Ý tưởng đầu tư là điều quá sức đối với hầu hết chúng ta. Thường thì chúng ta không biết cách chọn những sản phẩm tốt nhất vì có rất nhiều lựa chọn khác nhau để bạn lựa chọn. Hơn nữa, bất cứ điều gì bạn chọn, không có gì đảm bảo hoàn trả. Tuy nhiên, người ta có thể thoát khỏi trải nghiệm choáng ngợp bằng cách quyết định đầu tư thông qua một quỹ tương hỗ. Chúng là những phương tiện đầu tư độc đáo cho phép bạn tận dụng lợi thế của việc đầu tư vào thị trường tiền tệ thông qua một nhóm quỹ được quản lý.
Ngoài ra, các quỹ tương hỗ mang lại nhiều lợi ích, bao gồm cả việc đầu tư thông qua SIP, khiến nó trở thành một lựa chọn đầu tư phổ biến. Đối với bất kỳ ai muốn bắt đầu hành trình tài chính của mình vào năm 2021, đây là danh sách các quỹ tương hỗ SIP tốt nhất. Danh sách này không đầy đủ nhưng sẽ cung cấp cho bạn những thông tin cần thiết.
Trước khi đầu tư, người ta phải hiểu nhu cầu và mục đích của nó để phân tích các yêu cầu của họ. Tại sao nó lại quan trọng? Phân tích rủi ro và yêu cầu giúp bạn tìm ra lựa chọn đầu tư tốt nhất.
Đôi khi các nhà đầu tư đầu tư vào quỹ tương hỗ bởi vì họ có một số quỹ thặng dư hoặc các đồng nghiệp đã bảo họ đầu tư. Nhưng nếu bạn hiểu rõ lý do tại sao bạn muốn đầu tư, số tiền bạn kỳ vọng thu được là bao nhiêu và khi nào bạn cần tiền, bạn có thể lập kế hoạch tốt hơn với sự rõ ràng và có thẩm quyền đối với các quyết định tài chính của mình.
Cho dù bạn có kế hoạch đầu tư ngắn hạn hay dài hạn, việc phân bổ tài sản hợp lý là rất quan trọng để tạo ra lợi nhuận kỳ vọng. Theo quy luật, nếu bạn đầu tư trong thời gian ngắn, hãy tránh đầu tư vào các phương tiện cổ phần. Đối với khoảng thời gian đầu tư ít hơn năm năm, hãy đặt tiền của bạn vào các sản phẩm nợ mà bạn chọn, FD, RD hoặc quỹ đầu tay. Các công cụ đầu tư cổ phiếu hoạt động tốt hơn khi thời gian kéo dài hơn năm năm.
Một số quỹ tương hỗ tốt nhất ở Ấn Độ là quỹ cổ phần. Chúng được thiết kế để tạo ra lợi nhuận cao, nhưng ngay cả khi đó, phân bổ vốn trong danh mục đầu tư là khoảng 60:40, trong khi 40% bao gồm các công cụ nợ để phân bổ rủi ro đồng đều. Tuy nhiên, tỷ lệ phân bổ vốn này không cố định và người ta có thể thay đổi tỷ lệ này dựa trên khẩu vị rủi ro hoặc mục tiêu tài chính của họ.
Bước thứ ba quan trọng này giúp bạn đặt đúng kỳ vọng của mình.
Kỳ vọng trở lại của bạn phải phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn. Bạn có thể mong đợi lợi nhuận 10-12% từ các quỹ tương hỗ cổ phần, trong khi các quỹ nợ kiếm được khoảng 7% lợi nhuận. Khi kỳ vọng được xác định, các nhà đầu tư có thể tập trung vào mục tiêu của họ và tránh phản ứng đầu gối do sự biến động của thị trường.
Bước này liên quan đến việc cộng lợi nhuận từ mỗi loại tài sản để tính toán lợi nhuận của danh mục đầu tư. Đây là cách nó được thực hiện.
Giả sử phân bổ tài sản danh mục đầu tư là 70:30 giữa vốn chủ sở hữu và công cụ nợ, và lợi nhuận kỳ vọng từ các loại tài sản tương ứng là 10 và 7 phần trăm. Lợi tức danh mục đầu tư dự kiến là
(70 * 10)% + (30 * 7) =9,1 phần trăm
Có hai cách chính để đầu tư vào quỹ tương hỗ - SIP, viết tắt của đầu tư có hệ thống và tổng hợp.
Đầu tư gộp liên quan đến việc xác định thời điểm thị trường. Vì về mặt kỹ thuật không thể tìm thấy đáy thị trường, SIP là một lựa chọn tốt hơn cho phép bạn đầu tư thông qua tất cả các điều kiện thị trường.
SIP là một trong những hình thức đầu tư kỷ luật nhất vào quỹ tương hỗ. Hơn nữa, nó cho phép bạn bắt đầu với một số tiền đầu tư nhỏ nhỏ như 500 Rs và dần dần xây dựng sự giàu có hưởng lợi từ việc tính trung bình chi phí tiền tệ.
Một số quỹ tương hỗ SIP tốt nhất ở Ấn Độ đã liên tục tạo ra lợi nhuận đánh bại chỉ số. Vì vậy, hãy xem danh sách các quỹ dự kiến sẽ hoạt động tốt trong tài khóa hiện tại.
Sử dụng máy tính SIP của chúng tôi để tính số tiền một người có thể kiếm được từ SIP.
Dưới đây là 10 quỹ tương hỗ SIP tốt nhất để đầu tư trong năm tài chính 21-22.
1. Quỹ hoạt động số lượng
2. Quỹ Parag Parikh Flexi Cap Fund
3. Quỹ Bluechip mới nổi Mirae Asset
4. Quỹ UTI Flexi Cap Fund
5. Quỹ cổ phần Canara Robeco Bluechip
6. Quỹ 25 tập trung theo trục
7. Quỹ Bluechip Axis
8.Canara Robeco Flexi Cap Fund
9. Quỹ DSP Flexi Cap Fund
10. Quỹ Multicap tập trung chính
Những cái tên này sẽ cung cấp cho bạn một ý tưởng hợp lý về nơi để tìm.
SIP cho phép các nhà đầu tư tận hưởng lợi ích của việc đầu tư vào thị trường tiền tệ một cách có kỷ luật. Nhiều người coi quỹ tương hỗ dựa trên lợi nhuận bắt mắt. Nhưng có nhiều hơn chỉ là sự trở lại. Người ta phải đo lường beta, độ lệch chuẩn và alpha trước khi đầu tư. Và thứ hai, việc xem xét hoạt động của quỹ là cần thiết để tối ưu hóa hiệu quả hoạt động của quỹ.
Bắt đầu đầu tư ngay bây giờ