Quỹ tương hỗ DSPBR gần đây đã gửi một email thông tin đến các nhà đầu tư của các quỹ nợ của nó bao gồm Quỹ quản lý tiền DSP BlackRock và Quỹ siêu ngắn hạn DSP BlackRock. Do sự phân loại theo quy định của SEBI, các lược đồ đang trải qua sự thay đổi trong các thuộc tính cơ bản. Bạn nên làm gì với tư cách là một nhà đầu tư?
Quỹ quản lý tiền DSP BlackRock là một quỹ nợ trong Quỹ siêu ngắn hạn thể loại. Nó đã tồn tại từ tháng 7 năm 2006.
Mục tiêu đầu tư của chương trình là
để tìm cách tạo ra lợi nhuận tương xứng với rủi ro từ danh mục đầu tư bao gồm chứng khoán thị trường tiền tệ và / hoặc chứng khoán nợ.
Hiểu một cách đơn giản, quỹ hướng đến mục tiêu chủ yếu đầu tư vào các công cụ có thời gian đáo hạn còn lại lên đến 6 tháng (80%) và các công cụ khác có thời gian đáo hạn còn lại trên 6 tháng (20%).
Ngược lại, thời gian đáo hạn còn lại của quỹ thanh khoản là tối đa 90 ngày. Quỹ siêu ngắn hạn được kỳ vọng sẽ mang nhiều rủi ro hơn một chút so với quỹ thanh khoản.
Thời hạn Sửa đổi hiện tại của chương trình là 0,34 năm và Thời gian đáo hạn trung bình là 0,38 năm.
Đăng thông tư SEBI về hợp lý hóa và phân loại các chương trình, quỹ đề xuất thực hiện những thay đổi cơ bản để tuân thủ các hướng dẫn của SEBI.
Theo thông báo của Quỹ tương hỗ:
Hiện tại, “ Loại lược đồ ”Là“ Kế hoạch thu nhập kết thúc mở ”.
Nó được đề xuất thay đổi thành ” một chương trình nợ siêu ngắn hạn kết thúc mở đầu tư vào nợ và chứng khoán thị trường tiền tệ sao cho thời hạn Macaulay của danh mục đầu tư là từ 3 tháng đến 6 tháng. ”
Như bạn có thể thấy, bây giờ có sự phân biệt rõ ràng giữa kế hoạch này với quỹ thanh khoản, có Thời hạn sửa đổi là 3 tháng. DSP BlackRock Money Manager Fund là cấp độ đầu tư tiếp theo trong phân khúc quỹ nợ.
Như bạn đã biết, các quỹ nợ ở Ấn Độ được đánh dấu để đưa ra thị trường, tức là NAV của chúng được xác định hàng ngày bằng cách sử dụng giá trị của các khoản đầu tư / chứng khoán cơ bản.
Trong trường hợp các quỹ nợ, có mối quan hệ nghịch đảo giữa lãi suất và NAV / giá. Nếu lãi suất tăng, giá giảm và ngược lại. Mối quan hệ này được xác định thông qua Thời lượng Macaulay, được tính toán theo phương pháp toán học.
Theo nghĩa đó, MD giúp bạn hiểu mức độ nhạy cảm của danh mục quỹ đối với những thay đổi của lãi suất . Khi Thời hạn sửa đổi tăng lên, độ nhạy của danh mục đầu tư cũng tăng lên. Nói cách khác, điều đó có nghĩa là nếu lãi suất tăng, giá trị của danh mục đầu tư sẽ giảm xuống và ngược lại.
Việc phân loại quỹ nợ mới dựa trên khái niệm này của MD. Đối với các quỹ đầu tư ngắn hạn, MD xác định là thấp và có thể tăng lên với các quỹ có kỳ hạn. Điều đó mang lại một cái nhìn sắc nét hơn về rủi ro mà quỹ có thể phải gánh chịu.
Để tham khảo thêm, Quỹ siêu ngắn hạn DSP BlackRock, hiện đang được đổi tên thành Quỹ thời hạn thấp DSB BlackRock. Điều này phù hợp với các nguyên tắc phân loại SEBI. Quỹ sẽ chỉ đầu tư vào chứng khoán có kỳ hạn còn lại từ 6 đến 12 tháng.
Nếu chúng tôi xếp chúng trên một nấc thang, thì đây là cách các quỹ nợ DSPBR xếp chồng lên nhau,
Với sự thay đổi này, Thời hạn sửa đổi hiện tại của Quỹ quản lý tiền khó có thể thay đổi nhiều. Nó đang ở mức 0,34 năm và có thể giảm một vài điểm. Chủ yếu là vì sẽ không có chứng khoán nào trên 6 tháng đáo hạn.
Thay đổi được đề xuất có hiệu lực từ ngày 14 tháng 2 năm 2018. Nếu bạn được đầu tư vào Quỹ quản lý tiền DSP BlackRock và bạn không cảm thấy thoải mái với thay đổi này, bạn có thể thoát khỏi chương trình ngay bây giờ.
Vui lòng tính đến lãi vốn mà bạn có thể phải trả. Trong vòng chưa đầy 3 năm nắm giữ, lợi nhuận thu được sẽ bị đánh thuế ngắn hạn theo thuế suất trong khung thuế thu nhập của bạn.
Không có tải thoát nào trong lược đồ.
Theo quan điểm của chúng tôi, điều này không có lý do gì để lo lắng . Giờ đây, chương trình có được mức độ rủi ro thấp hơn trước.
Đây là liên kết đến thông tư chi tiết từ quỹ.
Có một vài câu hỏi! Hãy chia sẻ với chúng tôi.