Đảm bảo có sẵn tiền cho séc mà bạn nhận được có thể giúp bạn tránh phí ngân hàng từ séc bị trả lại. Citibank cung cấp dịch vụ xác minh các séc được viết từ tài khoản của mình. Tuy nhiên, ngân hàng không thể đảm bảo rằng séc sẽ rõ ràng trước khi nó được gửi và xử lý.
Để xác minh séc do chủ tài khoản Citibank viết, bạn phải đến chi nhánh thực và nói chuyện với giao dịch viên. Citibank sẽ không xác minh séc qua điện thoại hoặc thông qua bất kỳ dịch vụ trực tuyến nào, chẳng hạn như email. Mang theo séc bạn đến ngân hàng và xuất trình cho nhân viên giao dịch. Hãy chuẩn bị để xác minh danh tính của bạn với tư cách là người nhận thanh toán séc bằng cách đưa cho nhân viên giao dịch một hình thức nhận dạng có hình hợp lệ, chẳng hạn như bằng lái xe hoặc hộ chiếu.
Nhân viên giao dịch sẽ chỉ có thể cho bạn biết liệu tài khoản ngân hàng của người viết séc có đủ tiền để trả séc ngay tại thời điểm đó hay không. Cô ấy không thể đảm bảo rằng số tiền sẽ vẫn có sẵn vào thời điểm séc được gửi và xử lý. Ngoài ra, nhân viên giao dịch sẽ không tiết lộ bất kỳ thông tin cá nhân nào về tài khoản của người thanh toán, chẳng hạn như số dư tổng thể. Cô ấy sẽ chỉ cho bạn biết nếu số tiền hiện có sẽ hay sẽ không chi trả cho séc vào thời điểm cụ thể đó.
Cân nhắc chuyển séc bằng tiền mặt khi bạn đang ở chi nhánh Citibank nếu bạn lo lắng về việc tiền sẽ biến mất trước khi séc được xử lý. Bạn không cần có tài khoản Citibank của riêng mình để chuyển tiền mặt bằng séc được viết từ tài khoản Citibank của người thanh toán.
Nếu bạn nhận được séc Citibank có vẻ đáng ngờ, hãy dành thời gian để xác minh. Citibank cảnh báo rằng các âm mưu séc gian lận có thể xảy ra theo nhiều cách, nhưng một đặc điểm chung là bạn sẽ được yêu cầu gửi séc và sau đó chuyển một phần hoặc toàn bộ số tiền lại cho người gửi. Vào thời điểm séc ban đầu bị trả lại, số tiền của bạn sẽ bị biến mất từ lâu và không thể thu hồi được. Mang bất kỳ séc nào bạn nhận được theo cách kỳ lạ hoặc không đáng tin cậy đến chi nhánh Citibank để xác minh.
Bạn chịu trách nhiệm về các séc mà bạn gửi vào tài khoản của mình. Ngay cả khi bạn xác minh séc với Citibank, nếu séc bị trả lại hoặc bị gian lận, bạn có thể sẽ phải chịu bất kỳ khoản phí nào liên quan đến séc không hợp lệ.