Quỹ chỉ số trái phiếu ABF Singapore là một trong những Quỹ giao dịch hối đoái (ETF) sớm nhất được niêm yết trên Sở giao dịch Singapore (SGX). Kể từ khi thành lập vào ngày 31 tháng 8 năm 2005, ETF đã phát triển đáng kể và hiện có Tài sản đang được Quản lý (AUM) là 983 triệu đô la Singapore vào ngày 31 tháng 3 năm 2021.
Trong suốt 16 năm, quỹ ETF Trái phiếu ABF Singapore đã tăng khoảng 55% hay 2,79% mỗi năm. Lợi tức này sẽ đánh bại hầu hết lãi suất tiền gửi cố định của Singapore và thậm chí là 2,5% / năm của Tài khoản thông thường CPF của chúng tôi. lãi trong khi duy trì các khoản đầu tư vào trái phiếu xếp hạng AAA.
Đây là một trong năm quỹ ETF hiện đang được phê duyệt theo Chương trình đầu tư CPF. Điều này cho phép các nhà đầu tư bán lẻ đầu tư vào ETF thông qua Quỹ CPF của họ. Trên hết, Quỹ chỉ số trái phiếu ABF Singapore cũng là Sản phẩm đầu tư bị loại trừ. Các nhà đầu tư không cần phải đủ điều kiện trước khi họ có thể mua hàng.
Là một sản phẩm có rủi ro tương đối thấp, tôi thấy có 3 nhóm nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi khi có Quỹ chỉ số trái phiếu ABF Singapore trong danh mục đầu tư của họ.
Bạn không thích rủi ro nhưng vẫn muốn tăng tiền của mình .
Nếu sự biến động của thị trường chứng khoán quá mức mà bạn có thể chịu đựng, bạn có thể muốn xem xét các khoản đầu tư trái phiếu ít biến động hơn. Mặc dù lợi nhuận mong đợi của bạn sẽ thấp hơn một chút, nhưng giấc ngủ ban đêm yên bình mà bạn có thể nhận được sẽ bù lại nhiều hơn. Trái phiếu thường được coi là an toàn hơn cổ phiếu vì những lý do sau:
| Cổ phiếu | Trái phiếu | |
|---|---|---|
| Biến động là thước đo rủi ro | Độ biến động cao hơn | Độ biến động thấp hơn |
| Nghĩa vụ | Không có nghĩa vụ pháp lý phải trả cổ tức và hoàn trả vốn đầu tư | Nghĩa vụ pháp lý phải trả lãi và trả gốc khi đáo hạn |
| Phân cấp yêu cầu trong trường hợp thanh lý | Xác nhận quyền sở hữu cuối cùng | Thứ bậc xác nhận quyền sở hữu cao hơn so với cổ đông |
Một cố vấn tài chính thường sẽ đề xuất một sản phẩm trái phiếu nếu bạn không có khả năng mất nhiều vốn đầu tư của mình. Với vô số lựa chọn đầu tư trái phiếu có sẵn, việc so sánh và quyết định có thể là một thách thức. Dưới đây là tóm tắt nhanh về các sản phẩm có sẵn.
| Ưu điểm | Nhược điểm | |
|---|---|---|
| Trái phiếu Chính phủ | Có thể được xếp hạng đầu tư rất cao do xếp hạng tín dụng xuất sắc. | Lãi suất thấp, đặc biệt đối với trái phiếu cấp độ đầu tư cao. |
| Trái phiếu gần Chính phủ | Lãi suất cao hơn trái phiếu chính phủ mà không có nhiều rủi ro tín dụng hơn. | Có thể chỉ có sẵn cho các tổ chức chứ không phải cá nhân. Ví dụ như Trái phiếu HDB và Temasek Holdings. |
| Trái phiếu Công ty | Lãi suất thường cao hơn trái phiếu gần chính phủ. | Chủ yếu dành cho các nhà đầu tư được công nhận. Lượng tử lớn là 250.000 đô la. Điều này gây khó khăn cho việc đa dạng hóa đối với các nhà đầu tư bán lẻ. |
| Tin cậy Đơn vị Trái phiếu | Danh mục đầu tư trái phiếu được quản lý chuyên nghiệp. Với một nhà quản lý có năng lực, có khả năng đạt được lợi nhuận tốt hơn thị trường. | Phí mua và sở hữu Unit Trusts sẽ cao hơn. Việc lựa chọn các nhà quản lý giỏi có thể khó khăn như việc lựa chọn các trái phiếu phù hợp. |
| Quỹ Giao dịch Trái phiếu (ETF) | Phí thấp để có quyền truy cập vào trái phiếu chỉ dành cho các tổ chức. Được quản lý chuyên nghiệp. | Lợi tức thị trường đối sánh mà không có hiệu suất vượt trội. |
Một người giàu có có thể tìm đến một chủ ngân hàng tư nhân để được tư vấn và quản lý danh mục Trái phiếu Chính phủ và Công ty của họ. Thật không may, chỉ một phần nhỏ các quyền chọn trái phiếu có sẵn cho nhà đầu tư nhỏ lẻ. Trong trường hợp đó, Quỹ Tín thác Đơn vị Trái phiếu hoặc ETF Trái phiếu sẽ phù hợp hơn vì anh ta có thể đạt được sự đa dạng hóa với số vốn nhỏ hơn.
So sánh, tôi thích ETF trái phiếu hơn Quỹ tín thác đơn vị trái phiếu vì phí của quỹ đầu tư trước đây ít hơn nhiều lần so với quỹ tín dụng trái phiếu. Nếu hiệu ứng gộp có thể phù hợp với bạn, thì chi phí gộp cũng có thể chống lại bạn!
Quỹ chỉ số trái phiếu ABF Singapore được phân loại là một sản phẩm có rủi ro thấp vì nó đầu tư phần lớn vào trái phiếu có chủ quyền và bán có chủ quyền do chính phủ Singapore hoặc bất kỳ chính phủ nào của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa, Hồng Kông, Indonesia, Hàn Quốc, Malaysia phát hành hoặc bảo lãnh. , Philippines hoặc Thái Lan. Ảnh chụp nhanh danh mục đầu tư nắm giữ tính đến ngày 30 tháng 4 năm 2017 chủ yếu là trái phiếu Chính phủ Singapore, được xếp hạng AAA trên cả 3 tổ chức xếp hạng tín nhiệm lớn liên tiếp trong ít nhất 19 năm (Standard &Poor’s, Moody’s và Fitch). Hơn nữa, Trái phiếu Chính phủ Singapore là một trong những trái phiếu chính phủ được xếp hạng tín dụng AAA có lợi suất cao nhất thế giới. Quỹ cũng đầu tư vào trái phiếu gần chính phủ do các tổ chức như HDB, Temasek và LTA phát hành. Cả Trái phiếu Chính phủ và Trái phiếu Chính phủ Singapore này đều được xếp vào danh mục phi rủi ro.
Nhìn chung, Quỹ chỉ số trái phiếu ABF Singapore là một công cụ tuyệt vời cho các nhà đầu tư thận trọng, những người không vội vàng và thích tăng chậm và ổn định.
Bạn có khả năng tiếp xúc nhiều với cổ phiếu và bạn muốn giảm rủi ro của mình .
Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại nói rằng đa dạng hóa là 'bữa trưa miễn phí' duy nhất trên thế giới. Tại sao lại như vậy?
Các nghiên cứu đã chỉ ra rằng danh mục đầu tư bao gồm cổ phiếu và trái phiếu có thể thu được lợi nhuận cao hơn và rủi ro thấp hơn danh mục đầu tư chỉ nắm giữ cổ phiếu hoặc trái phiếu thuần túy. Sự đa dạng hóa này hoạt động tốt nhất khi giá cổ phiếu và trái phiếu chuyển động ngược chiều nhau.
Quỹ chỉ số trái phiếu ABF Singapore có xu hướng tương quan nghịch với cổ phiếu. Mối quan hệ này được đánh giá cao trong thời gian thị trường chứng khoán điều chỉnh và sụp đổ. Lấy ví dụ về Covid-19, nơi thị trường chứng khoán chứng kiến một trong những vụ sụp đổ nhanh nhất trong lịch sử.
Khi biến động của chúng có sự khác biệt đáng kể, các nhà đầu tư có cơ hội cân bằng lại danh mục đầu tư của mình bằng cách bán loại tài sản đã tăng giá và mua loại tài sản khác đã giảm giá. Khi làm như vậy, các nhà đầu tư thực sự mua thấp và bán cao. Chỉ hành động này đã có thể tạo ra lợi nhuận bổ sung.
Do đó, nếu bạn sở hữu 100% cổ phiếu, có thể kịp thời xem xét thêm một số trái phiếu vào danh mục đầu tư của bạn để giảm rủi ro.
Tin tốt là Quỹ trái phiếu ABF Singapore được giao dịch trên Sàn giao dịch Singapore. Nhà đầu tư có thể dễ dàng mua và bán ETF, giống như họ làm với bất kỳ cổ phiếu nào. Không giống như Quỹ tín thác đơn vị mà việc định giá chỉ được tính vào cuối ngày, Quỹ trái phiếu ABF Singapore được định giá trong suốt cả ngày giao dịch. Kết quả là, nó là minh bạch và thuận tiện hơn. Bạn có thể chọn cân bằng lại cổ phiếu và trái phiếu của mình ngay lập tức trong cùng một ngày giao dịch và quyết định mức giá bạn muốn mua và bán thông qua nền tảng giao dịch internet của mình. Không cần phải thông qua đại lý, điều mà bạn sẽ phải làm nếu bạn đang mua hoặc bán Unit Trust.
Cuối cùng, việc đầu tư cả cổ phiếu và trái phiếu của bạn trên cùng một nền tảng sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho việc theo dõi và cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn.
Bạn có ít vốn nhưng thấy cần phải bắt đầu đầu tư ngay bây giờ.
Hầu hết mọi người đều có ấn tượng rằng họ cần một số vốn lớn để có thể đầu tư vào các sản phẩm Bond. Điều này đúng nếu bạn đang đầu tư vào trái phiếu công ty mua bán không cần kê đơn thường yêu cầu tối thiểu 250.000 đô la Singapore. Những trái phiếu này thường kém thanh khoản khi bạn muốn bán chúng trước khi đáo hạn. Mặt khác, trái phiếu doanh nghiệp bán lẻ giá cả phải chăng bị hạn chế và mang lại rất ít sự lựa chọn cho nhà đầu tư để xây dựng danh mục trái phiếu đa dạng. Do đó, Quỹ chỉ số trái phiếu ABF Singapore cung cấp cho nhà đầu tư mới bắt đầu danh mục đầu tư trái phiếu rủi ro thấp với số tiền đầu tư hợp lý và dễ dàng mua và bán các đơn vị này qua Sở giao dịch Singapore (SGX).
Kể từ năm 2015, quy mô lô đã giảm xuống còn 100 cổ phiếu / đơn vị trên SGX. Vào năm 2019, quy mô lô cho Quỹ chỉ số trái phiếu ABF Singapore tiếp tục giảm xuống chỉ còn 10 đơn vị mỗi lô. Điều này có nghĩa là nếu Quỹ chỉ số trái phiếu ABF Singapore đang giao dịch ở mức 1 đô la, thì khoản đầu tư tối thiểu chỉ là 10 đô la! Tuy nhiên, tôi sẽ thận trọng không nên đầu tư một số tiền nhỏ như vậy mỗi lần vì nhà môi giới của bạn thường tính phí môi giới tối thiểu, có thể là chi phí đáng kể tính theo tỷ lệ phần trăm của số tiền đã đầu tư. Thông thường, tôi muốn giữ phí giao dịch dưới 1% số tiền đầu tư của mình.
Nếu bạn chỉ muốn đầu tư với số tiền nhỏ thường xuyên, đừng lo lắng. Có một cách đơn giản để vượt qua nó. Đối với số tiền ít nhất là 50 đô la Singapore mỗi tháng, POSB chỉ tính phí 0,5% cho các kế hoạch đầu tư thông thường của họ. Khoản đầu tư 50 đô la sẽ chỉ mất 0,25 đô la phí, khiến nó có khả năng chi trả cao đối với hầu hết mọi người. Không có lý do gì để không bắt đầu đầu tư ngay bây giờ!
Dưới đây là so sánh giữa các nhà cung cấp kế hoạch đầu tư hàng tháng với Quỹ trái phiếu ABF Singapore là một trong những dịch vụ cung cấp.
Các tính năng của| DBS / POSB | Phillip Securities | |
|---|---|---|
| Đầu tư Tối thiểu Mỗi Tháng | S $ 50 | S $ 100 |
| Phí Mua | 0,5% | <2 bộ đếm $ 6 ≥ 3 bộ đếm $ 10 |
| Sở thích | Có vào tài khoản ngân hàng DBS / POSB | Tự động tái đầu tư 1% phí (giới hạn $ 50) |
| Phí bán hàng | Không tính phí bán hàng | Áp dụng phí môi giới thông thường (0,28% đến 0,5%) |
Bảng 3:So sánh So sánh Kế hoạch Hàng tháng của Quỹ Chỉ số Trái phiếu ABF Singapore.
Nếu bạn vừa học xong và bắt đầu đi làm, đây là một trong những cách tốt nhất để bắt đầu.
Như tôi đã chia sẻ những lợi ích của Quỹ chỉ số trái phiếu ABF Singapore, tôi cũng phải chia sẻ một số rủi ro mà tôi lo ngại. Phần sau là chưa đầy đủ và bạn nên đọc Bảng thông tin, Bảng thông tin và Bản cáo bạch về sản phẩm để biết thêm thông tin. Bạn cũng nên tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp hoặc liên hệ với tổ chức phát hành Nikko Asset Management khi có nghi ngờ.
Cho dù bạn là người thích mức độ chắc chắn cao hơn trong các khoản đầu tư của mình, hay một nhà đầu tư cổ phiếu đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, hoặc thậm chí là người mới tham gia lực lượng lao động, Quỹ chỉ số trái phiếu ABF Singapore cung cấp một lựa chọn đầu tư an toàn, dễ tiếp cận và giá cả phải chăng.
Bài báo này được viết với sự cộng tác của Nikko Asset Management. Tác giả nhằm mục đích chia sẻ quan điểm của mình về việc anh ấy sẽ thấy sản phẩm hữu ích như thế nào và anh ấy không khuyên bạn mua. Bạn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của chính mình và kết quả của chúng.