Người nào đó muốn bán chứng khoán ở Hoa Kỳ phải vượt qua kỳ thi chứng khoán Series 7 do Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), trước đây là Hiệp hội các nhà kinh doanh chứng khoán quốc gia (NASD) quản lý. Những người vượt qua kỳ thi này đủ điều kiện để trở thành đại diện đã đăng ký của nhà môi giới-đại lý ở Hoa Kỳ. Nếu nhà môi giới Series 7 rơi vào thời kỳ khó khăn, anh ta phải xem xét khả năng bị thu hồi giấy phép trước khi tuyên bố phá sản.

Tuyên bố Phá sản

Tuyên bố phá sản theo chương 7 hoặc 13 thường là bước cuối cùng đối với những người lâm vào cảnh nợ nần về tài chính và không thể trả nợ. Việc phá sản sẽ tự động dừng các hành động đòi nợ, bao gồm cả việc cắt giảm lương và các vụ kiện, nhưng không phải lúc nào điều đó cũng mong muốn. Cố vấn tài chính, nhà môi giới và nhà tư vấn có thể bị thu hồi hoặc hạn chế giấy phép. Báo cáo tín dụng của bạn vẫn còn tình trạng phá sản trong tối đa 10 năm, thường ngăn cản bạn có thêm tín dụng.

FINRA

Theo Quy định của Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA), Điều III, Phần 4, nộp đơn phá sản không phải là một sự kiện khiến một cá nhân không đủ tư cách liên kết với một công ty thành viên của FINRA. FINRA là cơ quan quản lý độc lập lớn nhất cho các công ty chứng khoán hoạt động tại Hoa Kỳ. Mục tiêu của nó là bảo vệ các nhà đầu tư bằng cách đảm bảo ngành chứng khoán hoạt động công bằng và trung thực. FINRA giám sát hơn 631.110 đại diện chứng khoán đã đăng ký.

Luật Phá sản Tiểu bang Thay đổi

Luật phá sản khác nhau giữa các tiểu bang. Một số tiểu bang có nhiều hạn chế hơn những tiểu bang khác. Theo Luật sư Worwag và Malysz của Des Plains, Illinois, vì tất cả các cá nhân đều được hưởng cứu trợ phá sản, nên các giấy phép hành nghề, chẳng hạn như giấy phép do CPA, đại lý bất động sản, các chuyên gia y tế và pháp lý nắm giữ, sẽ không bị ảnh hưởng bởi việc nộp đơn phá sản. Chỉ những cá nhân được cấp phép tư vấn tài chính mới có thể bị từ chối gia hạn giấy phép đó ở Illinois.

Cuối cùng, Quyết định của Công ty mới được tính

Vào cuối ngày, công ty môi giới hoặc công ty đầu tư cá nhân sẽ quyết định xem nhà môi giới bị phá sản theo chương 7 có phải là tài sản của công ty hay không hay tình huống đó có đặt vấn đề về tính toàn vẹn của công ty hay không.