Các quỹ tương hỗ là một lựa chọn đầu tư tốt. Đây là một sản phẩm đơn giản cho phép các nhà đầu tư tiếp cận rộng rãi hơn thông qua danh mục đầu tư đa dạng đồng thời cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Các quỹ tương hỗ nổi tiếng về tính đơn giản và linh hoạt của sản phẩm. Nhưng nếu bạn là người mới bắt đầu, bạn cần có một số hướng dẫn ban đầu trước khi đầu tư.
Các quỹ tương hỗ đầu tư quỹ gộp thu được từ một số nhà đầu tư và đầu tư tập đoàn vào các chứng khoán khác nhau. Nó có nghĩa là nó làm giảm rủi ro cá nhân của từng nhà đầu tư tham gia vào quỹ bằng cách phân tán nó theo số tiền đã đầu tư và phân phối lợi nhuận theo đóng góp cá nhân. Dưới đây là hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu về quỹ tương hỗ để giúp bạn tìm hiểu mọi thứ về quỹ tương hỗ và bắt đầu.
Là một sản phẩm đầu tư, quỹ tương hỗ đã trở nên phổ biến rộng rãi. Nó là một sản phẩm đơn giản để hiểu và cung cấp nhiều lợi thế.
- Ngưỡng đầu tư ban đầu thấp, như 500 Rs
- Cung cấp sự đa dạng hóa tức thì trong nhiều loại sản phẩm như cổ phiếu, nợ và vàng
- Người ta có thể đầu tư thường xuyên thông qua SIP và tự động hóa quá trình đầu tư
- Mở tài khoản Demat không cần thiết để đầu tư vào quỹ tương hỗ
- Là một sản phẩm, quỹ tương hỗ minh bạch và các nhà đầu tư có thể dễ dàng theo dõi hoạt động của quỹ
Quỹ tương hỗ là một sản phẩm đầu tư sử dụng quỹ chung từ các nhà đầu tư để đầu tư vào thị trường. Có hai loại quỹ tương hỗ chính dựa trên cấu trúc của chúng - mở và đóng.
Quỹ mở không có giới hạn về số lượng cổ phiếu được phát hành. Các quỹ đóng hạn chế sự gia nhập của các nhà đầu tư mới sau khi phân bổ vốn ban đầu.
Một phân loại khác tách biệt các quỹ tương hỗ dựa trên sự tham gia của các nhà quản lý quỹ - chủ động và thụ động.
Quỹ tương hỗ được cấu trúc để đầu tư vào mục tiêu đầu tư chung của các nhà đầu tư tham gia và cố gắng tạo ra lợi nhuận hoặc thu nhập vốn cho những người tham gia. Là một sản phẩm đầu tư, các quỹ này cung cấp cho các nhà đầu tư nhỏ quyền truy cập vào các quỹ được quản lý chuyên nghiệp.
Ngoài ra còn có ba loại quỹ tương hỗ chính dựa trên chứng khoán cơ sở,
- Nợ
- Vốn chủ sở hữu
- Kết hợp
Lợi nhuận tổng thể phụ thuộc vào hiệu suất tổng thể của danh mục đầu tư, không phải của một quỹ cụ thể.
Đầu tư vào quỹ tương hỗ cho phép đa dạng hóa danh mục đầu tư ngay lập tức. Tuy nhiên, đôi khi các nhà đầu tư dừng lại sau khi mua một quỹ tương hỗ. Nó có thể đáp ứng hoặc không thể đáp ứng nhu cầu đầu tư của bạn. Một danh mục đầu tư quỹ tương hỗ bao gồm một số quỹ tương hỗ giải quyết các yêu cầu tài chính cụ thể. Nhưng xây dựng danh mục đầu tư quỹ tương hỗ, bạn có thể đảm bảo đáp ứng được các yêu cầu tài chính ngắn hạn và dài hạn.
Việc xây dựng danh mục đầu tư quỹ tương hỗ đòi hỏi phải đánh giá cẩn thận các yêu cầu, mục tiêu và rủi ro lợi nhuận và lợi nhuận của bạn. Việc tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng cần đầu tư vào các loại tài sản khác nhau. Nhưng nó làm cho nhiệm vụ theo dõi tất cả các khoản đầu tư của bạn trở nên phức tạp. Có một danh mục đầu tư giải quyết vấn đề bằng cách kết hợp tất cả các khoản đầu tư của bạn vào một nơi. Các nhà đầu tư không phải lo lắng về việc mua và bán các loại cổ phiếu khác nhau bằng cách đầu tư của quỹ tương hỗ, vì các nhà quản lý quỹ thường lo việc này. Tuy nhiên, là một nhà đầu tư, bạn sẽ phải lựa chọn cẩn thận danh mục quỹ tương hỗ đáp ứng nhu cầu đầu tư của bạn.
Đây là một phương pháp bạn có thể làm theo để đầu tư vào quỹ tương hỗ
Tìm hiểu hồ sơ nhà đầu tư : Nó đòi hỏi bạn phải hiểu mức độ chấp nhận rủi ro cũng như mục tiêu đầu tư. Dựa trên mục tiêu tài chính và thời gian của bạn, bạn có thể ấn định số tiền có thể đầu tư và chọn một quỹ tương hỗ phù hợp với hồ sơ của bạn.
Chọn quỹ tương hỗ phù hợp : Thứ hai, bạn sẽ phải chọn quỹ tương hỗ phù hợp - vốn chủ sở hữu, nợ hoặc hỗn hợp và các danh mục phụ của nó. Đầu tư thêm vào các quỹ tương hỗ vốn hóa lớn sẽ mang lại ít rủi ro hơn so với đầu tư vào các quỹ tương hỗ vốn hóa nhỏ hoặc trung bình.
Khi bạn quyết định xem bạn muốn đầu tư giá trị hay tăng trưởng, bạn có thể chọn các quỹ tương hỗ phù hợp từ nhiều loại có sẵn, dựa trên lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro, hiệu suất qua các chu kỳ thị trường và tỷ lệ chi phí.
Giám sát và tái cân bằng : Đầu tư thành công đòi hỏi phải theo dõi khoản đầu tư của bạn thường xuyên và thực hiện hành động để điều chỉnh nó cho phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn. Nó được gọi là tái cân bằng.
Tái cân bằng danh mục đầu tư liên quan đến việc bán các cổ phiếu kém hiệu quả và cải thiện mức độ rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư.
Đầu tư vào quỹ tương hỗ đã trở nên đơn giản với số hóa. Các nhà đầu tư có thể hoàn tất quy trình KYC trực tuyến và mở quỹ tương hỗ ngay lập tức. Hơn nữa, một người không cần Demat để đầu tư vào quỹ tương hỗ.
KYC là một bộ tài liệu do các nhà đầu tư đệ trình cho phép AMC đánh giá tư cách ứng cử của nhà đầu tư. Nếu bạn hoàn thành KYC trung tâm, thì bạn không phải làm điều đó riêng lẻ mỗi lần. Nó liên quan đến
1. Biểu mẫu đã điền
2. Thẻ PAN
3. Giấy tờ tùy thân - Aadhar, Hộ chiếu, Thẻ cử tri, Giấy phép lái xe
4. Bằng chứng địa chỉ - Hộ chiếu, Giấy phép lái xe, v.v. được coi là bằng chứng hợp lệ
Hầu hết các AMC sẽ giúp bạn hoàn thành CKYC khi bạn đầu tư thông qua chúng.
Sau khi quá trình CKYC hoàn tất, bạn có thể bắt đầu đầu tư vào quỹ tương hỗ và thiết lập kế hoạch SIP bằng cách đặt giấy ủy quyền ghi nợ tự động. Hàng tháng (hàng quý / hai tuần một lần khi bạn đặt), một số tiền cố định sẽ được ghi nợ từ tài khoản tiết kiệm của bạn vào quỹ tương hỗ SIP.
Có một số yếu tố cần thiết như thuế, tải trọng khi rút tiền và tỷ lệ chi phí mà bạn nên biết trước khi đầu tư, điều này sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn.
Nếu bạn đang tìm cách tiết kiệm thuế thông qua đầu tư, thì các chương trình tiết kiệm liên kết với vốn chủ sở hữu là quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế (ELSS), nơi bạn có thể được miễn thuế lên tới 1,5 lakh Rs.
Điều cuối cùng nhưng cũng quan trọng là tìm hiểu các thuật ngữ tiêu chuẩn bạn sẽ gặp khi đầu tư vào thị trường. Nó sẽ giúp bạn điều hướng thị trường tốt hơn và bạn sẽ không cảm thấy như một người ngoài cuộc.
Ngày càng có nhiều sự quan tâm đến quỹ tương hỗ giữa các nhà đầu tư thế hệ trẻ. Chúng tôi hy vọng hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đúng đắn về việc đầu tư vào quỹ tương hỗ.