Nỗi đau của việc lựa chọn các quỹ tương hỗ từ hàng ngàn kế hoạch và quyền chọn là một vấn đề sâu sắc.

Vấn đề trở nên tồi tệ hơn vì rất khó để phân biệt cái này với cái kia.

Ngay cả xếp hạng sao và xếp hạng cũng không giúp được gì. Họ thay đổi quá thường xuyên và ít trao đổi về các yếu tố định tính.

Vì vậy, làm thế nào để một nhà đầu tư như bạn thực hiện nhiệm vụ khó khăn này? Làm cách nào để có thể thực hiện điều này một cách đơn giản mà không mất quá nhiều thời gian của bạn vì bạn cần tập trung vào nhiệm vụ quan trọng hơn là xây dựng sự nghiệp và tăng thu nhập của mình?

Dưới đây là hướng dẫn từng bước để giúp bạn thực hiện điều đó.

Xây dựng danh mục quỹ tương hỗ thành công

Có một số tiêu chí mà bạn có thể sử dụng để đánh giá quỹ tương hỗ. Hãy xác định cách xây dựng danh mục quỹ tương hỗ cổ phần.

Một danh mục đầu tư quỹ tương hỗ chiến thắng cần có các đặc điểm sau:

• Đầu tư theo giá trị vốn hóa thị trường :Tức là, lượng nắm giữ trong danh mục đầu tư phải nằm trên các cổ phiếu vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ.
• Đầu tư theo nhiều phong cách :Danh mục đầu tư phải có khả năng khai thác các phong cách tăng trưởng, giá trị và kết hợp (kết hợp giữa tăng trưởng và giá trị).
• Tổng số tiền :Nhìn chung, nó không nên có nhiều hơn nửa tá (6) chương trình quỹ tương hỗ, đó là nó. Bản thân một quỹ nắm giữ một danh mục đầu tư đa dạng. Bạn không muốn phức tạp hóa vấn đề bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư vốn đã đa dạng. Hơn nữa, quá nhiều quỹ sẽ chỉ dẫn đến sự chồng chéo trong các khoản đầu tư.
• Trọng lượng :Bất kỳ quỹ nào cũng nên có tỷ trọng ít nhất 10% trong danh mục đầu tư để tạo ra sự khác biệt có ý nghĩa.

Với những yếu tố này, bạn có thể tải xuống danh sách các quỹ từ một trong các trang web tổng hợp trực tuyến hoặc từ Unovest.

Áp dụng các tiêu chí sau cho danh sách lớn để chuyển nó thành danh sách ngắn.

• Ngành / Chuyên đề :Đối với quỹ cổ phần, hãy bỏ qua sự đa dạng theo ngành / chuyên đề. Không có lý do gì hạn chế phạm vi của quỹ trong việc tìm kiếm cơ hội.
• Quỹ Chỉ mục: Trừ khi bạn là một nhà đầu tư không tin vào việc quản lý quỹ tích cực, bạn có thể bỏ qua các quỹ chỉ số. May mắn thay, ở Ấn Độ, các quỹ được quản lý tích cực đã đánh bại các quỹ chỉ số bằng một biên độ rộng. Đó là chi phí quá ròng.
• Các khoản tiền đã đóng: Các quỹ đã đóng chỉ mở trong một khoảng thời gian giới hạn ban đầu để mua. Do đó, chúng có thể bị loại trừ.
• Tuổi quỹ :Xem xét các quỹ có trên 5 năm tồn tại. Cũng có thể xem xét các đơn vị có kinh nghiệm tổ chức tích lũy trên 5 năm trong lĩnh vực quản lý đầu tư.
• Quy mô Quỹ :Một tiêu chí tốt là có quỹ với ít nhất Rs. 100 crore của AUM. Tuy nhiên, chúng tôi sẽ không để một quỹ tốt vượt qua chỉ vì một tiêu chí này.
• Tỷ lệ Chi phí :Hãy nhắm đến những khoản tiền không quá đắt nhưng mang lại giá trị phù hợp với những gì họ tính phí. Có một số quỹ tính phí tối đa mà luật pháp cho phép và mang lại kết quả trung bình. Các kế hoạch trực tiếp cũng đảm bảo rằng tỷ lệ chi phí của bạn vẫn ở mức thấp hơn. Trong các quỹ nợ, tỷ lệ chi phí cao hơn có thể làm mất đi mọi lợi thế mà bạn đang tìm kiếm.

Như bạn sẽ thấy, hiệu suất trước đây không phải là một trong những bộ lọc ở đây. Tại sao?

Giản dị. Hiệu suất trong quá khứ có thể được duy trì hoặc không được duy trì trong tương lai và không đảm bảo lợi nhuận trong tương lai.

Chúng ta cần xem xét các yếu tố mang lại hiệu suất.

Vì vậy, sau khi áp dụng các bộ lọc trên, bây giờ bạn đã có một danh sách rút gọn. Rất có thể, đó vẫn là một danh sách lớn, tức là hơn một tá.

Công việc của bạn là gì? Bây giờ, đó là lúc các yếu tố định tính phát huy tác dụng.

Chia sẻ với bạn, tại Unovest, chúng tôi áp dụng tiêu chí chính của mình - Tin cậy .

Bạn có thể tin tưởng vào số tiền của mình không?

Trước tiên, chúng ta hãy hiểu cơ chế của Niềm tin. Hãy xem biểu đồ bên dưới.
Niềm tin bao gồm hai yếu tố chính - Tính cách và Năng lực.

Trong khi năng lực có thể được xác định bằng cách sử dụng các số như hiệu suất, lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro, v.v., ký tự khó định lượng.

Nó không phải là một cái gì đó mà một bảng excel hoặc một số phần mềm có thể cho bạn biết. Bạn phải vượt xa chúng để đánh giá mức độ đáng tin cậy của một quỹ.

Ký tự là kết quả của tính toàn vẹn - sự đồng bộ giữa suy nghĩ bên trong và hành vi bên ngoài. Cá nhân hoặc tổ chức có làm những gì họ nói không?

Đối với các quỹ tương hỗ, nó sẽ đảm bảo rằng nó đối xử với tiền của nhà đầu tư một cách hết sức tôn trọng và không có rủi ro quá mức chỉ để đuổi theo lợi nhuận .

Điều đó cũng có nghĩa là quỹ tuân theo một chiến lược được xác định rõ ràng thông qua mức độ dày và mỏng. Nó không thay đổi màu sắc dựa trên mốt thị trường.

Nếu một quỹ bắt buộc bản thân phải đầu tư trên toàn thị trường, thì quỹ đó nên tự gọi mình là quỹ linh hoạt chứ không phải quỹ cơ hội vốn hóa trung bình.

Tương tự, quỹ vốn hóa trung bình sẽ hoạt động giống như quỹ vốn hóa trung bình, quỹ vốn hóa nhỏ sẽ hoạt động như một quỹ.

Một quỹ xác định nhiệm vụ của mình là “không đầu tư vào 50 công ty hàng đầu theo giá trị vốn hóa thị trường” và sau đó gắn bó với nó, luôn được ưu tiên hơn.

Tính cách cũng phản ánh ý định, cách tổ chức đối xử với chủ sở hữu đơn vị của họ / các bên liên quan. Luồng giao tiếp với nhà đầu tư công khai và minh bạch như thế nào cũng quan trọng không kém.

Bạn có thể chịu đựng được sự kém hiệu quả trong thời gian ngắn (năng lực) nhưng không thể chấp nhận được một hành vi sai lầm ở khía cạnh này (nhân vật).

Như đã đề cập trước đó, đánh giá lòng tin là một công việc khó khăn. Để diễn giải một câu nói nổi tiếng, “ bạn sẽ biết nó khi nó ở đó . ”

Bây giờ, hãy lọc thêm các khoản tiền trong danh sách chọn lọc của bạn dựa trên các tiêu chí này. Hãy tiếp tục và xây dựng danh mục quỹ tương hỗ chiến thắng của riêng bạn.

Chúc mọi điều tốt lành!

-

Nếu bạn vẫn nghĩ rằng điều đó là không thể đối với bạn, để theo dõi tất cả những điều này một cách nhân bản và xây dựng danh mục đầu tư của riêng bạn, chúng tôi có một cái gì đó để cung cấp cho bạn.

Chúng tôi đã áp dụng các tiêu chí này và đưa ra danh sách các quỹ. Sau đó, chúng tôi sắp xếp các khoản tiền này thành một tá danh mục đầu tư mà bạn có thể chọn và lựa chọn.

Thông báo ra mắt danh mục đầu tư quỹ tương hỗ từ người chưa đầu tư

Có, hàng tá danh mục đầu tư quỹ tương hỗ phản ánh các đặc điểm đã đề cập ở trên. Bạn có thể sử dụng các danh mục đầu tư này để đầu tư hướng tới mục tiêu và xây dựng sự giàu có của mình.

Có 3 chủ đề chính của các danh mục đầu tư này:

1. Trình bảo quản - có nghĩa là trong 1 đến 3 năm cộng với thời gian đầu tư để đảm bảo rằng giá trị của số tiền được bảo toàn để cung cấp cho các mục tiêu của bạn.
2. Người xây dựng - dành cho thời gian đầu tư từ 3 đến 7 năm và giúp bạn phát triển các khoản đầu tư của mình để đạt được các mục tiêu trong tương lai.
3. Trình nâng cao - có nghĩa là trong 7 năm cộng với chân trời đầu tư cho những người sẵn sàng chấp nhận rủi ro nhiều hơn và tìm kiếm lợi nhuận bổ sung, nếu có thể.

Mỗi chủ đề có một danh mục đầu tư cho một trong 3 cấu hình rủi ro - Bảo thủ, Trung bình, Linh hoạt.

Không có danh mục đầu tư nào có nhiều hơn 6 quỹ - do đó cung cấp một cách dễ dàng để tiến lên phía trước. Bạn cũng sẽ biết phải đầu tư bao nhiêu vào mỗi quỹ thông qua trọng số được ấn định cho mỗi quỹ.

Trên cơ sở liên tục, mọi thay đổi / cập nhật về danh mục quỹ và hành động bạn cần thực hiện, nếu có, cũng sẽ được thông báo.

Những danh mục đầu tư này không phải là gì?

Đây không phải là danh mục phân bổ tài sản mà bạn được yêu cầu đầu tư vào sự kết hợp giữa vốn chủ sở hữu và nợ. Giả định rằng, nếu bạn đang chọn một danh mục đầu tư vốn cổ phần, bạn đã biết mình nên đầu tư bao nhiêu vào vốn chủ sở hữu.

Thông thường, bạn có các khoản đầu tư hiện có vào nợ thông qua Trái phiếu, Tiền gửi cố định, PPF / EPF, v.v. và những gì bạn cần là đầu tư vào vốn chủ sở hữu thông qua quỹ tương hỗ. Các danh mục đầu tư quỹ tương hỗ này phục vụ mục đích đó.

Nhưng tại sao bạn cần 12 danh mục đầu tư?

Không, tất nhiên, bạn không cần tất cả 12.

Bạn có thể lựa chọn dựa trên mục tiêu của mình và dựa trên hai yếu tố là hồ sơ rủi ro và thời gian.

Vì vậy, chỉ cần tiếp tục và chọn của bạn.

Nhấp vào đây để đăng nhập Unovest và nhận quyền truy cập của bạn.

Lời cuối cùng :Chúng tôi sẽ đầu tư tiền của chính mình vào các danh mục đầu tư này.

Xin lưu ý :Dịch vụ Danh mục đầu tư Quỹ tương hỗ được đề xuất yêu cầu quyền truy cập cao cấp vào Unovest. Nếu bạn chưa phải là người đăng ký cao cấp, hãy nhấp vào đây để biết thêm và đăng ký.