Bạn có biết cách bảo vệ danh mục đầu tư của mình khỏi sự kiện thiên nga đen không? Chúng cực kỳ hiếm gặp, không thể đoán trước được, gây hậu quả nghiêm trọng trên toàn cầu. Với tác động trên diện rộng, thiên nga đen là một sự kiện không lường trước được, nằm ngoài dự đoán của một tình huống thường xảy ra. Không nghi ngờ gì nữa, sự kiện Thiên nga đen có thể gây ra thiệt hại thảm khốc cho nền kinh tế.
Và việc chúng ta không thể đoán trước thiên nga đen là vấn đề quan trọng vì chúng có thể khiến chúng ta mất cảnh giác với hậu quả nặng nề của chúng. Đó là lý do tại sao điều cần thiết là bạn phải biết cách bảo vệ danh mục đầu tư của mình khỏi các sự kiện Thiên nga đen.
Được đặt ra bởi Nicholas Taleb, một giáo sư kinh tế, nhà văn và cựu thương nhân, Thiên nga đen là một sự kiện bất ngờ gây chấn động thế giới bởi cả tác động và độ lớn của nó.
Black Swans khuấy động thế giới đến tận cốt lõi của nó, chúng tước bỏ danh tính của những người cư ngụ trong nó, khiến họ không chắc chắn về bước đi tiếp theo của mình. Ngay sau đó, nỗi sợ hãi và hoảng loạn bắt đầu xuất hiện và thị trường chứng khoán sụp đổ ngay sau đó.
Người ta không cần phải nhìn lại quá xa lịch sử để biết các ví dụ về sự kiện Thiên nga đen. Các sự kiện cổ điển của thiên nga đen bao gồm vụ tấn công 11/9 hoặc các sự kiện như lũ lụt, hạn hán và dịch bệnh.
Hãy xem Sóng thần ở Nhật Bản và các vụ tai nạn nhà máy điện hạt nhân sau đó. Nó có thể biến giao dịch xoay vòng thành công.
Do đó, biết cách bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi các sự kiện thiên nga đen là một điều tốt. Kiểm tra dịch vụ giao dịch của chúng tôi để biết thêm thông tin.
Bởi vì những sự kiện như thế này rất khó đoán và không thể đoán trước, con người phát triển thành kiến tâm lý hoặc mù quáng tập thể đối với chúng.
Thực tế là chúng ta đã mù quáng trước những sự kiện hiếm gặp nhưng quan trọng này khiến chúng trở nên đặc biệt nguy hiểm.
Vì những lý do này, chúng ta phải luôn giả định rằng một sự kiện thiên nga đen là có thể xảy ra, bất kể nó có thể là gì, và lập kế hoạch cho phù hợp. Các khóa học giao dịch trực tuyến của chúng tôi cung cấp cho bạn kiến thức để giao dịch trên bất kỳ thị trường nào.
Một trong những ví dụ gần đây nhất về Thiên nga đen trên thị trường là sự sụp đổ năm 2008 của thị trường nhà đất Hoa Kỳ. Vào ngày 29/09/08, Chỉ số Công nghiệp Dow Jones giảm 777,68%. Cho đến ngày 16 tháng 3 năm 2020, đây là mức lỗ trong một ngày lớn nhất trong lịch sử Dow Jones.
Để ngắn gọn lại một câu chuyện dài, đó là một bong bóng nhà đất. Trước hết, có quá nhiều người đang vay nợ và thế chấp mà họ không đủ khả năng chi trả. Tiếp theo, tín dụng được mở rộng cho những người đi vay không đủ tiêu chuẩn, khiến giá nhà đất tăng, bong bóng vỡ và nhà sập.
Trên thực tế, khoảng thời gian từ cuối năm 2007 đến giữa năm 2009 được nhiều người gọi là “Đại suy thoái”. Đây là đợt suy thoái kinh tế đáng kể nhất kể từ sau cuộc Đại suy thoái.
Chúng tôi chứng kiến nền kinh tế mất gần 8,7 triệu việc làm, với việc người tiêu dùng cắt giảm chi tiêu đến mức chưa từng thấy kể từ sau Thế chiến thứ hai. Nhiều người đã trải qua sự sụt giảm nhanh chóng trong khoản tiết kiệm hưu trí, trung bình, 100.000 đô la cho mỗi hộ gia đình; làm tăng tỷ lệ thất nghiệp và bất ổn nhà ở.
Thật không may, đó là những người đầu tư nhiều vào bất động sản và cổ phiếu bị thiệt hại đáng kể nhất trong danh mục đầu tư của họ.
Cùng với đó, vào năm 2008, Zimbabwe đã trải qua trường hợp siêu lạm phát tồi tệ nhất trong thế kỷ 21. Vào thời điểm này, tỷ lệ lạm phát cao nhất của họ là hơn 79,6 tỷ phần trăm.
Mức lạm phát này gần như không thể dự đoán được mà còn có thể dễ dàng làm tê liệt nền tài chính của một quốc gia. Giao dịch cổ phiếu có thể bị dừng lại nếu một quốc gia bị suy yếu về tài chính.
Bong bóng dot-com hay Internet năm 2001 là một sự kiện thiên nga đen khác có những điểm tương đồng nổi bật với cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.
Trong thời gian này, Hoa Kỳ đang có tốc độ tăng trưởng kinh tế nhanh chóng và sự gia tăng của tài sản tư nhân trước khi nền kinh tế sụp đổ một cách thảm khốc.
Bởi vì Internet còn sơ khai, nhiều quỹ đầu tư khác nhau đã đầu tư vào các công ty công nghệ có định giá quá cao và không có chỗ đứng trên thị trường.
Thật không may, khi các công ty này gập lại, quỹ của họ đã bị bóp nghẹt và rủi ro giảm giá được chuyển sang cho các nhà đầu tư.
Kết quả là nền kinh tế sụp đổ thảm khốc. Và bởi vì biên giới kỹ thuật số còn mới, sự sụp đổ gần như không thể dự đoán được.
Nỗi sợ hãi về loại virus coronavirus được cải trang thành Sự kiện Thiên nga đen đã gây ra sự hoảng loạn ở cả thị trường Hoa Kỳ và nước ngoài.
Cho đến ngày 12 tháng 3, mức giảm 2.353 điểm của Dow Jones là mức giảm trong một ngày tồi tệ nhất trong lịch sử. Chà, đó là cho đến ngày 16 tháng 3, khi chỉ số Dow giảm 2.997,10 điểm.
Đây là hai ngày giao dịch tồi tệ nhất tính theo tỷ lệ phần trăm kể từ vụ sụp đổ "Thứ Hai Đen" năm 1987 khi chỉ số Dow giảm 22%.
Chúng tôi đã thảo luận về cách giao dịch điều này trong phòng giao dịch trực tiếp của chúng tôi. Đôi khi, bạn cần mọi sự trợ giúp trong những sự kiện như thế này.
Bởi vì Thiên nga đen gần như không thể dự đoán được, điều cần thiết là phải đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn và phân tán rủi ro.
Đa dạng hóa không chỉ là vấn đề nắm giữ nhiều khoản đầu tư, mà là nắm giữ các khoản đầu tư di chuyển độc lập hoặc ngược chiều với nhau.
Tôi hoàn toàn không phải là cố vấn tài chính, nhưng một trong những cách dễ dàng nhất để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là sử dụng quỹ phân bổ tài sản.
Nói tóm lại, đây là những quỹ có sự pha trộn giữa cổ phiếu và trái phiếu được xác định trước. Ví dụ:quỹ 60/40 sẽ duy trì 60% tất cả đến 40% trái phiếu hoặc phân bổ tiền mặt.
Bạn cũng có thể đầu tư vào hỗn hợp các quỹ tương hỗ hoặc ETF. Bởi vì đa dạng hóa là một lựa chọn cá nhân dựa trên sở thích rất cá nhân, bạn nên tham khảo ý kiến của một nhà hoạch định tài chính.
Một lựa chọn khác mà bạn có để bảo vệ danh mục đầu tư của mình là thông qua bảo hiểm rủi ro. May mắn thay, chúng tôi có sẵn một số chiến lược phòng ngừa rủi ro để giảm rủi ro giảm giá của chúng tôi.
Ví dụ, để bảo vệ vị thế bán khống, bạn có thể mua quyền chọn mua trên cổ phiếu. Kịch bản ngược lại cũng đúng; để bảo vệ một vị thế mua, bạn có thể mua một quyền chọn bán trên cổ phiếu.
Những người bạn cũ của chúng tôi, tái cân bằng, giám sát liên tục, đa dạng hóa, phòng ngừa rủi ro, v.v., ít có khả năng khiến chúng tôi thất vọng hơn so với các mô hình về cơ bản không có khả năng tính đến mọi thứ.
Điều này sẽ giúp làm phẳng đường cong nếu có sự sụt giảm mạnh về cổ phiếu và giúp danh mục đầu tư của bạn vượt qua cơn bão.
Vâng, bạn đã đọc dúng điều đó. Tôi sẵn sàng đặt cược số tiền rằng hầu hết các bạn chưa bao giờ đọc bản in rõ ràng trong các điều khoản và điều kiện của nhà môi giới của bạn? Đối với hầu hết các phần, nó thường nói điều gì đó dọc theo những dòng sau:
Việc cắt lỗ thông thường sẽ không bảo vệ bạn mọi lúc, cũng như không loại bỏ tất cả các rủi ro giao dịch. Trong hầu hết các trường hợp, khi giá chạm mức dừng lỗ, đơn đặt hàng của bạn sẽ bị đóng.
Tuy nhiên, trong trường hợp trượt giá và chênh lệch giá, số tiền cắt lỗ của bạn được thực hiện về cơ bản có thể kém hơn nhiều so với lệnh cắt lỗ thực tế của bạn.
Nói theo thuật ngữ của giáo dân, điều đó có nghĩa là trong các trường hợp "bình thường", lệnh cắt lỗ của bạn sẽ hoạt động tốt. Thật không may, khi có tin tức hoặc sự kiện bất ngờ xảy ra, nhà môi giới của bạn không thể đảm bảo rằng lệnh cắt lỗ của bạn sẽ được thực hiện ở mức giá bạn đã đặt.
Cần phải nói rằng, trong các sự kiện Black Swan, có khả năng và gần như được đảm bảo rằng lệnh cắt lỗ của bạn sẽ được thực hiện sau khi giao dịch xóa sạch toàn bộ tài khoản của bạn.
Trong một số trường hợp, bạn có thể nợ tiền nhà môi giới của mình. Đó là một lý do khác tại sao việc đọc bản in rõ ràng của các điều khoản lại quan trọng như vậy.
Mặt tích cực, một số nhà môi giới cung cấp các lệnh cắt lỗ được đảm bảo. Trong những tình huống này, họ sẽ luôn thực hiện đơn đặt hàng của bạn ở mức giá mà bạn đã đặt. Đề xuất của tôi là đọc bản in đẹp và chọn một nhà môi giới sẽ cung cấp cho bạn một lệnh cắt lỗ được đảm bảo.
Bạn có thể nói rằng những sự kiện Thiên nga đen như vậy là không thường xuyên, và bạn đã đúng. Nhưng ngay cả khi ở bên trái của một sự kiện như vậy một lần cũng là quá nhiều.
Trong quá trình giao dịch của bạn, những sự kiện như vậy có khả năng xảy ra và không chỉ một lần. Trong những thời điểm như thế này, việc tiếp xúc với những cú sốc của thị trường chứng khoán như vậy có thể dẫn đến thua lỗ, xóa sạch phần lớn danh mục đầu tư của bạn.
Vì những lý do này, điều quan trọng là phải thực hiện các biện pháp phòng ngừa để bảo vệ vốn giao dịch và tiền tiết kiệm của bạn.