Thị trường vốn toàn cầu và lợi nhuận ngoạn mục mà chúng đã tạo ra cho các nhà đầu tư trong thời gian dài, nổi tiếng là hành động như một bông hoa với ong (những người tham gia thị trường) trên toàn thế giới.
Tuy nhiên, chúng ta không được quên rằng lợi nhuận thị trường là một biến số độc lập mà không ai có quyền kiểm soát. Yếu tố duy nhất có thể kiểm soát được đối với bất kỳ người tham gia thị trường nào là “Rủi ro” hoặc “rủi ro”. Tuy nhiên, thông thường, trong cuộc săn đuổi lợi nhuận một cách mù quáng, chúng ta quên quản lý rủi ro của mình, dẫn đến kết quả thảm hại. Trong bài viết này, chúng tôi thảo luận về một công cụ thiết yếu của quản lý rủi ro; ĐA DẠNG.
Bà luôn dặn chúng tôi không được bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Nguyên tắc này rất phù hợp trong đầu tư. Ở đây, trứng có thể là chứng khoán mà chúng ta đầu tư vào và rổ đề cập đến một loại tài sản, lĩnh vực hoặc chủ đề cụ thể.
Bằng cách chia nhỏ quả trứng của mình thành nhiều giỏ, chúng tôi tránh bị thiệt hại đáng kể nếu một lần trượt khỏi tay chúng tôi, nghĩa là nếu một loại tài sản hoặc lĩnh vực cụ thể phải chịu những động thái tiêu cực lớn.
Hãy thảo luận về một số lợi ích của đa dạng hóa!
Một danh mục đầu tư đa dạng làm giảm tổng rủi ro của danh mục đầu tư. Do sự đa dạng hóa đầu tư giữa các loại tài sản và lĩnh vực, tác động tổng thể của sự biến động thị trường được giảm thiểu. Bằng cách đa dạng hóa đầu tư giữa các quỹ, rủi ro theo ngành và doanh nghiệp cụ thể được giảm thiểu. Do đó, nó giảm thiểu rủi ro và mang lại lợi nhuận vượt trội theo thời gian.
Danh mục đầu tư đa dạng ổn định hơn danh mục đầu tư tập trung, vì không phải tất cả các khoản đầu tư đều hoạt động kém đồng thời. Đầu tư toàn bộ danh mục đầu tư của bạn chỉ vào một loại tài sản, chẳng hạn như cổ phiếu, có nghĩa là bạn sẽ dành rất nhiều thời gian và sự chú ý để xác định hành động tốt nhất sau đây trên thị trường vì tất cả trứng của bạn đều nằm trong cùng một giỏ (cổ phiếu) . Tương tự, nếu bạn chỉ đầu tư vào các công cụ nợ có rủi ro thấp, lợi tức thấp, thì rất nhiều thời gian và công sức của bạn sẽ được dành để cố gắng tăng lợi nhuận của mình. Do đó, đa dạng hóa cho phép bạn đạt được sự cân bằng tối ưu giữa rủi ro và lợi nhuận, cho phép bạn tập trung vào các năng lực cốt lõi khác như công việc, kinh doanh, v.v.
Hầu hết mọi người đầu tư để hoàn thành các mục tiêu cuộc sống cụ thể. Những mục tiêu này có thể năng động và do đó, đòi hỏi một cách tiếp cận đầu tư nhanh nhẹn và thích ứng để đạt được. Đa dạng hóa giúp các nhà đầu tư đạt được mục tiêu của mình. Ví dụ:giả sử một nhà đầu tư có ba mục tiêu cuộc sống chính:
1) Con trai học hành trong 7 năm
2) Kỳ nghỉ ở nước ngoài hàng năm trong mười năm tiếp theo
3) Tích lũy một kho dữ liệu lớn cho 15 năm nghỉ hưu ngay bây giờ
Trong trường hợp này, việc phân bổ 100% vốn chủ sở hữu hoặc nợ sẽ không đủ để đạt được các mục tiêu. Do đó, cần có sự kết hợp lý tưởng giữa hai hoặc thậm chí các khoản đầu tư thay thế khác để phù hợp với mục tiêu của nhà đầu tư.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư (hầu hết các trường hợp) giúp giảm thiểu việc giải ngân danh mục đầu tư trong thời điểm thị trường vốn gặp khó khăn. Bằng cách đó, nó đảm bảo rằng các động thái tiêu cực không thường xuyên nhưng đáng kể sẽ không làm giảm lợi nhuận đầu tư của bạn trong dài hạn và do đó cho phép sự giàu có của bạn tận hưởng niềm vui của lãi kép trong thời gian dài.
Không phải tất cả các nhà đầu tư đều là những người yêu thích rủi ro. Các nhà đầu tư sắp đến tuổi nghỉ hưu hoặc những người mới tham gia đầu tư có thể tìm kiếm sự ổn định trong danh mục đầu tư của mình. Sự đa dạng hóa giữa các loại tài sản hoặc các loại chứng khoán khác nhau trong các loại tài sản có thể mang lại sự ổn định này và giúp các nhà đầu tư không ngại rủi ro như vậy bảo vệ tài sản của họ trước sự biến động của thị trường.
Đa dạng hóa là một chiến lược thận trọng mà mọi nhà đầu tư nên áp dụng. Nó cho phép các nhà đầu tư cân bằng lại danh mục đầu tư của họ và kiếm lợi nhuận từ sự biến động của thị trường. Nó cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa việc nắm giữ của họ giữa các loại tài sản, do đó tăng lợi nhuận hàng năm.
Một chiến lược phổ biến mà nhiều nhà đầu tư đã áp dụng thành công là tăng dần phân bổ vào nợ sau các giai đoạn vốn chủ sở hữu hoạt động tốt và tăng phân bổ vào vốn chủ sở hữu trong thời gian thị trường chứng khoán đột ngột sụp đổ / hoạt động kém hiệu quả.
Lợi ích đáng kể nhất của đa dạng hóa là sự an tâm. Khi khoản đầu tư tổng thể của nhà đầu tư được dàn trải giữa nhiều loại tài sản, họ sẽ không lo lắng về hiệu suất của danh mục đầu tư trên cơ sở ngắn hạn so với khi tất cả các khoản đầu tư của anh ta tập trung vào một loại tài sản duy nhất.
Để kết luận, đa dạng hóa là một kỹ thuật quản lý rủi ro hữu ích có thể giúp các nhà đầu tư tự bảo vệ mình trước những tổn thất đáng kể do đặt cược tập trung và cho phép một người đạt được sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Mỗi người trong chúng ta phải phân bổ% danh mục đầu tư của mình cho các loại tài sản hoặc chứng khoán khác nhau dựa trên mục tiêu và tham vọng của mình trong khi xem xét các vị thế dòng tiền ngắn hạn của mình. Và hãy luôn nhớ rằng:không bao giờ là một ý kiến hay khi bỏ tất cả trứng vào một giỏ!
Ngoài ra, đa dạng hóa có thể hỗ trợ nhà đầu tư trong việc quản lý rủi ro bằng cách giảm bớt sự biến động của sự thay đổi giá của tài sản. Tuy nhiên, bạn phải nhớ rằng cho dù danh mục đầu tư của bạn có đa dạng hóa đến đâu, thì rủi ro cũng không bao giờ tránh được.
Bạn có thể giảm thiểu rủi ro liên quan đến các cổ phiếu cụ thể, nhưng các mối nguy thị trường thực tế có liên quan đến mọi cổ phiếu, vì vậy việc đa dạng hóa các loại tài sản là rất quan trọng. Bí quyết là duy trì sự cân bằng giữa rủi ro và phần thưởng; điều này cho phép bạn hoàn thành các mục tiêu tài chính của mình trong khi vẫn có một giấc ngủ ngon.