Một trong những cụm từ được tìm kiếm nhiều nhất trên Google là “ 10 quỹ tương hỗ hàng đầu để đầu tư vào “.

Bây giờ, khi nói đến quỹ tương hỗ, chúng ta biết rằng có hơn 300 chương trình định hướng công bằng và cổ phần. Không dễ dàng như vậy để chọn các chương trình phù hợp cho chính bạn.

Và do đó, việc tìm kiếm bắt đầu cho các quỹ tương hỗ hàng đầu.

Hãy để tôi chia sẻ một sự thật với bạn, mà tôi hy vọng bạn sẽ đánh giá cao.

Trong số 300 chương trình này, 10 chương trình, tức chỉ chiếm 3% tổng số chương trình, chiếm 25% toàn bộ Tài sản Vốn chủ sở hữu trong các Quỹ tương hỗ.

Nói một cách dễ hiểu, tài sản của các quỹ tương hỗ Equity hiện đang ở mức gần Rs. 4 lac crores, trong số đó chỉ có 10 chương trình này quản lý hơn Rs. 1 lac crores.

Chà!

10 quỹ tương hỗ hàng đầu này, vốn có phần lớn nhất là tiền của các nhà đầu tư?

Hay, đúng hơn để tôi giải thích theo cách này - 10 quỹ tương hỗ hàng đầu mà các nhà đầu tư tin tưởng giao là gì?

Giờ đây, những quỹ này có thể không phải là những quỹ mà bạn đang dồn hết tiền của mình nhưng ở cấp độ rộng hơn, chúng là những quỹ ngày nay đang quản lý số tiền lớn nhất thay mặt cho các nhà đầu tư. Tôi chắc chắn rằng bạn có một khoản đầu tư vào ít nhất một trong số chúng. 🙂

Vậy 10 quỹ tương hỗ hàng đầu này là gì?

Dựa trên quy mô hoặc tài sản được quản lý của từng quỹ định hướng vốn chủ sở hữu và cổ phần * đây là danh sách 10 quỹ tương hỗ hàng đầu.

10 QUỸ KIẾM TIỀN HÀNG ĐẦU (VỐN CÓ) THEO TÀI SẢN ĐƯỢC QUẢN LÝ

* Trong khi quỹ định hướng vốn chủ sở hữu được gọi là quỹ cân bằng, tôi đã đưa chúng vào đây vì chúng có tối thiểu 65% tài sản được đầu tư vào vốn chủ sở hữu. Điều này làm cho chúng tốt như một quỹ cổ phần.

Một điều hiển nhiên là các chương trình từ 2 quỹ đầu tư lớn nhất là HDFC và ICICI chiếm nhiều vị trí nhất trong danh sách này.

Mặc dù nhà đầu tư đã đặt niềm tin vào những quỹ này, nhưng câu hỏi khiến tôi trăn trở là điều gì đã khiến bạn, nhà đầu tư, tin tưởng vào những quỹ này bằng tiền của mình.

Bạn với tư cách là một nhà đầu tư thực sự biết bao nhiêu về các quỹ này, ngoài hiệu suất?

Ví dụ , bạn có biết về bất kỳ Người quản lý quỹ nào khác của các quỹ tương ứng ngoài Prashant Jain không?

Thông thường, khi chúng tôi chọn quỹ tương hỗ của mình để đầu tư, xu hướng đầu tiên của chúng tôi là xem xếp hạng sao và hiệu suất 3 hoặc 5 năm qua của quỹ. Chúng tôi dành rất ít thời gian hoặc nỗ lực vượt qua khoảng thời gian đó để xem xét các khía cạnh khác của quỹ.

Hãy cùng khám phá một số thông tin quan trọng về 10 quỹ tương hỗ hàng đầu này và xem một số khía cạnh không quá nổi tiếng của chúng - những sự thật mà bạn muốn chú ý.

# 1 Mục tiêu Đầu tư và Phân bổ Tài sản

Hai điều đầu tiên mà chúng ta sẽ xem xét là Mục tiêu Đầu tư và Phân bổ Tài sản của các quỹ này - cả hai đều chỉ ra cách quỹ sẽ được quản lý.

Mục tiêu đầu tư là một tuyên bố ngắn gọn, rõ ràng về những gì chương trình quỹ dự định làm với tiền của các nhà đầu tư. Nó sẽ giúp bạn có cái nhìn toàn cảnh về bản chất của quỹ.

Phân bổ tài sản nghĩa là số tiền có sẵn trong quỹ sẽ được đầu tư vào loại hình đầu tư nào và theo tỷ lệ nào.

10 Quỹ tương hỗ hàng đầu - Mục tiêu đầu tư và Phân bổ tài sản

Bạn thấy gì mới ở đây? Một trong số đó đối với tôi là tôi không biết mô hình phân bổ tài sản của Quỹ cơ hội vốn hóa trung bình HDFC. Nhưng có một quan sát thú vị hơn về quỹ này sau này.

Hãy tiếp tục.

# 2 Các chỉ số và nhận xét chính

Bạn có biết các tiêu chuẩn quỹ, tỷ lệ chi phí và tỷ lệ luân chuyển, tức là, bất kỳ cổ phiếu nào ở trong quỹ bao lâu không?

10 QUỸ TIỀN TỆ HÀNG ĐẦU - CÁC CHỈ SỐ CHÍNH

Ở đây một lần nữa, tôi rất ngạc nhiên về thời gian nắm giữ cổ phiếu trung bình của ICICI Pru Value Discovery và HDFC Mid cap Opportunities.

Tôi đã thêm một quan sát cho mỗi khoản tiền này.

HDFC Prudence được biết đến với việc nắm giữ vốn hóa trung bình như một phần của vốn cổ phần. Người ta tìm thấy nhiều mũ lớn hơn bây giờ. Đối với các khoản đầu tư nợ, chúng nằm trong các khoản đầu tư Chất lượng Tín dụng Cao.

Trên HDFC Mid cap, quỹ hiện có nắm giữ đáng kể ở mức vốn hóa lớn, theo ý kiến ​​của tôi, điều này vi phạm quy định phân bổ tài sản ở mức vốn hóa trung bình tối thiểu 75%. Nếu tôi dựa trên ý kiến ​​của mình về thực tế đó, tôi sẽ rất ngạc nhiên.

# 3 Chiến lược đầu tư

Tiếp theo là Chiến lược đầu tư. Đây là bài viết chi tiết hơn về cách quỹ sẽ lựa chọn cụ thể lĩnh vực nghiên cứu của mình, phương pháp lựa chọn cổ phiếu, quỹ sẽ đưa ra quyết định mua và bán dựa trên điều gì, v.v.

Bạn có thể tìm hiểu chiến lược đầu tư của các quỹ này không?

Gợi ý: Bạn có thể tra cứu Tài liệu Thông tin Đề án.

Vì vậy, bạn đã biết gì về những quỹ này ngày hôm nay mà bạn chưa biết trước đây? Điều đó có phù hợp với lý do ban đầu của bạn để đầu tư vào chúng không?