Một cách để các nhà đầu tư ham thu nhập duy trì dòng tiền là tập hợp một danh mục đầu tư bao gồm cổ tức hàng tháng. Trong 10 năm, tôi đã xuất bản một danh mục đầu tư như vậy trong Kiplinger's Investment for Income .
Ý tưởng là tập hợp 12 cổ phiếu hoặc quỹ với ngày phân phối luân phiên để bạn không bao giờ phải chờ đợi lâu để có tiền mặt. Chiến lược này có thể là sự bổ sung cho thang trái phiếu, một công cụ khác đã được thời gian kiểm nghiệm để đưa dòng tiền vào chế độ lái tự động.
Bởi vì giá cổ phiếu đang tăng vọt, lợi suất hiện tại của một số cổ phiếu yêu thích cổ tức trước đây đã giảm xuống dưới 2%. Tuy nhiên, nhiều công ty cổ phần khác vẫn mang lại lợi nhuận bằng hoặc trên 3%, đứng đầu là AT&T's 6,9%.
Vì vậy, với Chỉ số S&P 500 đầy đủ được định giá chỉ mang lại lợi nhuận 1,4% (giảm từ 2,4% một năm trước), hãy để tôi đúc kết lại danh mục Cổ tức hàng tháng thành một ấn bản có lợi suất cao có 12 yếu tố trung bình là 3% trở lên mới tiền bạc. Vốn được phân bổ trên nhiều lĩnh vực - một lợi thế đa dạng hóa quan trọng so với một cuộc săn đuổi vô kỷ luật để đạt được lợi suất tối đa. Và bạn có cơ hội phát triển.
Giữ bình tĩnh của bạn. Đừng mất kiên nhẫn trước các khoản lỗ gốc theo chu kỳ hoặc ngắn hạn. Một khoản cổ tức lớn có nghĩa là những cổ phiếu này - loại trừ cổ phiếu dầu - có xu hướng giao dịch trong một phạm vi giá chặt chẽ.
Realty Income, sự lựa chọn cho tháng 11, là một ví dụ điển hình. Ở mức 65 đô la một cổ phiếu, nó gần với mức cao nhất trong 52 tuần. Nhưng mỗi khi Thu nhập thực tế giảm một vài đô la, nó sẽ tăng lên.
Điều tương tự đối với Verizon Communications. Bạn có thể tự tin mua các loại chứng khoán này khi giảm giá, cho rằng chúng ta không bị ảnh hưởng bởi một thị trường giá xuống nào khác. Ngay cả vào mùa xuân năm 2020, không phải công ty hoặc ngành nào cũng đủ sợ hãi hoặc có đủ nguy cơ để hack hoặc loại bỏ cổ tức.
Thời gian cho danh mục đầu tư dựa trên thời điểm bạn thực sự được thanh toán, không phải ngày ghi sớm hơn để các cổ đông đủ điều kiện cho đợt phân phối tiếp theo. AT&T và Verizon là một mục nhập kép. Cả hai thanh toán cùng nhau vào đầu tháng 2, tháng 5, tháng 8 và tháng 11.
Chọn một cái nếu bạn thích hoặc giữ một vài cái. Nhưng nếu tôi đã lên lịch cho chúng một cách riêng biệt, lĩnh vực truyền thông-dịch vụ sẽ chiếm quá nhiều trong toàn bộ danh mục đầu tư. Để biết thêm cổ phiếu cổ tức và các ý tưởng thu nhập khác, hãy xem 35 Cách Kiếm Đến 10% từ Tiền Của Bạn; đối với các khoản thanh toán hàng tháng, hãy đọc tiếp.
Đây là những cái tên quen thuộc và bạn có thể đã sở hữu một vài chiếc. Chúng có thể không rẻ, mặc dù không ai hét giá quá cao. Tôi khuyên bạn nên mua theo số lần hoặc mua theo từng giai đoạn. Tôi cũng không khẳng định rằng không có lựa chọn thay thế tốt như nhau. Nhưng tôi đã tự tin theo dõi từng điều này trong nhiều năm.
American Electric Power không phải là tiện ích tốt duy nhất, nhưng tôi luôn đánh giá cao mô hình kinh doanh đơn giản của nó. Kimberly-Clark vừa tuyên bố tăng 5,5% cổ tức, và General Dynamics tăng 8%; cả hai đều hào phóng vào thời điểm này.
Truist giao dịch với tỷ lệ giá trên giá trị sổ sách vừa phải so với các ngân hàng ngang hàng và Cục Dự trữ Liên bang đã loại bỏ cổ tức ngân hàng. Valero là một nhà lọc dầu và tiếp thị, cân bằng với nhà sản xuất dầu Chevron. Hai REIT phục vụ cho các nhóm người thuê hoàn toàn khác nhau. Bạn có được ý tưởng. Hưởng cổ tức của bạn.