷ lệ chi trả cổ tức và tỷ suất sinh lời cổ tức cao rất dễ phân tích.
Tuy nhiên, hãy thận trọng trong việc theo đuổi lợi tức cổ tức cao. Một công ty trả cổ tức cao hơn có thể thu về lợi nhuận vốn thấp hơn trong tương lai. Việc trả cổ tức cao có thể là một dấu hiệu cho thấy công ty có ít cơ hội đầu tư vốn.
Lãi vốn xảy ra khi cổ phiếu của một công ty tăng giá trị. Tuy nhiên, chúng không phản ánh lợi nhuận tiền mặt cho đến khi bạn bán cổ phiếu, nhận ra những khoản lãi đó. Trước khi bán, chúng là lãi (hoặc lỗ) chưa thực hiện. Dữ liệu chi tiết về lợi nhuận thị trường chứng khoán có từ năm 1926 chứng tỏ rằng các nhà đầu tư nắm giữ danh mục đầu tư đa dạng, chẳng hạn như chỉ số thị trường, kiếm được dài hạn , trung bình, cao hơn 5,5% so với lợi tức trái phiếu kho bạc dài hạn. Các khoản đầu tư dài hạn thường là những khoản đầu tư được nắm giữ từ bảy năm trở lên.
Số tiền mà lợi nhuận cổ phiếu vượt quá lợi nhuận trái phiếu là phần bù rủi ro thị trường. Do đó, nếu trái phiếu kho bạc kỳ hạn 20 năm hiện có lợi suất 3%, phần bù rủi ro thị trường cho thấy rằng bạn có thể mong đợi lợi nhuận từ cổ phiếu phổ thông xấp xỉ 8,5% (3% cộng với 5,5%). Trong một số năm, danh mục đầu tư đa dạng của bạn có thể kiếm được lợi nhuận âm và trong những năm khác, lợi nhuận sẽ cao hơn nhiều so với 8,5%. Nhưng trong dài hạn, một khoản đầu tư vào thị trường sẽ mang lại lợi nhuận xấp xỉ 8,5%.
Bạn có thể đầu tư vào thị trường bằng cách mở tài khoản môi giới và đầu tư vào các quỹ giao dịch hối đoái bắt chước hoạt động của thị trường rộng lớn hơn. Không có cá nhân nào có thể đánh bại thị trường trong nhiều năm liên tiếp trong dài hạn. Điều quan trọng hơn là chỉ đơn giản là có một khoản đầu tư vào thị trường, điều mà các quỹ ETF kiếm được rất dễ dàng. Bạn có thể mua chúng thông qua tài khoản môi giới của mình giống như các cổ phiếu riêng lẻ.
Giảm thiểu chi phí giao dịch để tối đa hóa lợi nhuận bằng cách đầu tư vào các phương tiện đầu tư chi phí thấp, chẳng hạn như quỹ giao dịch hối đoái. Tránh bán các khoản nắm giữ sau khi giá giảm mạnh. Bắt đầu bằng cách đánh giá thời gian đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn và đầu tư cho phù hợp.