Tìm ra cách tạo danh mục đầu tư được cá nhân hóa để giao dịch hoặc đầu tư dài hạn là một thách thức lớn. Mặc dù có rất nhiều dịch vụ cố vấn robot sẽ giúp bạn tự động xây dựng danh mục đầu tư, nhưng những dịch vụ này không cung cấp mức độ tùy chỉnh mà nhiều nhà đầu tư mong muốn - chưa nói đến khả năng đầu tư vào từng cổ phiếu riêng lẻ.
Rất may, bạn không phải thực hiện một mình khi nghiên cứu cổ phiếu và chọn cổ phiếu. Có rất nhiều trang web cố vấn chứng khoán giúp quá trình lựa chọn đầu tư và tổ chức danh mục đầu tư dễ dàng hơn đáng kể.
Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ giải thích cách hoạt động của các trang web cố vấn chứng khoán và giúp bạn tìm được cố vấn chứng khoán tốt nhất cho nhu cầu của mình.
Nội dung Đánh giá
Trang web cố vấn chứng khoán là một dịch vụ giúp bạn chọn cổ phiếu và tập hợp danh mục đầu tư. Tùy thuộc vào dịch vụ, bạn có thể nhận được các lựa chọn cổ phiếu cụ thể, được nghiên cứu kỹ lưỡng hoặc quyền truy cập vào cơ sở dữ liệu nghiên cứu cổ phiếu để bạn có thể chọn cổ phiếu của riêng mình.
Có rất nhiều cố vấn chứng khoán khác nhau trên thị trường. Một số cố vấn cổ phiếu hướng tới cổ phiếu tăng trưởng, trong khi những người khác tập trung vào cổ phiếu chia cổ tức tạo ra thu nhập cố định. Đồng thời, có các cố vấn chứng khoán khuyến khích tầm nhìn đầu tư nhiều năm và các cố vấn giúp bạn chủ động giao dịch theo khoảng thời gian hàng ngày đến hàng tuần.
Điều quan trọng là đảm bảo rằng cố vấn chứng khoán bạn chọn phù hợp với phong cách đầu tư và mục tiêu của bạn. Chẳng hạn, một cố vấn chứng khoán đưa ra các gợi ý về cổ phiếu để mua và nắm giữ sẽ không hữu ích lắm nếu bạn muốn tập hợp một danh mục đầu tư được giao dịch tích cực quay vòng vài tháng một lần. Hãy suy nghĩ kỹ về loại giao dịch hoặc đầu tư bạn muốn thực hiện, sau đó tìm một dịch vụ tư vấn cổ phiếu phù hợp với cách tiếp cận đó.
Hầu hết các cố vấn chứng khoán đều tính phí hàng tháng hoặc hàng năm cho các dịch vụ của họ. Giá cả có thể dao động rộng rãi, vì vậy, điều quan trọng là phải cân nhắc số tiền bạn định đầu tư và lợi tức tiềm năng của bạn từ việc sử dụng dịch vụ khi nghĩ về giá trị.
Nói chung, cố vấn cổ phiếu có thể được chia thành hai loại lớn:dịch vụ chọn cổ phiếu và dịch vụ nghiên cứu.
Dịch vụ chọn cổ phiếu cho bạn biết chính xác những cổ phiếu cần thêm vào danh mục đầu tư của bạn và khi nào. Các trang web cố vấn chứng khoán này cực kỳ dễ theo dõi vì bạn thường không cần phải tự mình thực hiện bất kỳ nghiên cứu bổ sung nào. Chỉ cần thêm cổ phiếu vào danh mục đầu tư của bạn tại thời điểm lựa chọn cổ phiếu được đưa ra hoặc khi nó chạm vào một trình kích hoạt xác định. Dịch vụ chọn cổ phiếu cũng sẽ cho bạn biết khi nào cần bán cổ phiếu ra khỏi danh mục đầu tư của bạn. Một số dịch vụ như Motley Fool Everlasting Portfolio thậm chí sẽ cung cấp cho bạn toàn bộ danh mục đầu tư được tạo sẵn với các phân bổ cụ thể cho từng cổ phiếu.
Mặc dù dịch vụ chọn cổ phiếu có thể tuyệt vời cho những nhà đầu tư muốn có nhiều hướng dẫn, nhưng chúng có thể hạn chế. Thông thường, bạn chỉ nhận được thông tin về các cổ phiếu đang được khuyến nghị - không phải về bất kỳ cổ phiếu nào khác có thể được xem xét nhưng không được khuyến nghị. Có thể khó biết khi nào nên đi chệch khỏi các khuyến nghị hoặc nếu bạn muốn mở rộng danh mục đầu tư của mình, thì nên bổ sung những cổ phiếu nào.
Các dịch vụ nghiên cứu cho phép bạn thực hiện một cách tiếp cận Tự làm nhiều hơn. Các dịch vụ này cung cấp cho bạn quyền truy cập vào nghiên cứu chuyên sâu về chứng khoán, thường ở dạng hệ thống phân loại chứng khoán nhiều mặt hoặc các báo cáo của nhà phân tích. Bạn cũng có thể nhận được các công cụ phân tích danh mục đầu tư giúp bạn xác định những khoảng trống tiềm ẩn trong danh mục đầu tư của mình hoặc xác định tỷ trọng quá cao đối với một khu vực thị trường cụ thể.
Nhược điểm của các dịch vụ nghiên cứu là chúng đòi hỏi bạn phải thực hiện rất nhiều. Vì không có ai nói cho bạn biết nên mua cổ phiếu nào, nên bạn tùy thuộc vào việc sử dụng thông tin có sẵn để kết hợp một danh mục đầu tư đa dạng và sinh lời. Chức năng chính của loại cố vấn chứng khoán này là cung cấp cho bạn quyền truy cập vào thông tin mà sau đó bạn có thể sử dụng để đưa ra quyết định của riêng mình.
Cân nhắc lớn nhất của bạn khi chọn một trang web cố vấn chứng khoán là loại cố vấn bạn muốn và chiến lược giao dịch hoặc đầu tư mà bạn muốn theo đuổi. Điều đó nói rằng, có một số yếu tố nhỏ mà bạn cũng sẽ muốn xem xét khi chọn một cố vấn chứng khoán.
Bạn nên luôn phân tích hồ sơ theo dõi của một dịch vụ trước khi tin tưởng vào bất kỳ lời khuyên đầu tư nào. Một số công ty làm cho nó dễ dàng bằng cách chia sẻ lợi nhuận chính xác của các lựa chọn của họ. Những lần khác, bạn sẽ cần thực hiện một số thao tác đào của riêng mình. Dưới đây là một số câu hỏi cần xem xét:
Một điều lớn cần ghi nhớ, đặc biệt là đối với các dịch vụ chọn cổ phiếu, là tần suất các đợt chọn mới được tung ra. Một số dịch vụ phát hành đợt chọn hàng mỗi ngày, trong khi các dịch vụ khác chỉ phát hành đợt hàng mỗi tháng một lần. Cái nào tốt hơn cho bạn phần lớn phụ thuộc vào phong cách giao dịch và chân trời đầu tư của bạn.
Tần suất không quá quan trọng đối với hầu hết các dịch vụ nghiên cứu, nhưng nó vẫn đáng được xem xét. Ví dụ, các loại cổ phiếu được cập nhật thường xuyên như thế nào? Nếu một dịch vụ nghiên cứu đưa ra các báo cáo của nhà phân tích, hãy kiểm tra tần suất các báo cáo đó được phát hành cho từng cổ phiếu hoặc toàn bộ thị trường.
Một số dịch vụ cố vấn chứng khoán gắn bó chặt chẽ với cổ phiếu, trong khi những dịch vụ khác cung cấp các lựa chọn ETF hoặc báo cáo nghiên cứu hoặc thậm chí chiến lược giao dịch quyền chọn. Nếu bạn muốn giao dịch trên thị trường giảm giá, hãy cân nhắc xem liệu dịch vụ có đưa ra lời khuyên về việc mua bán cổ phiếu hay không.
Khi nói đến dịch vụ nghiên cứu, có nhiều công cụ hơn theo ý bạn hầu như luôn tốt hơn. Tìm kiếm các máy quét cổ phiếu có khả năng tích hợp với cơ sở dữ liệu nghiên cứu của dịch vụ để giúp bạn chọn cổ phiếu. Nguồn cấp tin tức và các mạng giao dịch xã hội cũng có thể hữu ích cho việc cung cấp ý tưởng.
Với tất cả những điều đó, chúng ta hãy xem xét kỹ hơn hai trong số các trang web cố vấn chứng khoán tốt nhất trên thị trường hiện nay. Chúng tôi đã nói về rất nhiều yếu tố bạn nên cân nhắc trước khi chọn một cố vấn chứng khoán. May mắn thay, chúng tôi đã thực hiện nghiên cứu cho bạn. Đây là những lựa chọn hàng đầu của chúng tôi.
Motley Fool Stock Advisor là một dịch vụ chọn cổ phiếu có thành tích đáng kinh ngạc. Kể từ năm 2002, khi dịch vụ này được thành lập, các lượt chọn của Cố vấn chứng khoán đã thu về hơn 300% và đánh bại đáng kể thị trường chứng khoán rộng lớn hơn. Trung bình, dịch vụ này đã tạo ra lợi nhuận là 16,6% mỗi năm.
Sự trở lại này thậm chí còn ấn tượng hơn khi bạn xem xét sự đơn giản của dịch vụ. Cố vấn Cổ phiếu phát hành hai đợt chọn cổ phiếu tăng trưởng mỗi tháng, cùng với một báo cáo nghiên cứu ngắn giải thích lý do đằng sau những đợt chọn đó. Không có quần short, quyền chọn hay các chiến lược phức tạp khác - tất cả những gì bạn phải làm là mua cổ phiếu và nắm giữ chúng. Thời gian đầu tư cho các lựa chọn của Cố vấn chứng khoán khác nhau, nhưng thường là ít nhất sáu tháng và có thể lên đến vài năm.
Cố vấn chứng khoán cũng được định giá vô cùng hợp lý. Nó chỉ tốn 99 đô la cho năm đầu tiên, sau đó là 199 đô la mỗi năm sau đó.
Nhận quyền truy cập vào Motley Fool chỉ với $ 1,90 / tuần
Nếu bạn thích tự nghiên cứu chứng khoán của mình, Zacks Premium cung cấp giao diện nghiên cứu dễ sử dụng và quyền truy cập vào lượng dữ liệu khổng lồ. Dịch vụ chỉ định điểm A-F cho hàng nghìn cổ phiếu trong ba loại:giá trị, tăng trưởng và động lượng. Trên hết, nó tổ chức các cổ phiếu thành danh sách xếp hạng số 1 đại diện cho những gì các nhà phân tích của Zacks coi là mua mạnh. Đối với các nhà giao dịch quan tâm đến việc bán khống, cũng có một danh sách xếp hạng số 5 đại diện cho các cổ phiếu bán mạnh.
Zacks Premium cũng bao gồm một số công cụ hữu ích để giúp bạn chọn cổ phiếu. Có một công cụ dự đoán bất ngờ về thu nhập có thể hữu ích cho giao dịch ngắn hạn xung quanh các thông báo thu nhập. Các nhà giao dịch cũng có quyền truy cập vào công cụ sàng lọc chứng khoán nâng cao, công cụ này tích hợp độc đáo với hệ thống tính điểm của Zacks và công cụ thu nhập bất ngờ.
Zacks Premium tương đối rẻ khi xét đến lượng dữ liệu nhà phân tích mà bạn có thể truy cập. Nó bắt đầu với bản dùng thử 30 ngày, sau đó có giá 249 đô la mỗi năm.
Nếu bạn quan tâm đến việc định hướng giao dịch và đầu tư của riêng mình, trang web cố vấn chứng khoán có thể giúp cuộc sống của bạn dễ dàng hơn đáng kể. Các dịch vụ này cung cấp các lựa chọn cổ phiếu riêng lẻ hoặc nghiên cứu nâng cao để giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư. Mặc dù có hàng tá dịch vụ cố vấn chứng khoán trên thị trường, nhưng chúng tôi đề xuất The Motley Fool Stock Advisor để chọn chứng khoán và Zacks Premium để tự nghiên cứu chứng khoán.