Đây là một câu hỏi nhận được trên kênh YouTube của chúng tôi:“Xin chào, tôi ở tuổi 30. Mới sử dụng video và blog của bạn. Tôi đã bị cuốn hút vào nó trong hai ngày qua. Bạn có thể làm video về “Cách đầu tư phân bổ 60% vốn chủ sở hữu” không? Trong trường hợp, giả sử tôi có một người bạn bên mình và tôi đã đầu tư 40L vào thu nhập cố định (PPF, EPF và quỹ tương hỗ Nợ). Và 60L còn lại là tiền tiết kiệm cần được đầu tư vào vốn chủ sở hữu. Vì vậy, làm thế nào một người nên tiếp cận điều này? Một người có nên bắt đầu đầu tư 1,3L hàng tháng trong 3 năm tới để giảm rủi ro không? Hay đợi thị trường điều chỉnh một chút (Với mức định giá thị trường hiện tại) và cộng 30% (của 60L) như một khoản tổng và phần còn lại chia cho 3 năm, v.v.? Về cơ bản, bạn sẽ đầu tư 60L của mình như thế nào nếu bạn bắt đầu đầu tư mới vào vốn chủ sở hữu?
Bản thân câu hỏi có thể là giả thuyết vì người đó có thể không có sẵn một số tiền lớn để đầu tư. Tuy nhiên, có nhiều khía cạnh của câu hỏi này có thể được sử dụng cho nhiều đối tượng hơn. Do đó bài viết này. Chúng ta sẽ tập trung vào "làm thế nào để đầu tư một lần vào vốn chủ sở hữu?" và "người mới nên làm điều này như thế nào?".
Bước đầu tiên là phân bổ tài sản mong muốn, điều này rất thú vị:60% vốn chủ sở hữu và 40% thu nhập cố định. Trong trường hợp này, phân bổ vốn chủ sở hữu ban đầu bằng 0 và người đó muốn tăng nó lên 60%. Thông thường, ngay cả những người nắm giữ 60% vốn cổ phần hiện có cũng nghĩ lại về việc đầu tư một lần và không có gì sai với điều đó.
Bước tiếp theo là xác định một tổng hợp. Tôi thích định nghĩa nó là bất kỳ số tiền nào nhiều hơn gấp nhiều lần so với số tiền chúng tôi đầu tư hoặc số tiền chúng tôi có thể đầu tư hàng tháng vào cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ cổ phần.
Ví dụ, nếu bạn đang chạy SIP cho Rs. 10.000 và muốn đầu tư 60% tiền thưởng của bạn =Rs. 30.000 vào vốn chủ sở hữu là một khoản tiền một lần? Nếu bạn là nhà đầu tư mới, bạn có thể chia số tiền đó thành ba đợt để đầu tư trong ba tháng. Nếu bạn là một nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm, bạn có thể không ngần ngại đầu tư ngay một lần.
Làm thế nào về Rs. một trăm ngàn tiền Ấn Độ? Ngay cả một nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm cũng sẽ cân nhắc đầu tư dàn trải trong vài tháng. Vì vậy, hai khía cạnh chi phối cách chúng tôi xử lý các khoản đầu tư gộp thành vốn chủ sở hữu:(1) Điều chúng tôi định nghĩa là tổng hợp và điều này liên quan đến những gì chúng tôi đầu tư (hoặc những gì chúng tôi đã đầu tư) và (2) kinh nghiệm của chúng tôi.
Kinh nghiệm ở đây có nghĩa là gì? Khi chúng ta bắt đầu đầu tư vào hàng nghìn mỗi tháng, chúng ta sẽ thấy danh mục đầu tư của mình dao động lên xuống hàng chục mỗi ngày. Đó là, bạn sẽ mất hoặc đạt được nhiều như vậy. Khi chúng tôi tiếp tục đầu tư nhiều hơn và danh mục đầu tư của chúng tôi tăng lên, lãi hoặc lỗ hàng ngày sẽ tăng lên hàng nghìn, hàng vạn và hàng vạn.
Một người mất hoặc kiếm được vài vạn mỗi ngày sẽ không thể bỏ qua việc đầu tư Rs. 10 vạn trong vài ngày, nếu không phải ngay lập tức. Đầu tư tổng hợp nhiều hơn là một vấn đề về hành vi - về cách chúng ta nhìn nhận rủi ro.
Chúng tôi đã hỗ trợ kiểm tra đủ các khía cạnh kỹ thuật:
Khoảng thời gian mà bạn trì hoãn khoản đầu tư một lần không quan trọng; gộp lại vs STP cũng không thành vấn đề! Đôi khi STP hoạt động tốt hơn và đôi khi gộp lại. Có những cân nhắc không liên quan.
Điều quan trọng nhất khi nói đến đầu tư tổng hợp hoặc thậm chí có hệ thống vào vốn chủ sở hữu là khả năng làm chủ sự hối tiếc và niềm vui của chúng ta. Hãy tưởng tượng một trận đấu bóng đá. Thủ môn nhận được bóng và ném về phía một hậu vệ. Trước khi bóng đến tay hậu vệ, tiền đạo đối phương cản phá và ghi bàn, chúng ta đều sẽ đổ lỗi cho thủ môn khi để thủng lưới do ném kém.
Điều gì sẽ xảy ra nếu hậu vệ nhận được bóng từ thủ môn và chuyền cho đồng đội của anh ta một vài lần, sau đó bị thủng lưới? Khi đó chúng ta sẽ không đổ lỗi cho thủ môn khi chọn hậu vệ đó. Tại sao? Sau một vài lần vượt qua, chúng tôi không theo dõi và chấp nhận rằng “mọi thứ xảy ra” trong thể thao.
Điều tương tự cũng xảy ra với đầu tư cổ phiếu. Nếu thị trường giảm vào ngày sau khi chúng ta đầu tư, chúng ta sẽ cảm thấy hối tiếc về việc lựa chọn ngày đầu tư của mình (hoặc ngày SIP!) Nếu thị trường giảm sau đó vài tháng, sự hối tiếc của chúng ta sẽ thấp hơn nhiều.
Để thành công trong đầu tư cổ phiếu, chúng ta phải nắm vững sự hối tiếc theo nghĩa là chúng ta phải sẵn sàng chấp nhận thua lỗ bất kể nó xảy ra khi nào - vài phút sau khi chúng ta đầu tư hoặc vài tháng. Điều đó không dễ dàng, nhưng điều đó hoàn toàn có thể xảy ra.
Một tiên đề đơn giản phù hợp với tôi:
Vì vậy, khi tôi đầu tư không thành vấn đề; Tôi đầu tư như thế nào không quan trọng; Điều quan trọng là đạt được phân bổ tài sản mục tiêu của tôi càng sớm càng tốt.
Tương tự, chúng ta cũng phải làm chủ niềm vui. Các tuyên bố sớm về lợi nhuận lớn là chưa hoàn thiện:
Vậy làm thế nào để đầu tư một lần vào quỹ tương hỗ cổ phiếu hoặc cổ phiếu?
Sai lầm tồi tệ nhất mà bạn có thể phạm phải là “đợi thời điểm thích hợp để đầu tư”, “chờ điều chỉnh”. Tôi sẵn sàng đánh cược rằng nhiều của cải bị mất chờ đợi bên lề hơn là trong biển cả của sự công bằng.
Vâng, đó là một ý tưởng tuyệt vời để dàn trải các khoản đầu tư của bạn, nhưng không phải cho cả đời! Ví dụ:nếu bạn còn thời hạn đầu tư là 15 năm, hãy trải đều một lần trong suốt 10-12 tháng và không nhiều hơn. Sự chậm trễ của bạn càng lâu, bạn càng muốn tìm hiểu nó - hãy chờ đợi một thời gian ngắn. Nó được triển khai càng sớm, chúng ta càng có lợi.
Nhưng thị trường đang ở mức cao nhất mọi thời đại. Tôi có đợi không? Để làm gì? Bạn phải đầu tư vào một ngày nào đó, và thị trường có thể và sẽ giảm sau đó. Bạn không thể nói tôi muốn học đấm bốc, nhưng tôi đang đợi thời điểm thích hợp để không bị đánh. Bạn sẽ bị đánh bất cứ khi nào bạn bắt đầu. Thị trường sẽ không bao giờ sửa khi bạn muốn. Đừng để tiền của bạn tụ lại thành bụi trong sự “an toàn” của thu nhập cố định.
Người mới nên đầu tư một lần vào vốn chủ sở hữu như thế nào? Bây giờ hãy xem xét những con số trong câu hỏi trên. Người đó không có phân bổ vốn chủ sở hữu, có thu nhập cố định 40 Lăk và muốn đưa 60 vạn vào các tổ chức tín dụng và cổ phiếu vốn chủ sở hữu từ một tài khoản tiết kiệm.
Điều này khó có thể xảy ra với hầu hết chúng ta, nhưng hãy tưởng tượng một người mới vừa nhận được một khoản tiền thưởng lớn với tỷ lệ vốn chủ sở hữu. Cô ấy nên làm gì?
Tôi khuyên bạn nên đặt toàn bộ số tiền vào FD ngắn hạn hoặc quỹ thanh khoản, hoặc kết hợp cả hai. Bắt đầu một SIP từ thu nhập của họ và làm quen với sự biến động của thị trường. Nếu tổng là Rs. một lakh và SIP là Rs. 10.000, họ sẽ nhận thấy lãi hoặc lỗ hàng tuần hoặc hàng tháng và dự đoán nó cho khoản đầu tư là Rs. 25 nghìn hoặc 35 nghìn. Sau một vài tháng, họ có thể dần dần bắt đầu đầu tư toàn bộ trong một vài tháng.
Nếu bạn muốn khoản gộp chung này giúp bạn tiến gần hơn đến việc phân bổ tài sản mong muốn, thì bạn có thể thực hiện việc này trong một hoặc ba năm, đặc biệt là khi bạn chưa có kinh nghiệm.
Bạn có câu hỏi? Đăng ký bản tin email của chúng tôi và nhấn nút trả lời! Chúng tôi không cung cấp lời khuyên đầu tư cá nhân hóa hoặc đánh giá danh mục đầu tư. Nếu câu hỏi của bạn có tính chất chung chung và được các nhà đầu tư khác quan tâm, chúng tôi sẽ viết một bài về vấn đề đó. Tên của bạn sẽ không được nhắc đến.