Nếu bạn chưa quen với việc đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn có thể bị choáng ngợp bởi rất nhiều biệt ngữ. Các thuật ngữ như Small-Cap, Mid-Cap, Large-Cap chỉ là một số điều mà các nhà đầu tư quỹ tương hỗ cần phải làm quen.

Bạn thậm chí có thể đã nghe bạn bè của mình tranh luận về việc liệu quỹ vốn hóa nhỏ SBI có tốt hơn quỹ vốn hóa nhỏ HDFC hay không. Hoặc thậm chí có thể tự hỏi liệu sự phát triển của Reliance với tư cách là một công ty có ảnh hưởng trực tiếp đến các quỹ vốn hóa nhỏ của Reliance hay không?

Trong câu chuyện này, chúng ta sẽ hiểu quỹ vốn hóa nhỏ là gì và điểm khác biệt của quỹ này với những quỹ khác.

Quỹ vốn nhỏ là gì?

Quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu có thể được chia nhỏ dựa trên quy mô của các công ty mà họ đầu tư vào. Do đó, Quỹ vốn nhỏ là quỹ đầu tư vào các công ty có giá trị vốn hóa thị trường dưới Rs 500 Crores.

Các quỹ này được yêu cầu đầu tư tối thiểu 80% tài sản của họ vào các công ty nhỏ theo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch của Ấn Độ. Bên cạnh giá trị vốn hóa thị trường 500 Crore, những công ty nhỏ này cũng có thể được định nghĩa là những công ty được xếp hạng 250 hoặc thấp hơn về giá trị vốn hóa thị trường.

Ai nên đầu tư vào quỹ vốn hóa nhỏ?

Việc bạn có đầu tư vào các quỹ vốn hóa nhỏ hay không phụ thuộc vào độ tuổi, mức độ ưa thích rủi ro, mục tiêu tài chính và phân bổ danh mục đầu tư của bạn. Điều đó có nghĩa là bạn nên đầu tư vào các quỹ vốn hóa nhỏ nếu bạn là một nhà đầu tư dài hạn, người sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn để có được phần thưởng cao hơn.

Các quỹ này đang đầu tư vào các công ty nhỏ có tiềm năng tăng trưởng cao hơn. Đó là lý do tại sao lợi nhuận có thể hứa hẹn nhưng đồng thời, khi các công ty này phát triển lớn hơn, bạn có thể thu được lợi nhuận từ sự phát triển của họ.

ĐẦU TƯ NGAY BÂY GIỜ

Rủi ro khi đầu tư vào quỹ vốn nhỏ là gì?

Luôn có một tỷ lệ rủi ro-phần thưởng mà bạn phải ghi nhớ khi đầu tư. Dưới đây là một số rủi ro lớn nhất khi đầu tư vào các quỹ vốn hóa nhỏ:

• Các quỹ có vốn hóa nhỏ có thể mang lại cho bạn khoản lỗ trong ngắn hạn.
• Nếu bạn không chuẩn bị để thấy lợi nhuận âm, bạn không nên đầu tư vào các quỹ vốn hóa nhỏ.
• Quỹ vốn hóa nhỏ cũng có xu hướng dao động về giá trị nhiều hơn so với Quỹ vốn hóa trung bình hoặc vốn hóa lớn
• Các công ty có vốn hóa nhỏ không có lịch sử kéo dài để làm cơ sở đầu tư. Điều đó có nghĩa là bạn có thể không có nhiều thành tích trong quá khứ để làm căn cứ đánh giá.
• Họ có tính thanh khoản thấp hơn các quỹ có vốn hóa lớn
• Các công ty có vốn hóa nhỏ phải đối mặt với nhiều vấn đề về dòng tiền hơn trong các giai đoạn kinh tế tồi tệ
• Các công ty có vốn hóa nhỏ phải đối mặt với mối đe dọa lớn hơn về sự thay đổi trong sở thích của người tiêu dùng

Tại sao nên đầu tư vào các quỹ tương hỗ vốn nhỏ?

Tất nhiên, có nhiều lợi thế khi đầu tư vào các quỹ vốn hóa nhỏ. Dưới đây là một số lý do phổ biến nhất để đầu tư vào chúng:

• Tiềm năng tăng trưởng cao hơn:Các công ty có vốn hóa nhỏ dễ dàng tạo ra tốc độ tăng trưởng lớn
• Để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn:Nếu phần còn lại của danh mục đầu tư của bạn có rủi ro thấp và lợi nhuận thấp
• Lý tưởng nếu bạn là một nhà đầu tư năng nổ:Bạn có thái độ thắng lớn hoặc về nhà
• Khi nhu cầu cao, tính thanh khoản thấp có thể thúc đẩy NAV vốn hóa nhỏ cao hơn nhanh hơn
• Chúng thường mang lại lợi nhuận tốt trong dài hạn

Tải xuống ứng dụng miễn phí

Bạn có nên đầu tư vào các quỹ vốn nhỏ không?

Để cho bạn biết liệu bạn có nên đầu tư vào các quỹ Small-Cap hay không, cần có nhiều thông tin hơn. Bạn không bao giờ nên chọn các quỹ tương hỗ để tự đầu tư vào. Luôn luôn tham khảo ý kiến ​​của cố vấn tài chính hoặc Wealth Coach cho mục đích này. Bạn cũng có thể thử tính năng QuickSIP của Cube Wealth để kiểm tra quỹ nào phù hợp với khẩu vị rủi ro của bạn.

‍ BẮT ĐẦU MỘT MẸO NHANH

Các quỹ vốn nhỏ phổ biến do cố vấn chuyên môn của Cube Wealth chọn

XEM CÁC LỰA CHỌN ĐẦU TƯ

Xem video này để tìm hiểu thêm về cách xây dựng danh mục đầu tư hoàn hảo

‍

Câu hỏi thường gặp

Q. Các quỹ vốn nhỏ hoạt động như thế nào?

Trả lời. Quỹ vốn hóa nhỏ đầu tư vào cổ phiếu của các công ty vốn hóa nhỏ vẫn đang phát triển và có tương lai đầy hứa hẹn. Vì những công ty này vẫn đang phát triển, chúng có rủi ro cao nhưng có khả năng thu được phần thưởng cao.

Đó là những gì một quỹ vốn hóa nhỏ tìm cách khai thác để tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư của mình. Các quỹ vốn hóa nhỏ dễ biến động hơn các quỹ vốn hóa lớn nhưng có khả năng tạo ra lợi nhuận tốt hơn. Cube Wealth cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các quỹ vốn hóa nhỏ tốt nhất ở Ấn Độ cho năm 2021. Tải xuống ứng dụng miễn phí

Q. Quỹ tương hỗ vốn hóa nhỏ nào tốt nhất?

Trả lời. Tốt nhất là một thuật ngữ tương đối và những gì tốt nhất hôm nay có thể không phải là tốt nhất vào ngày mai. Đó là lý do tại sao sẽ là khôn ngoan nếu các nhà đầu tư tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia như Wealth First, những người đề xuất các quỹ vốn hóa nhỏ tốt nhất trên Cube Wealth. Dưới đây là một đoạn ngắn về các quỹ vốn hóa nhỏ tốt nhất này:

Bắt đầu miễn phí