Tôi không bao giờ ngạc nhiên khi thấy một danh mục đầu tư quỹ tương hỗ cồng kềnh, không bao giờ! Nhưng mỗi lần tôi nhìn thấy một cái, tôi lại bị buộc phải tìm ra lý do đằng sau sự lộn xộn. Quan trọng hơn là phải biết chủ đầu tư đang nghĩ gì? Gần đây, tôi đã xem một danh mục đầu tư khác như vậy.
Đây là cách danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ trông như thế nào.
(Nhấp vào hình ảnh để tải xuống)
Dưới đây là một số quan sát nhanh:
Khi tìm hiểu sâu hơn, tôi khám phá thêm một số thông tin chi tiết về danh mục đầu tư.
Tất cả, ngoại trừ một, các kế hoạch có tỷ trọng ít hơn 10% trong danh mục đầu tư ( thậm chí tính các kế hoạch tăng trưởng và trực tiếp là một ). Điều đáng buồn là không có một kế hoạch nào có khả năng tạo ra bất kỳ đóng góp tích cực đáng kể nào cho danh mục đầu tư.
Phân bổ nội dung bị lệch . Nhà đầu tư có hồ sơ rủi ro mạnh mẽ, có thể không biết về hồ sơ rủi ro hoặc việc phân bổ tài sản.
Khả năng tiếp xúc với vốn chủ sở hữu của anh ấy có thể tối đa 80% trong danh mục đầu tư tổng thể. Danh mục đầu tư tổng thể hiện tại chỉ có một nửa là vốn chủ sở hữu và phần còn lại là vốn chủ sở hữu. Điều này là tốt trong trường hợp giúp anh ta đạt được mục tiêu của mình, nhưng không thực sự chắc chắn có đúng như vậy không.
Một số quỹ cổ phần hỗn hợp có mặt trong danh mục đầu tư. Dường như không có lý do nào khác ngoại trừ những lần trở lại trong quá khứ. Vô tình, điều này đã làm tăng thêm thu nhập cố định vào danh mục đầu tư, làm rối loạn việc phân bổ tài sản.
Bây giờ, 43 kế hoạch là rất lớn đối với bất kỳ sự tưởng tượng nào. Có 15 quỹ flexi / multicap trong danh mục đầu tư. Tất nhiên, nhiều mũ lớn quá. Đừng quên mức quá mức cần thiết ở mức trung bình và nhỏ.
Không có quá trình suy nghĩ về chiến lược độc đáo mà bất kỳ quỹ nào đưa vào danh mục đầu tư. Điều đó đủ điều kiện cho over ^ (n) đa dạng hóa hoặc khác biệt hóa.
Tôi nhớ lại câu nói yêu thích của mình.
Vâng, đó là lý do mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng gặp phải tình trạng lộn xộn như trên. Một nhược điểm lớn của danh mục đầu tư cồng kềnh, không có cấu trúc như vậy là bạn có thể phải trả thêm rất nhiều chi phí giao dịch và thuế, do đó ảnh hưởng nhiều hơn đến lợi nhuận của bạn.
Chưa kể đến số lượng quyết định tuyệt đối mà bạn cần đưa ra trong một danh mục đầu tư như vậy có thể khiến bạn bị đóng băng. Bây giờ, nếu bạn may mắn tuyệt đối, nó vẫn có thể đánh gục bạn, nhưng không phải là mất nhiều cơ hội. ( không có ý định chơi chữ )
Nó không cần khoa học tên lửa để xây dựng kế hoạch tài chính của bạn và một danh mục đầu tư phù hợp sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu của mình.
Dưới đây là một số bước mà bạn có thể sử dụng.
Nói thì dễ hơn làm. Tôi biết.
Vâng, đôi khi nó có thể cảm thấy áp đảo đối với một số nhà đầu tư. Do đó, nếu bạn không thể tự mình làm điều đó, bạn nên đến gặp cố vấn đầu tư và tìm kiếm hướng dẫn phù hợp.
Tự mình hoặc tự giúp đỡ - bạn phải làm!
Bạn nói gì?