ETF chăm sóc sức khỏe cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với góc phòng thủ của thị trường - góc có khả năng được hưởng lợi từ nhu cầu nhất quán và giá cả tăng trong dài hạn.
Theo Trung tâm Dịch vụ Medicare và Medicaid, chi tiêu cho chăm sóc sức khỏe quốc gia chiếm hơn 17% tổng sản phẩm quốc nội (GDP) của Hoa Kỳ vào năm 2019. Trong tương lai, những khoản chi này được dự báo sẽ tăng với tốc độ trung bình hàng năm là 5,4% đến năm 2028 để đạt 6,2 nghìn tỷ đô la. Do đó, chi phí chăm sóc sức khỏe được dự đoán sẽ chiếm khoảng 20% tổng sản lượng kinh tế.
Với tư cách là công dân và người tiêu dùng, có rất nhiều lý do dẫn đến sự phẫn nộ trước chi phí chăm sóc sức khỏe ngày càng tăng của người Mỹ. Ví dụ điển hình:Xếp hạng gần đây của Quỹ Thịnh vượng chung về các nền kinh tế phát triển cho thấy Hoa Kỳ có chế độ chăm sóc sức khỏe tồi tệ nhất trong số các quốc gia phát triển hàng đầu mặc dù chi tiêu nhiều hơn cho chăm sóc y tế.
Nhưng với tư cách là một nhà đầu tư, cần lưu ý những cơ hội ở đây. Sau tất cả, hệ thống vì lợi nhuận của chúng tôi tiếp tục mang lại doanh thu to lớn cho các nhà sản xuất thuốc, điều hành bệnh viện, công ty bảo hiểm và những người khác. Và thay vì đặt tất cả trứng của bạn vào một giỏ, ETF chăm sóc sức khỏe cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa trên một nhóm cổ phiếu hoặc ngành.
Điều đó nói rằng, đây là 11 quỹ ETF chăm sóc sức khỏe hàng đầu nên mua ngay bây giờ. Đây là một lựa chọn đa dạng về các quỹ giao dịch trao đổi đáp ứng một số mục tiêu đầu tư khác nhau.
Hãy xem.
Quỹ ETF chăm sóc sức khỏe lớn nhất tính theo tài sản hiện tại là Quỹ SPDR cho ngành chăm sóc sức khỏe chọn lọc của State Street Global Advisors. (XLV, $ 135,21). XLV là cách đơn giản và thanh khoản nhất để chơi các cổ phiếu chăm sóc sức khỏe lớn nhất ở Phố Wall.
Khoảng 60 cổ phiếu nắm giữ trong quỹ này là danh sách đơn giản của các cổ phiếu chăm sóc sức khỏe có mặt trong Chỉ số S&P 500 rộng hơn. Các công ty này sau đó được tính theo quy mô, vì vậy những cái tên quen thuộc như Johnson &Johnson (JNJ), UnitedHealth Group (UNH) và Pfizer (PFE) đứng đầu danh sách các thành phần.
Tuy nhiên, việc tập trung vào các cổ phiếu lớn có nghĩa là danh mục đầu tư hơi nặng. Về vấn đề:Khoảng 22% tổng tài sản chỉ đứng sau ba cổ phiếu đó.
Tất nhiên, nhiều nhà đầu tư sử dụng quỹ ngành để tập trung vốn nắm giữ vào một khu vực trên thị trường. Vì vậy, thực tế là XLV không siêu đa dạng có thể không phải là một yếu tố phá vỡ thỏa thuận đối với các nhà đầu tư chỉ đơn giản là muốn chơi các cổ phiếu chăm sóc sức khỏe nổi bật nhất thông qua ETF.
Tìm hiểu thêm về XLV tại trang web của nhà cung cấp State Street Global Advisors.
Cũng phổ biến với tổng tài sản được quản lý khoảng 17 tỷ đô la là Vanguard Healthcare ETF (VHT, $ 262,49). Quỹ này tương tự như việc cung cấp XLV hàng đầu theo nhiều cách, vì ba cổ phiếu nắm giữ hàng đầu của nó là cùng một danh sách ngắn các cổ phiếu chăm sóc sức khỏe có vốn hóa lớn. Tuy nhiên, nó đa dạng hơn nhiều, với một danh sách sâu khoảng 500 tổng số cổ phiếu tạo nên dòng sản phẩm của nó.
Để rõ ràng, nó vẫn còn hơi nặng nề, vì 10 vị trí dẫn đầu hiện tại chiếm khoảng 40% toàn bộ danh mục đầu tư, mặc dù có hàng trăm vị trí riêng lẻ khác. Tuy nhiên, những cổ phần nhỏ đó trong các cổ phiếu công nghệ sinh học và thiết bị y tế ít được biết đến hơn vẫn có thể mang lại lợi nhuận lớn nếu và khi chúng cất cánh.
Mặt khác, nếu những cổ phiếu nhỏ hơn đó hoạt động kém hiệu quả, thì quỹ ETF chăm sóc sức khỏe có thể bị kìm hãm. Đó thực sự là những gì đã xảy ra gần đây, vì quỹ Vanguard này "chỉ" tăng khoảng 17% vào năm 2021 - ít hơn mức tăng khoảng 20% của XLV và S&P 500 rộng hơn trong cùng thời kỳ. Tuy nhiên, đó không phải là quá tồi tệ cho sự trở lại.
Tìm hiểu thêm về VHT tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
iShares Biotechnology ETF (IBB, 172,28 đô la) gần đây đã được đánh dấu là một trong những quỹ công nghệ sinh học tốt nhất để chơi trong không gian biến động cao hơn. IBB là quỹ dẫn đầu trong số các quỹ trong nhóm cổ phiếu chăm sóc sức khỏe năng động này.
Quỹ có khoảng 11 tỷ đô la tài sản đang được quản lý. Và đây là một điểm dừng chân duy nhất cho những ai muốn tập trung vào các công ty đang tích cực nghiên cứu thế hệ tiếp theo của các phương pháp chữa trị các bệnh như ung thư và Alzheimer, hiện vẫn chưa có phương pháp điều trị đáng tin cậy.
Với khoảng 270 vị trí, IBB cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với các công nghệ sinh học ở giai đoạn phát triển chưa có lợi nhuận và đang dựa trên các phê duyệt của Cơ quan Quản lý Thực phẩm và Dược phẩm (FDA) trong tương lai để chứng minh giá trị của họ đối với các nhà đầu tư. Điều đó làm cho quỹ này rủi ro hơn so với quỹ ETF chăm sóc sức khỏe vốn hóa lớn điển hình đang dựa vào các công ty bảo hiểm cố định và trụ cột của Big Pharma.
Điều đó nói rằng, IBB phổ biến một phần vì các cổ phiếu hàng đầu của nó hiện nay bao gồm Moderna (MRNA), Amgen (AMGN) và Gilead Sciences (GILD) - ba công ty công nghệ sinh học rất trưởng thành và có lợi nhuận rất cao với tổng cộng hơn 370 tỷ đô la trên thị trường. giá trị. Điều này tạo nền tảng tốt cho các lựa chọn nhỏ hơn và tích cực hơn bổ sung vào danh mục đầu tư của quỹ ETF chăm sóc sức khỏe này.
Tìm hiểu thêm về IBB tại trang web của nhà cung cấp iShares.
Tất nhiên, một số nhà đầu tư không quan tâm đến việc giảm hồ sơ rủi ro của họ bằng cách dựa vào một số cổ phiếu công nghệ sinh học lớn hơn ngoài kia. Ngược lại, họ chỉ đơn giản muốn một lối chơi năng nổ và chiến thuật đối với các công ty khởi nghiệp nhỏ đang nghiên cứu các phương pháp điều trị đột phá tiềm năng.
Đó là những gì ARK Genomic Revolution ETF (ARKG, 85,68 đô la) cung cấp, với khoảng 50 cổ phần đều liên quan đến công nghệ chăm sóc sức khỏe thế hệ tiếp theo bao gồm tin sinh học, chẩn đoán phân tử và nghiên cứu tế bào gốc.
Hiện tại, nhóm sản phẩm này được dẫn dắt bởi nhà sáng tạo chẩn đoán và y học từ xa Teladoc Health (TDOC), công ty nghiên cứu DNA Pacific Biosciences of California (PACB) và nhà phát triển thuốc điều trị ung thư Fate Therapeutics (FATE).
Đây đều là những cái tên mà các nhà giao dịch công nghệ sinh học kỳ cựu có thể biết rõ, nhưng nhà đầu tư điển hình có thể không quen thuộc. Điều đó chứng tỏ sức mạnh của ARKG trong việc xác định những cái tên chăm sóc sức khỏe có lợi cho sức khỏe thay vì cùng một dòng cổ phiếu blue-chip cũ mà bạn có thể đã tiếp xúc trong danh mục đầu tư của mình.
ARKG gần đây đã gặp khó khăn một chút và hiện đang chìm trong sắc đỏ trong năm nay khi một số lựa chọn tích cực hơn trong danh mục đầu tư của nó đã giảm. Trong dài hạn, nó vẫn tăng ấn tượng 170% trong hai năm qua và 40% trong 12 tháng qua. Các nhà đầu tư có thể chấp nhận sự biến động ngắn hạn vẫn có thể muốn xem xét ETF chăm sóc sức khỏe có chỉ số octan cao này.
Tìm hiểu thêm về ARKG tại trang web của nhà cung cấp Ark Invest.
Một cách khác để chia nhỏ vũ trụ cổ phiếu chăm sóc sức khỏe là tránh các nhà sản xuất thuốc ở bất kỳ quy mô nào và thay vào đó tập trung vào các thiết bị y tế. Điều này có thể được thực hiện thông qua iShares U.S. Medical Devices ETF (IHI, $ 65,58).
Trong khi các phương pháp điều trị có thương hiệu nổi tiếng có thể tạo ra khoản tiền lớn khi được bảo hộ bằng sáng chế, một số công ty Big Pharma đã phải chịu áp lực trong những năm gần đây sau khi những loại thuốc đó được cung cấp thông qua các đơn thuốc chung rẻ hơn.
Ném những lời chỉ trích liên tục từ nhiều người ở Washington về những gì đôi khi được coi là sự đục khoét giá đối với các loại thuốc cứu mạng và các nhà đầu tư có thể muốn xem xét các lựa chọn thay thế để ngân hàng với lợi nhuận khổng lồ từ các công ty dược phẩm lớn.
Thiết bị y tế là một trung gian thú vị. Tại đây, các nhà sản xuất thiết bị phẫu thuật hoặc van tim công nghệ cao vẫn có thể đạt được tỷ suất lợi nhuận lớn ngay cả khi họ sản xuất các thiết bị tạo tác khá đơn giản của hệ thống chăm sóc sức khỏe có thể bao gồm mọi thứ từ ống IV đến găng tay khám bệnh.
Các vị trí hàng đầu của IHI trong số 60 công ty đang nắm giữ hiện tại bao gồm nhà sản xuất máy theo dõi tim có thể chèn Abbott Laboratories (ABT), công ty chẩn đoán đặc biệt Thermo Fisher Scientific (TMO) và chuyên gia phân tích tế bào Danaher (DHR). Quỹ chăm sóc sức khỏe được thừa nhận là khá tập trung vào bộ ba này, với 36% tổng tài sản ở ba vị trí, nhưng họ là những cách cố định và ổn định để phát triển lĩnh vực này mà không phải lo lắng về việc hết hạn bằng sáng chế thuốc.
Tìm hiểu thêm về IHI tại trang web của nhà cung cấp iShares.
SPDR S&P Health Care Equipment ETF (XHE, $ 130,96) cung cấp một cách tiếp cận cân bằng hơn một chút cho lĩnh vực chăm sóc sức khỏe mà không tập trung vào Big Pharma.
Mặc dù nhỏ hơn với tổng tài sản chỉ 828 triệu đô la, nhưng cách tiếp cận "trọng lượng tương đương" của nó đối với các thiết bị y tế và thiết bị liên quan đảm bảo rằng 85 phần lẻ nắm giữ đều có giá trị ngang nhau.
Trường hợp cụ thể:Mặc dù bạn sẽ thấy Danaher là công ty nắm giữ hàng đầu một lần nữa, nhưng hiện tại nó chỉ ở mức 1,6% tổng tài sản - phù hợp với hầu hết các công ty khác trong danh sách, bao gồm nhà cung cấp thuốc thú y trị giá 2,8 tỷ USD Heska (HSKA) , chắc chắn không xuất hiện trong danh sách cổ phiếu chăm sóc sức khỏe vốn hóa lớn điển hình.
Do tiền mặt được rải ở nhiều nơi, XHE đã tụt lại một chút so với Chỉ số S&P 500 rộng hơn cho đến nay (15% so với 20%). Tuy nhiên, không thể phủ nhận rằng trong thời kỳ biến động đối với một nhóm cổ phiếu được chọn, bạn có thể muốn đa dạng hóa quỹ ETF chăm sóc sức khỏe này về phía mình.
Tìm hiểu thêm về XHE tại trang web của nhà cung cấp iShares.
Cho đến nay, các quỹ ETF chăm sóc sức khỏe trong danh sách này chủ yếu tập trung vào nội địa. Nhưng iShares Global Healthcare ETF (IXJ, 88,36 đô la) là một lựa chọn thay thế phổ biến cho những người muốn tham gia các xu hướng chăm sóc sức khỏe quốc tế chứ không chỉ thị trường Hoa Kỳ.
Đây là một điểm khác biệt quan trọng vì nhiều cổ phiếu mà các nhà đầu tư quen thuộc với tư cách là người tiêu dùng chăm sóc sức khỏe có thể không thực sự có trụ sở chính tại Hoa Kỳ, do đó, chúng có thể bị loại khỏi quỹ chỉ số nội địa điển hình chỉ vì các công ty đa quốc gia này có trụ sở chính ở nước ngoài.
Rõ ràng, đây không phải là một quỹ quốc tế hoàn toàn và các công ty hàng đầu của Hoa Kỳ bao gồm Johnson &Johnson vẫn dẫn đầu danh sách. Tuy nhiên, nhà sản xuất dược phẩm Thụy Sĩ Roche Holding (RHHBY) và công ty dược phẩm Sanofi (SNY) của Pháp cũng có những điểm nổi bật trong danh mục đầu tư này.
Cổ phiếu Big Pharma chiếm tỷ trọng lớn trong danh mục đầu tư, và gọi chung các ngành dược phẩm, công nghệ sinh học và khoa học đời sống chiếm khoảng 60% tổng tài sản. Tuy nhiên, không thể phủ nhận rằng mức độ đa dạng hóa toàn cầu bổ sung này mang lại sự đại diện đầy đủ hơn cho lĩnh vực này chứ không chỉ là một ETF chăm sóc sức khỏe chỉ của Hoa Kỳ.
Tìm hiểu thêm về IXJ tại trang web của nhà cung cấp iShares.
Quỹ AlphaDEX của First Trust Health Care (FXH, $ 125,52) cung cấp một cách tiếp cận độc đáo để đầu tư vào chăm sóc sức khỏe. FXJ là một quỹ ETF chăm sóc sức khỏe được quản lý tích cực, xem xét vũ trụ các cổ phiếu quy mô lớn và trung bình trong ngành và sau đó tập trung vào những cổ phiếu mà các nhà quản lý của nó cho là có tiềm năng nhất.
Phương pháp chính xác đằng sau FXH là độc quyền, nhưng nó liên quan đến việc xếp hạng các cổ phiếu chăm sóc sức khỏe dựa trên các yếu tố cụ thể, bao gồm động lượng giá ngắn hạn và dài hạn, các chỉ số tăng trưởng như mở rộng doanh thu và các chỉ số giá trị bao gồm giá trị sổ sách. Sau đó, nó lấy các cổ phiếu đáp ứng các tiêu chí cao nhất của nó, hiện tại có tổng số cổ phiếu nắm giữ là 85.
Kết quả là một dòng sản phẩm chiết trung hiện bao gồm công nghệ sinh học bay cao Moderna cùng với công ty chẩn đoán ít được biết đến hơn là Bio-Rad Laboratories (BIO) và nhà sản xuất sản phẩm phẫu thuật Hologic (HOLX). Sự tập trung vào crème de la crème này đã cho phép FXH tăng 17% hoặc lâu hơn vào năm 2021, vượt trội so với một số ETF chăm sóc sức khỏe khác trong danh sách này.
Tuy nhiên, hãy nhớ rằng trong khi các quỹ ETF chăm sóc sức khỏe khác ở đây có xu hướng chơi chung theo một xu hướng cụ thể, quỹ này phụ thuộc rất nhiều vào phương pháp sàng lọc. Điều đó có thể tốt hoặc có thể xấu, tùy thuộc vào lượng cổ phiếu được bán ra mỗi quý.
Tìm hiểu thêm về FXH tại trang web của nhà cung cấp First Trust.
Invesco Dynamic Pharmaceuticals ETF (PJP, $ 82,17) là một quỹ ETF chăm sóc sức khỏe được quản lý tích cực khác. PJP dựa trên phương pháp sàng lọc độc quyền của riêng mình, bao gồm động lượng giá, động lượng thu nhập và số liệu giá trị.
Quỹ chỉ bao gồm 23 công ty dược phẩm của Hoa Kỳ. Tuy nhiên, định nghĩa về "dược phẩm" khá rộng và bao gồm bất kỳ cổ phiếu được giao dịch công khai nào liên quan đến việc nghiên cứu, sản xuất hoặc bán thuốc thuộc bất kỳ loại nào.
Điều đó mang lại sự kết hợp khá tốt giữa các nhà sản xuất thuốc cố định như AbbVie (ABBV) và Gilead Sciences, hiện đang đứng đầu danh sách nắm giữ với tỷ trọng khoảng 6% mỗi người. Xa hơn trong danh sách, bạn cũng sẽ tìm thấy các công ty dược phẩm nhỏ như Supernus Pharmaceuticals (SUPN) trị giá 1,5 tỷ đô la để hoàn thiện danh mục đầu tư.
Quỹ chăm sóc sức khỏe được tái cân bằng và tái cấu trúc hàng quý để đảm bảo các nhà đầu tư có chỗ đứng trong cổ phiếu dược phẩm mà những con số này dường như đang đi sau.
Trên bảng xếp hạng, PJP đã tăng khoảng 14% tính đến thời điểm hiện tại.
Tìm hiểu thêm về PJP tại trang web của nhà cung cấp Invesco.
Global X Telemedicine &Digital Health ETF (EDOC, $ 18,50) là một trong những ETF chăm sóc sức khỏe chiến thuật hơn trong danh sách này. Nó thực hiện những gì tên của nó ngụ ý:đầu tư vào các công ty phát triển các lĩnh vực chăm sóc sức khỏe kỹ thuật số. Điều này bao gồm các công ty liên quan đến mọi thứ từ y tế từ xa, "dữ liệu lớn" chăm sóc sức khỏe và phân tích, thiết bị được kết nối, số hóa hồ sơ bệnh nhân và các lĩnh vực tương tự khác.
Các cổ đông lớn nhất của quỹ bao gồm công ty chẩn đoán di truyền Illumina (ILMN), chuyên gia sắc ký và đo phổ Agilent Technologies (A) và công ty theo dõi bệnh tiểu đường công nghệ cao Dexcom (DXCM). Đặc biệt trong bối cảnh đại dịch bùng phát, cần phải hiểu rõ tầm quan trọng của việc đánh giá nhanh nhu cầu của bệnh nhân và cung cấp hồ sơ kỹ thuật số di động đến nơi họ cần.
EDOC đã hạ nhiệt một cách đáng kể kể từ tháng Hai hiện nay khi sự gia tăng lớn gây ra bởi những lo ngại về sức khỏe cộng đồng của năm 2020 đang ở trong tầm nhìn lại. Tuy nhiên, các nhà đầu tư dài hạn có thể quan tâm đến ETF chăm sóc sức khỏe này vì những cơ hội mà các loại công ty này cung cấp ngoài COVID-19.
Tìm hiểu thêm về EDOC tại trang web của nhà cung cấp Global X.
Nói về tiềm năng dài hạn, Invesco S&P SmallCap Health Care ETF (PSCH, $ 191,11) là một lựa chọn khác cho các nhà đầu tư ít quan tâm đến sự biến động hàng ngày của cổ phiếu chăm sóc sức khỏe và thay vào đó muốn có chỗ đứng trong các công ty có thể có rủi ro cao hơn, nhưng cũng có thể mang lại phần thưởng cao hơn.
Chúng ta đang nói về các cổ phiếu như công ty tự động hóa dược Omnicell (OMCL), nhà điều hành phần mềm nhân viên y tá và bác sĩ AMN Healthcare Services (AMN) và nhà cung cấp dịch vụ xét nghiệm ung thư NeoGenomics (NEO).
Những cổ phiếu này hầu như không phải là những khoản đầu tư nổi tiếng mà thường là trụ cột của một danh mục đầu tư điển hình. Và vì tổng giá trị thị trường chỉ đạt 18,4 tỷ đô la, họ cũng là một ví dụ điển hình về các công ty có nhiều khoảng trống khi họ bắt đầu khai thác trên tất cả các xi-lanh.
Và thú vị là, mặc dù một số quỹ ETF chăm sóc sức khỏe trong danh sách này đã phải chịu áp lực trong vài tháng qua, PSCH đã có một hoạt động tuyệt vời. Cổ phiếu này đã tăng hơn 43% trong 12 tháng qua, vượt trội so với chỉ số S&P 500 - cũng như hầu hết các quỹ khác trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe. Đó là bằng chứng cho thấy việc giảm nhỏ không có nghĩa là bạn không thể đạt được lợi nhuận, ngay cả khi cổ phiếu ngành chăm sóc sức khỏe blue-chip đạt một bản vá khó khăn.
Tìm hiểu thêm về PSCH tại trang web của nhà cung cấp Invesco.