Có thể thu thập thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác. Tuy nhiên, có những phân nhánh hợp pháp cho việc tìm kiếm thông tin này mà không có sự cho phép thích hợp. Nếu bạn đã có giấy ủy quyền hoặc bạn chịu trách nhiệm pháp lý và trách nhiệm pháp lý đối với người được đề cập, thì phương pháp thu thập thông tin tài khoản ngân hàng khá đơn giản. Trong một số trường hợp, không có mối quan hệ pháp lý nào đạt được (ví dụ như một người hàng xóm hoặc bạn bè lớn tuổi bị chứng mất trí nhưng không có gia đình). Trong trường hợp này, cần phải thực hiện thêm một số công việc về chân.
Có được cơ quan pháp lý phù hợp dưới hình thức Giấy ủy quyền (POA) đã ký hoặc quyền giám hộ do tiểu bang chỉ định. Nếu bạn không có mối quan hệ sinh học với người được đề cập, hãy đến văn phòng thư ký tòa án địa phương, giải thích hoàn cảnh của bạn và hỏi về các bước cần thực hiện để trở thành người giám hộ. Quá trình này có thể mất vài tuần.
Liên hệ với luật sư để có được thủ tục giấy tờ phù hợp cho phép các ngân hàng trong khu vực cung cấp thông tin cho bạn khi bạn yêu cầu. Một chuyên gia ngân hàng sẽ không thể cho bạn biết liệu "Mr. Smith" có tài khoản tại cơ sở của họ hay không trừ khi bạn được ủy quyền để hỏi thông tin đó.
Tìm kiếm bằng chứng qua thư về ngân hàng tại một địa điểm cụ thể. Các ngân hàng thường gửi một bảng sao kê mỗi tháng một lần. Nếu có thể, hãy truy cập vào các giấy tờ cá nhân của người đó để xem xét bất kỳ hồ sơ nào làm sáng tỏ vị trí của các tài khoản ngân hàng.
Gọi cho các ngân hàng trong khu vực. Khi có thông tin đăng nhập thích hợp, bạn có thể gọi điện và hỏi xem "Mr. Smith" có tài khoản hay không. Hầu hết các ngân hàng sẽ yêu cầu bạn đến chi nhánh để thực hiện một cuộc điều tra chính thức.